企業信用監管工作體會

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近幾年來,根據**關于“建立信用監督和失信懲戒制度”的決定,國家工商行政管理總局關于企業信用分類監管的要求,省委省政府關于建設“信用浙江”的部署,我們立足工商行政管理職能,積極探索企業信用監管體系,取得了一定的成效。

一、我省建設企業信用監管體系的主要過程

我省的企業信用監管工作,起步還是比較早的。**年間,為解決合同當事人間互不信任以及合同履行率較低,合同欺詐比較普遍的問題,組織開展了以合同公示為主要內容的企業合同信用工程。20年,根據省委、省政府關于建設“信用浙江”的要求,我們組織實施了“百萬企業信用工程”。通過實施“百萬企業信用工程”,全省有30個市、縣、區人民政府確定由當地工商行政管理部門牽頭開展企業信用建設工作。

去年,在以往開展企業信用工作的基礎上,我們認識到：開展企業信用工作,應和實現工商監督職能到位相結合,應和工商監管職能創新相結合,應和規范企業經營行為相結合,應有利于維護社會主義市場經濟秩序。為此,我們提出了以市場主體為對象,以經濟戶口為基礎,以信息化為手段,以信用評價為杠桿的建立企業信用監管體系的思路并付諸實施。今年,根據總局關于企業信用分類監管的要求,我們進一步從明確征信范圍、科學制定評價標準、細化信用監管評價等級、合理設置信用監管類別和內容、完善經濟戶口系統、加快信息化建設步伐等方面進一步完善企業信用監管體系。一是建立企業信用信息數據庫,將業務工作中形成的各類企業信用信息及時錄入經濟戶口系統,逐步形成一個比較完整、及時的企業信用信息數據庫;二是建立企業信用監管評價指標體系和數學模型,本著與工商行政管理業務相關聯、數據可采集、可量化運算的原則,確定了能全面反映企業信用狀況的50多項指標作為企業信用監管評價指標,并設計了相應的數學模型;三是開發企業信用評價軟件系統,由計算機從企業信用數據庫中提取數據,自動對企業進行信用評價,形成評價結果;四是制訂《浙江省工商行政管理機關企業信用監督管理辦法(討論稿)》,對企業信用監管的定位、主體、職責、原則、體制、內容、等級、實施、管理以及評價結果的應用等方面作出了較為系統的規定。在今年7月底召開的“企業信用監管體系論證會”上,與會專家學者對我們設計的企業信用監管體系給予充分肯定,認為該體系定位準確、目標明確,能夠滿足現階段對企業監管的需要,建議將企業信用監管體系付諸實施,并在實踐中加以總結完善。

二、業信用監管體系的主要內容

企業信用監管是工商行政管理部門以法定職能為依托,以現代信息技術為支撐,引入信用管理理念,通過信用征集、信用評價、信用反饋、信用提示、信用培植、信用披露等方式,以激勵、限制、懲戒、教育等手段,對企業實施市場進入、存續、退出全過程監管,促進工商行政管理職能到位的制度。工商企業信用監管體系的主要內容是,圍繞一個核心、基于兩個基礎、抓住三個環節、發揮三大功能、建立九項制度、實現兩個目標。

企業信用信息是企業信用監管體系的核心。企業信用監管就是圍繞企業信用信息的征集、整理、加工和應用而展開的。

經濟戶口和信息化建設是企業信用監管體系的兩個基礎。信用監管的實現,必須以信息化建設的網絡聯通為平臺,以經濟戶口的完善為基礎。

征信、評價、監管是企業信用監管體系的三個環節。征信就是要采取各種有效途徑,全面掌握企業的各種信用信息,為企業信用監管創造條件。評價就是通過制定評價標準,對企業、個體工商戶、市場經營戶實施評價,確定企業分類,為企業信用監管提供依據。監管是信用評價結果在工商監管過程中的實際運用,與傳統的依法監管互為作用,形成依法監管和以德監管并舉的監管模式,是工商執法監管職能的拓展和深化。

信息共享、監管聯動、監管重點選擇是企業信用監管體系的三大功能。是指企業信用監管的。工商企業信用監管體系的建立,能實現全系統的信息共享;形成工商監管的聯動機制,使違法失信企業一處失信,處處被動,合法守信企業處處守信,步步主動;加大重點領域的監管力度,對嚴重違法失信企業、重點行業、重要商品、特殊經營行為等加強監管,不斷提高監管效能。

企業信用監管體系應建立的九項制度是,一是征信制度,是工商部門采集、整理、記錄、維護企業信用信息的活動。二是信用評價制度,依據企業行為規范和信用能力等信息,運用評價軟件對企業信用狀況進行自動的綜合量化分類,作為企業信用監管的依據。三是信用反饋制度,將企業信用狀況和信用監管措施等情況告之企業的一項制度。四是信用提示制度,依據工商監管的法律法規和制度,利用企業信用監管等級和其他信用信息,經濟戶口系統自動產生提示內容,提示工商行政管理人員在日常監管中,對相關企業予以注意或者采取相應的措施。五是日常檢查制度,根據企業信用監管評價結果和有關信用監管提示,結合企業的行業特點、經營特點和其它監管要素,有效組織開展對企業的日常檢查,實行動態監管。六是信用激勵制度,通過企業信用監管,賦予信用優良企業以信用資產,推動企業信用自律。七是信用約束制度,對違法失信企業采取相應的約束措施,予以警示,并鼓勵、指導其重塑信用。八是信用修復制度,原信用監管等級較高的企業,因非主觀故意因素,造成企業信用監管等級降低,但在一定期限內主動采取整改措施,糾正失信行為,消除失信行為帶來的不良后果,重建企業信用的,可以消除原指標對企業的不利影響。九是信制度用披露,在法律法規允許的范圍內,主動公開企業的信用狀況,或者根據社會公眾的申請滿足其查詢企業信用狀況的要求。

企業信用監管體系的兩個目標是,從工商行政管理出發，其目標是發揮我們的整體優勢、綜合優勢,實現工商監管職能到位;從企業信用社會化要求出發,其目標是促使更多的企業成為信用企業。

三、企業信用監管體系的實際運轉

1、采集信用信息,建立企業信用信息數據庫。一個豐富、充實的企業信用數據庫,是實現企業信用監管的前提和基礎。收集企業信用信息,主要有三個渠道:一是工商行政管理部門在業務工作中形成,這類信息比較客觀、真實,可信性強;二是通過政府的指令或者與有關部門的協議,相關政府部門之間互相提供企業信用信息;三是由企業主動申報。從實際情況看,通過辦理工商行政管理業務而收集企業信用信息,是主要的。我們要求各級工商行政管理部門依照各自職責,將工作中形成的各類企業信用信息及時錄入經濟戶口系統。對企業主動申報、有關部門主動提供的信息,要及時收集、錄入,保證企業信用信息的及時性、完整性,豐富企業信用數據庫的內容。同時,鼓勵企業自行申報信用信息。

2、實施信用監管評價,給企業貼上信用標簽。信用監管評價是企業信用監管的核心口我們所說的企業信用監管評價,是以經濟戶口數據庫為依托,運用定性與定量分析的方法,按照企業信用監管評價標準,對企業在一定期限內遵守法律法規和依法經營情況作出的綜合性評價。企業信用監管評價是工商行政管理部門對企業實施信用監管的基礎,是開展信用教育、賦予信用資產、實施信用激勵和信用約束的依據。企業信用評價實行客觀、統一、公正、效能的原則。企業信用監管評價的指標體系、數學模型和計算機軟件,由省工商局根據評價的要求制定、開發并修改,全省工商行政管理部門統一使用。

3、實施信用反饋,形成企業講信用的氛圍。向企業反饋信用評價情況是企業信用監管的重要環節。將企業信用監管評價結果,反饋給被評價企業,有利于企業了解本身的真實信用狀況,給信用好的企業以動力,使其保持良好的信用狀況;給信用不良的企業以壓力,使其努力改變信用現狀,提高信用等級。企業信用監管評價報告主要記載被評價企業的信用監管評價等級、含義和代表顏色,各項得分情況,日常監管類別,工商行政管理部門的提示等內容。各級工商行政管理部門應結合日常監管,逐步擴大信用反饋范圍。

4、賦予信用資產,增強對企業的吸引力。工商行政管理部門通過企業信用監管,賦予信用優良企業以信用資產;鼓勵、指導有違法失信行為的企業重塑信用。結合企業信用監管工作,聽取企業在生產經營、合同、商標和廣告管理方面的意見和建議,為各類企業提供信用管理的指導和幫助,幫助企業改進經營管理,提高依法經營和信用管理水平。工商行政管理部門、工商行政管理部門主管的各類社團組織授予企業守合同重信用單位、廣告經營信用單位、消費者信得過單位等信用資格,或者認定知名商號、著名(馳名、知名)商標、知名(著名)商品等信用資產的,企業的年度信用監管等級應在A級以上。對于年度信用監管評價等級為AAA級的企業,工商行政管理部門、工商行政管理部門主管的各類社團組織可以認定為企業信用建設示范單位。工商行政管理部門對于年度信用監管評價等級為AAA、AA級的企業,可給予年度檢驗免審查的待遇。

5、開展信用教育,提高企業信用意識。企業信用建設的目的,是促使每一個企業都能夠依法經營、誠實信用。因此,對企業進行信用教育是必不可少的。我們的主要做法是,依托開業登記,建立從業教育制度;依托各類協會,建立專項教育制度;依托辦案,建立針對性教育制度。教育的內容主要為工商行政管理法律、法規和商業道德。組織企業發起“誠實立身、信譽興業”的主題教育活動,開展樹立守法經營好、社會信譽高、商品質量優、道德意識強的守信典型企業活動,促進企業文明生產、誠實經營。實施企業工商聯絡員制度,對工商聯絡員開展法律法規培訓。

6、矯治失信行為,維護信用秩序。工商行政管理部門根據企業信用監管評價等級,對企業實行不同的監管方式。將監管等級按監管力度的大小不同,分為A監管、B類監管、C類監管、D類監管。工商巡查、責任區監管,應根據監管類別的不同,分別確定巡查方式和巡查次數,合理分配監管力量,提高執法效率。

四、實施工商企業信用監管體系取得的初步成果

(一)以經濟戶口為基礎的信用監管工作平臺基本搭就。近幾年來,我們堅持統一、系統、效能原則，以有效的職能人員配置和完善的規章制度,充分發揮經濟戶口對于企業信用監管的基礎性作用。依托經濟戶口系統,開發了企業信用監管評價功能,使得信息數據錄入、評價結果生成、內部信息共享等工作在統一的軟件平臺上順利運作。在此基礎上,消除了網絡布局的盲區盲點,修正了個別地區網絡技術不協調的局面,打通了影響經濟戶口網絡一體化建設的各個關節,初步形成了經濟戶口的網絡一體化。

(二)以工商業務流程為主要手段的征信系統初步形成。我們著重做了以下幾方面的工作：1、制定信息采集錄入制度,對各業務機構在企業信用信息收集方面的職責,做出明確要求;2、摸清“家底”,將企業、個體工商戶的檔案重新整理,充實登記、年檢信息,日常監管信息和行政處罰信息;3、明確分工,加強協作,確保企業信用信息的及時性、準確性。

(三)以綜合量化為主要特征的企業信用監管評價體系基本建立。去年,我們嘗試運用綜合量化的方法,建立企業信用監管評價標準并對企業進行信用評價,根據評價結果將企業分為四等六級進行分類監管,為企業貼上信用標簽。今年,又對企業信用監評價標準作了進一步完善,為更好地實施企業信用監管提供依據。

(四)以企業信用監管評價結果應用為重點的信用分類監管制度正在實施。信用監管是信用監管體系的實現手段。全省各級工商部門在企業信用監管方面作了一些積極的嘗試。一是實行信用反饋制度,把信用評價結果及時反饋給被評價企業,讓企業更好地了解自己的信用狀況,這有利于規范市場主體行為,倡導誠實守信,依法經營的風氣。二是建立信用監管提示制度,利用企業信用監管等級和有關信用信息啻由經濟戶口系統自動產生相應的信用監管提示建議,提示工商行政管理人員在日常監管中,對相關企業予以注意或者采取相應的措施。三是將企業信用監管評價與開展企業信用教育結合起來。工商行政管理部門要定期對那些信用不良的企業進行依法經營、公平競爭、誠信服務等教育,加強對企業有關合同、商標、廣告、企業登記事項的指導。四是把信用監管和日常檢查結合起來,實行動態監管。根據企業信用監管評價結果和有關信用監管提示,結合企業的行業特點、經營特點和其它監管要素,將企業分為四個等級、四種顏色進行監督檢查。

五、建設企業信用監管體系的若干體會

(一)經濟戶口是建立企業信用監管體系的基礎。“經濟戶口”是企業信用建設的基礎性工作。要使企業信用監管發揮評估、指導、監管作用,必須以“經濟戶口”為依托,豐富、充實企業信用數據庫,并確保“經濟戶口”數據的完整、正確、及時;否則,企業信用建設就是空中樓閣。

(二)信息化是建立企業信用監管體系的前提。在經濟全球化、市場一體化的背景下,工商行政管理工作離不開信息化,建立企業信用體系同樣離不開信息化。建立企業信用體系在省市縣之間應有廣域網，以便企業信用信息的集中、交換和查詢。建立企業信用體系必須開發企業評價軟件;實施企業信用評價必須有一定的企業信用數據,而且必須存在于企業信用數據庫之中,否則,企業信用評價工作難以開展,企業信用監管難以實現。我們已經實現從省局到基層工商所信息傳輸的網絡化,實現現有各類應用軟件的統一和整合,涵蓋企業全面、全過程信息的新的經濟戶口軟件已經推廣使用。爭取盡快實現省局能夠隨時調用、隨時查詢全省縣級以上工商局的企業信用數據,各縣級以上工商局相互之間能夠查詢企業的普通信用數據。實現省、市、縣經濟戶口數據庫數據的即時、自動交換與匯總。根據實際情況,在技術、法規及制度上研究、解決企業信用信息查詢和披露方面遇到的問題,保證企業信用信息的安全利用。

(三)企業信用評價是建立企業信用體系的關鍵。工商部門在日常的監管中形成了大量的企業信用信息,這些信息以往都是分散的,沒有整合,更沒有發揮作用。在建立企業信用監管體系過程中,必須將監管中形成的信息進行整合、利用,使其為以后的監管服務。因此,除了建立企業信用數據庫以保存企業信用數據外,還必須建立企業信用評價體系以利用這些數據，形成監管——評價——監管的良性循環。省局在試點的基礎上制定了全省統一的信用監管評價標準,對按標準評出的不同信用等級的企業實行不同的激勵措施和監管措施。對信用等級較差的失信企業實行警示和查處,定期對違法性質嚴重、危害性大、社會影響惡劣的嚴重失信企業在媒體上進行公示,并進行跟蹤檢查。

(四)打造誠信企業是建立企業信用監管體系的目標。工商行政管理部門開展企業信用監管評價,實施企業信用監管的目的,在于使監管對象——各類企業成為依法經營、誠實信用的模范。將信用評價結果反饋給企業,讓企業了解本企業的信用等級,能促使企業加以改進，實現自律。要定期對那些信用不良的企業進行依法經營、公平競爭、誠信服務等教育,加強對企業有關合同、商標、廣告、企業登記事項的指導。要為市場主體提供查詢服務,接受經營者、消費者對市場主體不講信用企業的投訴,解決信用信息不對稱問題,增加信用領域的透明度。