經濟及社會風險范文

導語：如何才能寫好一篇經濟及社會風險，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關鍵詞：風險社會 理性認知 管控機制

DOI：

10.16657/ki.issn1673-9132.2016.01.224

一、我國已進入風險社會

人類文明進入新世紀以來，日益頻繁的“天災人禍”不斷加深人們對風險危害程度的認知，“9？11”恐怖襲擊、2003年肆虐全球的非典、印度洋海嘯帶走沿岸15萬生命、“蘇丹紅”食品危機對體制的拷問等，各種各類的突發性事件嚴重威脅著人類生存安全和社會和諧穩定。現階段的我國處于轉型期，隨著社會轉型速度的不斷加快，復雜的利益格局頻繁碰撞、調整，各類突發事件不斷發生，各種矛盾的復雜性增加，社會生活中的不確定因素明顯增多，危及社會的安全與穩定，給社會帶來諸多的風險集聚和爆發。同時，大規模流行病、地震、旱澇災害、毒疫苗、礦難、地溝油，霧霾等各類突發事件頻頻發生，風險上升為公共危機。

風險轉化為公共危機，意味著社會公眾的目光焦點投向那些影響自身安危的各類潛在風險，社會輿論的熱點也折射出民眾對自身安全的風險焦慮，政府當局也相應地不斷調整對生態環境、人文災難等問題的認識角度和重視程度，來增強社會風險承受能力時，就表明國家已進入了現代化發展的深水區――風險社會。那么如何規避各種風險，追求社會健康穩定的發展軌道，實現人類社會的和諧安全和進步，是我們必須給予高度關注的重大課題。

二、對風險社會的理性認知――社會各類風險轉化多角度公共危機

風險社會，一般理解是社會出現的風險逐漸接替經濟財富的增長成為社會的主要關注對象。人們對發生危機的一連串加深的后果有了高度的認知。在社會現代化進程的中早期，社會關注的重點是經濟增長和財富創造，風險的發生被看做是偶然發生的，很小概率性的事件，和現實利益相比，它造成的損失往往被忽略。然而，當現代化進入后期，風險開始占據主場，國家、社會、民眾已不可能只見利益而無視風險，因為一再爆發的風險造成了社會公共危機， 它所帶來的經濟社會等各類損失超出了社會乃至國家承受的極限。風險社會也是對現有的社會制度和社會組織管理的一個極大的挑戰，因此政府和機構需要一套新的方法、路徑對現代風險進行多方位的管理和控制。

處于深化改革期的中國社會，一直面對著各方面復雜的風險帶來的各種挑戰，地震洪水和突發性的，還有嚴峻的國際壓力和沖突，所有這些都需要通過社會公共危機風險管理來應對、減少和控制。十七大以來，我國社會不穩定的因素大量出現，加上別有用心的勢力挑唆、片面夸大，很多負面情緒在醞釀在傳播，這一切表明社會處在風險高發期。

現階段，我國處理危機的手段還不完善，各個環節的配合還不協調，許多問題的解決大多采取事后控制的手段，等風險發生才啟動應急程序。因此，建立社會風險評估的基本框架，規范社會風險管控的長效機制，把化解社會不穩定因素的工作做在前位，通過穩妥的決策、慎重的實施，盡可能將社會風險降低到最萌芽的狀態、最小的限度，這是直面社會風險高發這一客觀事實的科學舉措。

三、構建社會風險長效管控機制――形成中國信心的常態化

一切社會都會有矛盾和風險，這并不可怕，可怕的是沒有緩和與化解矛盾與風險的有效機制。影響轉型成本的因素很多，地理環境、資源、人口、技術水平、國際形勢等等，但最重要的因素則是制度變革路徑的選擇和社會風險控制的手段和方式。在全面深化改革的過程中，我們要以攻堅克難的改革思維和依法治國的法治思維，從有關社會風險管控的法律法規建設、制度安排、指揮體系、協調機制等方面不斷打造和提升我們應對社會風險的能力和水平。

（一）完善社會風險管控的法律法規和制度安排

從社會風險管理的實踐看來，很多國家在構建社會風險管控機制的同時，先后建立和補充了完備的法律條文、法規體系來確立和保證政府在緊急狀態下的職責和權限。多年來各國處理各種危機的實踐證明，社會風險管理必須納入法制化的軌道，涉及危機管理的法制越健全，越有利于對突發危機事件應急措施的第一時間應對和處理危機的高效性。

（二）打造社會風險管控的各級核心指揮系統

社會危機管理的成效，關鍵在于一個級別清楚，分類明確，高度權威，高效率，高協調的核心指揮系統。這個指揮系統要體現一個國家各級領導決策層的戰略危機應變能力，擔當著風險危機管理核心決策者和指揮各環節協調配合的角色。美國在20世紀70年代就建立了以總統為核心的社會風險管理指揮系統。而俄羅斯，在長期應對各類危機的實踐中，也形成了以總統為核心的指揮主體風險管理權力機構。

（三）建立社會風險預知評測報警體系

傳統社會中的風險由于局限于一定地域和范圍之內，往往是可以直接感知、可以計量和可以預測的。而現代社會的社會風險，就其存在形式而言，有些風險因素可能可以感知到，有很多甚至于根本就不會事前感知到或者預測到。隨著當代社會聯系的日益增強，一個風險的出現常常會激化和引發其他風險，從而形成復雜局面復合型的風險，加大了針對風險防范和危機管理的實踐難度。在經濟全球化的大背景下，世界上任何一個地方發生的風險，都有可能向全球迅速擴展，演化成更大范圍、更大影響的危機，這樣也使預測風險的難度增加了。因此，我們必須建立一套高效社會風險預知評測報警體系，以應對更加復雜的風險發生情況。

（四）強化國民風險防范意識，理性面對危機

政府風險管理的效果和結果與所轄國民的風險防范意識的強弱有著直接的關系，對一個國家而言，充滿理性的國民風險防范意識是整個社會風險、公共危機管理的現實基礎。因此，國家不僅僅要加強對公共危機管理者的風險管理意識教育，風險管控能力培養，更加要注重對全體國民經常的進行有針對性的相關風險意識培訓，使國民在風險發生時，能夠理性應對，配合相關配套措施的開展，減少不良后果。

社會風險管理是各國政府共同面對的現實問題，也是社會各界和公眾共同關注的問題，在風險社會下，預防和減少社會風險，是政府職能和公共管理的重要目標和嚴峻的挑戰。健全和完善社會風險管控的法律法規，探索和實踐社會風險管理的長效機制，提高公眾綜合素質和社會責任，應對挑戰，化風險為機遇，進入發展的安全軌道。

參考文獻：

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醫院院長事跡報告—敬業愛崗 奉獻社會

尊敬的各位領導：

大家好！

我叫楊麗婭，是崆峒區一名宣傳工作者，今天有幸能夠參加“全國第二屆道德模范提名獎” 獲得者劉惠君同志的先進事跡報告會，并與大家共話道德的力量，我的心情萬分激動。我今天報告的題目是《敬業愛崗，奉獻社會》。

今年第二屆全國道德模范評選表彰活動開展以來，經過基層推薦、審核公示、群眾投票、評委評選、等程序，共有100多萬群眾通過報紙、手機、網絡三種方式進行了投票，劉惠君以66萬票數脫穎而出，最終獲得“全國助人為樂道德模范提名獎”。

在素有“道源圣地”美譽的國家5a級風景名勝區崆峒山下，提起劉惠君這個名字，可謂是家喻戶曉，婦孺皆知。她不僅僅是平涼女性眼中“成功者”的代名詞，更是集信心、恒心、仁心于一身的“好醫生”、“好女人”的典范。她勇于創新，自主創業，醫技高超，醫德高尚的優秀品質，受到了廣大干部群眾、患者及其家屬的普遍認可和贊譽。由她親手創辦并以她的名字命名以原平涼市衛生局審批的平涼首家民營醫院——平涼惠君痔瘺醫院，不但在隴東地區聲名遠播，而且在陜甘寧三省都享有盛譽，聞名前來就醫、問診的患者絡繹不絕——她就是平涼市惠君肛腸醫院院長劉惠君。

多 年來，她憑著嚴謹的科學態度和務實的工作作風，在肛腸治療領域不斷探索、鉆研、創新，其研究、創新成果得到了國內許多權威專家學者的肯定，劉惠君現任中國西部肛腸學會理事、甘肅肛腸學會常務理事、崆峒區工商聯副會長、平涼市崆峒區第十五屆人大代表。

艱苦創業　銳意進取

1993年，她放棄了人們很羨慕的地區醫院工作，在平涼辦起了西北首家肛腸醫院、平涼民營醫院。從辦院初期至現在，劉惠君和她的醫院始終堅持“專科、專病、專治”的特色，以國際、國內肛腸醫學前沿研究為發展方向，兼收并蓄，不斷創新診療手段，最大程度為患者減輕病痛。在她和醫院同仁的不懈努力下，惠君痔瘺醫院不斷發展壯大，病人逐年增加，醫院規模逐年擴大，現以成為綜合功能齊全、技術國內領先、設施完善、集臨床、教學和科研為一體的西北最大的肛腸專科醫院。前來就診的患者從平涼城輻射到了陜、甘、寧、青、新疆等5省。17年來，她憑著過硬的診療技術和優質的服務，低廉的醫療費用，已先后為萬余例患者解除了病痛。

恪盡職守　敬業奉獻

17年的心血，17年的堅持與奮斗，她恪盡職守，盡職盡責服務于患者。在多年的醫療實踐中，她不斷刻苦學習，潛心鉆研，引進國外先進技術，采用中西醫結合的方法，內服外敷兼治，部分藥品是她自己多年研究配制的專用良藥。她靠自己多年的臨床經驗，匯各家之長的先進技術，以及嫻熟的手術方法為病人治療，而且時間短，愈合快，無后遺癥，術中術后無痛苦。20年來，她始>文秘站:感謝信、一面面錦旗，就是廣大患者對她的診療技術和醫德作風的寫真。一頂頂桂冠、一項項榮譽，就是對她愛崗敬業的詮釋。

她是一位不滿足于現狀的專業型人才，為了醫院的發展，她就像一臺充足電的馬達，時刻不停地運轉著。她在平時的診療工作中，注意收集疑難病例，并邊實踐邊深入地從理論上尋求突破，積累了豐富的臨床經驗。從一名普通醫師到副主任醫師，從一名默默無聞的創業者到享譽業界的專家，她付出了很多，也收獲了很多。這些年，她先后在國際、國家級重點醫學雜志和學術研討會上發表各種醫學論文43篇，數量之多，成果之豐，在醫學界女性中并不多見，她的才華也引起國內同行的注目。她的多篇有價值的論文被國內、國外醫學雜志引用，同時獲得省、市級科技進步成果獎7項，她參與編寫了《中西醫結合治療大腸學》、《肛腸治療進展》等專業書籍7部。從1998年開始，劉惠君因在肛腸診療研究領域所取得的突出成就，先后受到日本、新加坡等國家和香港地區多次邀請，參加國際、國內肛腸學術研討會。

心系群眾　奉獻社會

作為一名企業家，劉惠君沒有忘記自己應該承擔的社會責任和義務，積極奉獻愛心，回報社會，熱心參與各類社會公益事業。“醫者仁心”。這是劉惠君常掛在嘴邊的一句座右銘，也是她始終踐行的為人行醫準則。自辦院以來，她按時為國家上繳了規定稅收，先后共安置大、中專畢業生、下崗職工、失業人員達1200多人（次），為社會培養專業技術人才162 名。經過學習使這些學生在自己家鄉的醫院和門診工作，解決了當地患者看病難的問題。據不完全統計，自辦院以來，她先后為貧困患者減免醫療費用60多萬元。她扶助貧困山區的教育事業，積極參與社會公益事業，參與婦聯組織的“春蕾計劃”活動，資助貧困學生、使他們順利完成小學、初中學業，資助聾啞兒童、孤兒、單親貧困母親，給她們送去了物質和精神上的鼓勵、幫助她們走出了困境。為留守兒童獻愛心，做起了“愛心媽媽”。為地震遇災兒童送去溫暖、為他們撐起一片愛的藍天，經她資助的共計300多人，捐款30多萬，捐物480多件。。

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關鍵詞：基層民警；心理壓力；調試途徑

基層民警日常的工作內容就是處理人民日常生活中遇到與自身利益發生沖突的瑣事，在處理這些瑣事的同時又要保護人民的生命財產安全這足以證明基層民警工作的重要性、危險性、繁雜性等特點。這樣的工作會使基層民警長期處在焦慮與壓力的環境中，基層民警的24小時待命又使得他們生活無序，基層民警所承受的心理壓力要遠遠大于其他職業。

筆者主持的大學生創新訓練項目《風險社會視閾下基層民警心理壓力狀況調查研究》這一課題，根據風險社會的相關理論對現階段的基層民警的心理壓力狀況及調試途徑略加闡述。

一、風險社會與基層民警間心理壓力的關系

（一）風險社會的概念

風險社會這一理論是一個學者之間存在較多爭論的學術問題，筆者總結了學者之間存在爭議的幾個風險社會的當代社會風險特征：一、從社會風險的來源及表現上來看，當代風險主要是人為性風險。隨著人類認識能力的增加，科學技術的進步，信息量的擴大，當代社會風險主要體現為人造風險或人為風險，這種風險在全球化背景下已經超越時空成為人類共同面對的風險。 二、從全球化的維度來看，當代風險主要是全球性風險。全球化已經成為當代世界發展不可抵擋的趨勢和潮流。按照吉登斯的理解，全球化以為這世界范圍內社會聯系的增強，任何一種社會風險都將呈現出全球化效應。筆者認為無論這一理論學者們之間存在怎樣的爭議，風險社會終究是人類社會的一種形態所在。風險存在于世間的每個角落，應該辯證的看待這些風險，無論這些風險是災難還是人們生活中遇到的一些瑣事。人類時代不斷在進步，不斷在創新。如何能很好的管理好這些風險應該成為社會進步的關鍵。

（二）風險社會與基層民警心理壓力的關系

風險社會，從字面上理解是帶有風險的人類社會，社會中的風險又該是公安機關去處理，所以風險社會與公安機關是密不可分的。

正是因為有了這些風險，所以每個國家和地方都會有警察這一職業。我國人口眾多，隨之發生在身邊所謂的這些繁瑣性的風險發生的可能性就會升高。公安機關把處理這些繁瑣的案件稱之為治安案件。治安案件的發生率非常高，有數據顯示2012年間我國公安機關共受理13889480起治安案件，查處治安案件13310741起。 這足以表明治安案件的數量巨大，治安案件都是人民內部矛盾，雖然在處理時會給予過錯方輕微的處罰，但主要還是本著教育為主、懲戒為輔的原則進行。

二、我國基層民警在風險社會視閾下的心理壓力狀況

（一）研究現狀

筆者選取的問卷樣表是《成人心理壓力量表》，這一量表是對被調查者的壓力水平、身體狀況、社會支持、各方面進行測試的量表。問卷共設置了17個用數值來回答的題目，最終每題的分值相加總分小于40的表示壓力管理良好。筆者還在問卷的最后設置了一道多選題，題目內容是"您覺得您的壓力主要來源于？"選項是"家庭方面、身心健康方面、工作方面、社會輿論"。

課題小組成員在2015年的5月份就開始陸續收到郵寄回校的問卷，截止到2015年的10月份共收到問卷386份，其中有效問卷332份。通過對332份有效問卷的數據分析得出其中42.42%來自西部省份，40.26%來自中部省份，17.32%來自東部省份。通過對回收的問卷中基本信息的分析我們發現科員占總被調查者的83.98%，科員是公務員隊伍中最基層的職位，體現了"基層"二字。

（二）心理壓力狀況

此次研究，筆者將數據匯總成了電子表格，再由電子數據轉換成了圖表的形式，以下是將問卷中關鍵因子分析后形成的圖表：

在圖表1和圖表2中可以看出，這次被調查的基層民警有37.23%很少能在一天中至少能有一頓均衡的飲食、有48.05%的基層民警偶爾或者很少能在一個星期中有四天能睡個好覺。從這個數據可以看出連一天中好好吃一頓飯、一個星期有四天的時間可以睡7小時以上這種正常身體機能所需都不能滿足。調查問卷中的多選題中基層民警覺得壓力主要來源工作方面的比重占83.12%，足以見得工作方面給基層民警帶來的嚴重壓力。

筆者2015年在派出所見習時發現，派出所民警上兩天班休息一天。兩天中包括值夜班，上班期間源源不斷的會有治安案件，治安糾紛。很多時候，案子還沒有開始處理，就又來了新案件。吃飯時間不定點、不定時。遇到很緊急的事情很多時候都顧不上吃飯，每天休息時間只有早上6點至早上8點。像這樣的超負荷的工作量和工作時間在每個基層派出所都是常事，由于缺乏緩釋過程和自我調節的時間，身心損耗得不到及時補充，身體素質明顯下降，職業病叢生。

（三）基層民警心理壓力源分析

從圖3可以看出受調查的332位基層民警中有83.12%認為壓力主要來源于工作方面，38.1%認為來自家庭方面，34.2%認為來自身、心健康方面，19.48%來自社會輿論。以下是筆者對這些壓力來源的分析：

1.與工作有關的壓力

基層民警的工作環境惡虐而且繁雜，為了維護社會穩定、為了社會的長治久安、為了保一方平安基層民警隨時可能面對危險，面對歹徒、面對糾紛。這些都是社會的陰暗面，而基層民警又需要同這些陰暗面天天打交道。每天接觸的都是形形的人物，基層民警這一個職業是在和平年代流血最多的職業。雖然軍人的職責是保家衛國，但基層民警這一職業在和平年代的犧牲數要遠遠高于軍人。據公安部統計，建國至2005年有15000萬人民警察為國捐軀，20多萬民警光榮負傷。僅2003年一年就有470多名民警犧牲，6000多名民警受傷，平均每天傷亡近17人。

2. 來自家庭方面的壓力

由于基層民警工作時間長，工作對象復雜。也會有不少家人反對基層民警的工作，既沒時間照顧家人，又沒精力關心家庭。這樣長期以來，家庭矛盾越積越多。這樣不和諧的家庭環境會對基層民警的心理壓力帶來很多負面影響。

3. 來自社會輿論的壓力

自中央開展執法規范化的舉措以后，警察執法更文明化、制度化。開展這項措施以后，刑訊逼供和職權濫用的問題得到了有效解決。但這項舉措實施以后不可避免的讓警察的執法環境和執法威嚴大大不如以前，有數據表明僅在2003年的9月至10月的一個月內，全球500家中文網站上的有關襲警新聞就有46條，涉及暴力襲警案件14起，平均約為兩天一件。據杭州市調查，2002年間基層民警又1436人遭到過謾罵，136人遭到過圍攻，64人受到過恐嚇，104人受輕傷。

三、壓力緩解及調試途徑

（一）從民警個體角度出發

作為一位基層民警，整體素質會直接影響到公安工作的成敗。既然我們發現了問題，就應該去解決問題。在上文中簡要分析了基層民警的心理壓力來源，面對形形的壓力應如何緩解和調試我提出以下幾點建議：

1.基層民警要勇于挑戰自我

步入工作后，因為警務工作量大的原因使很多基層民警喪失了對學習的熱情，每天面對社會的陰暗面使基層民警同時喪失了對生活的樂趣，無論是對家庭還是對工作都提不起勁，使自己陷入一種消極的狀態。這種時候應該給自己設立一個目標，如今天工作時我要在一個自己定的時間內完成一件治安調解案件。當完成自己給自己設立的目標時就會有一種成就感，這種成就感會推動自己潛意識去把下一件事完成的更好。在這積累的過程中，可能慢慢就從消極的狀態轉化到了積極的狀態。這樣的狀態會使人處在一種樂觀的心態中，從而更好的工作和生活。

2.基層民警應建立良好的人際和家庭關系

基層民警這一職業很多時候不能照顧到家庭，家人在休息的時候基層民警在備勤，家人在團圓的時候基層民警在處理治安糾紛。沒有太多的時候去陪伴家人，很多不能理解的家人就會不支持基層民警的工作。上班時間這么累，下了班回到家還要和家人爭吵。這樣的行為一定會增加基層民警的心理壓力，所以有著和諧的家庭關系對基層民警心理健康起著很關鍵的作用。安全的家庭生活，感到身心放松是減緩壓力的最佳場所。 都說家是心靈的港灣，處理好和"港灣"的和諧關系才可以讓基層民警更愿意和家人進行心靈上的交流。

（二）從公安機關的角度出發

1.應適當提高基層民警待遇

基層民警工資應高于普通公務員工資，高強度、高風險性的崗位待遇應高于普通崗位。這樣才能充分的調動基層民警的工作積極性，使基層民警在干工作時心理平衡。

2.成立專門的心理服務機構

目前公安部已經在全國成立了8個民警心理服務站。但相對與基層民警的需求量，這8個站點是遠遠不夠的，公安機關的領導機構應在這方面加強力度，將保護基層民警心理健康提升到長遠發展的工作計劃當中來。

3.加強對基層民警心理調控

心理調控的目的在于對自身心理壓力的疏導，保持心理平衡。當發現有民警壓力過大時，公安機關領導部門應通過專業的心理咨詢師對民警加入心理干預等方式對民警的心理壓力進行調控。堅持普及心理學知識，提高民警的個人修養和科學素質。

參考文獻：

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《中國統計年鑒公安機關受理和查處治安案件數_百度文庫》[互聯網}. http：///link？url=Pg-4R

王淑合.《基層民警的心理壓力及緩釋對策》.[J]《社會心理科學》，2005年，第20 卷：總第749頁.

王雪晴.《紓解基層民警心理壓力方法探究》[N]. 武漢干部學院學報，2008年第1期

作者簡介：

牟新（1982.5-），女，漢族，江蘇南京人，講師，碩士，研究方向：心理學、教育學。

伍斌（1996.3-），男，漢族，林芝人，南京森林警察學院治安系

學生。

翟飛（1989.7-），女，漢族，江蘇揚中人，助教，碩士，主要研究方向：倫理學、心理學。

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【關鍵詞】風險社會 行政自由裁量權 控制

在當今時代背景下，自由、人權與安全已成為人們日益關注和思考的重要議題，隨著科技的發展和現代化的持續前進，人類社會中的不確定因素也在逐漸的加大。隨著中國的科學技術的發展和現代化建設的進程以及加入世界貿易組織等一系列走向世界的融入全球化的過程，人們從“我餓”到“我怕”的轉變也昭示著中國已經進入風險社會，實質上就是一個積極參與到全球風險社會當中去的積極探索。風險社會是一個伴隨全球社會科技發展進步的一個整體狀態，面對世界風險社會的整體推進，中國在參與全球化的進程中必須正確對待風險社會帶來的機遇和挑戰。

“風險社會”作為一個完整的概念首次提出始于1986年烏爾里希?貝克在其《風險社會》中的闡述，雖然貝克并沒有將“風險社會”給出一個具體明確的涵義闡釋，但是他在隨后的著作世界風險社會、風險時代的生態政治、風險社會理論修正等中對風險以及風險社會的概念進行了全面的論述，貝克基于其提出的風險社會理論中賦予風險一詞新的涵義。

風險社會具有自始存在性，歷史延續性和普遍存在性，風險社會具有不可控制性，歷史上我們就有未雨綢繆的經驗教訓，即防范風險，通過采取措施來控制風險的發生以達到規避風險的目的。風險社會的潛在性質表明了風險是不可能完全控制的，假如風險可以完全控制，即不存在我們后續的探索和研究。我國正處于重要的戰略轉型機遇期，如何正確的看待和處理風險社會背景下我國的行政自由裁量權顯得尤為重要。行政自由裁量權在風險社會的背景下面臨著更大的機遇和挑戰，二者是相輔相成的關系，只有基于公正合理的行政自由裁量權的行使人們在風險社會的大背景下才能應付自如井然有序，反之，只有在風險社會的風險預警和風險規制督促下其才能不斷進步和發展，才能更好的發揮其作用。

風險社會背景下，各種社會問題日益增多，各種各樣的社會關系漸趨復雜，在這樣的社會背景下行政自由裁量權涉及到社會生活的方方面面，行政機關在繼續行使行政自由裁量權時一方面保護了行政相對人的權利和利益，而另一方面由于現代化的不斷發展和風險社會的深入越來越多的新情況、新問題暴露出來使得傳統的行政自由裁量權難免存在調整范圍的局限，而立法者對行政自由裁量權的把握也將對行政主體的權力形成一定的鼓勵或者是限制，因此對風險社會背景下的行政自由裁量權的控制和規制顯得尤為迫切和重要。要想使行政自由裁量權在風險社會的大背景下更好的發揮法律的目的和價值須得從立法規制、行政內部控制、司法審查、公眾參與等方面對行政自由裁量權進行控制，從而構建一個完整的控制體系。

由于風險規制所涉及的許多問題，因此，風險規制的公共行政網絡是全球化的。顯然，風險規制領域的行政法，應當正視國際化公共行政網絡的現實，關注民族國家內部風險規制與跨國、國際風險規制之間的復雜關系，關注不同文化情境的行政法主義對此復雜關系的影響。這些都意味著傳統行政法需要迎接新的任務和考驗。在世界范圍內，西方國家行政法學者早已經注意到了風險社會帶給我們的挑戰，結合風險、風險規制、以及行政法三個領域的理論，開始進行全新的學術探索，同時各個國家也展開了對風險社會背景下的風險規避的理論探討和實踐總結。在風險規制領域，國外已經開辟了一個全新的視野。由于西方社會的工業社會發展較早且成熟完善，而基于該社會背景在提出的風險社會理論相對在西方社會的研讀與分析也相對成熟完善。因此，對于西方國家在風險社會背景下對政府行政權力的控制和規制即對風險社會背景下政府的行政自由裁量權的控制和規制具有啟發意義，我們通過對西方國家的控制與規制的研究與分析以期能夠得到治理風險社會背景下我國行政自由裁量權的有效經驗。在結合西方國家的優秀經驗的同時，堅持我國基本的行政合法與行政合理原則，將風險管理與日常管理相結合，明確風險責任和分工，定期開展學習和培訓。堅持比例原則和信賴保護原則，擴大公眾參與，吸收公眾力量共同應對全球化風險社會背景下的社會發展和治理問題。加強立法規制和行政內部控制，健全審查管理體制機制。

本文針對風險社會背景下行政自由裁量權的控制進行了初步的探索和研究，理論的探討必須借助實踐進行佐證，而對一個理論的研究必須具有現實基礎和研究的現實需要，這樣才會使我們的研究有意義有價值。基于此，本文通過對現代社會出現的問題的考察與理論的結合研究而得出初步的結論，風險社會作為一個全新的概念而行政自由裁量權則屬于行政法學和行政管理學范疇之內，在學科交叉的空白區域進行研究是本文的創新點，通過多學科的內容支撐來得出更為充實飽滿的研究成果。盡管前期進行了資料的收集和探討，但在行文過程中難免存在很多缺陷和不足，對風險社會背景下的行政自由裁量權的控制對策研究還需進一步的實踐、研究與探討。

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[5]羅豪才.行政法論叢[M].北京：法律出版社，2000：82

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隨著市場與政府及個體的多元化，在經濟的發展下，衍生出來的社會風險也逐漸在增加，我們需要采取必要的措施來減少社會的損失，增強個體的福利，維持市場秩序。在此基礎上，我們通過對社會系統的全面分析，在各種資源下，對社會風險進行了一系列的識別、評估和處理，運用多種控制手段，合理調配市場、個體及政府間的風險管理責任，建立動態的、可調控的風險管理制度。建立這樣的框架體系，有效的解決社會風險，實現多渠道的協調發展。多元化的社會已然到來，社會風險也不可避免的出現，我們需要重新認識現在的社會結構，農村社會風險的存在只是這個體系中的一個區域性概念。農村社會秩序的不穩定正是由于國家在農村管理方面相對薄弱，沒有完善的風險管理機制。我國正處在轉型期，建立社會風險管理機制，多農村發展具有里程碑的意義。

二、對中國轉型期農村社會風險的研究

1、風險的識別與分析

在社會發展多元化日益加劇下，我們人類自身實踐發展所帶來的副產品正逐漸日益突出。風險社會已經來臨，我們需要重新的總結這種變化。中國有13億人口，農村人口占據多半，農民、農業在轉型期所面臨的社會風險很明顯的影響著農村的社會結構。識別農村面臨的社會風險，分析社會風險帶來的一系列后果，研究建立社會風險防范的機制及其所需環境，這都將對農村社會發展有著深遠影響。那么如何識別社會風險？現代社會風險巨多，外部風險由自然作物所產生，自然具有不變性和固定性。人物制造的風險是由于人類長期學習認識世界從而對世界的影響造成風險，這種風險產生的條件沒有多少歷史經驗。從改革開放至今，農村的社會結構逐漸的復雜多元化，社會化矛盾也慢慢的突出，風險在增加，我們已經不能的僅僅只從自然去分析社會風險是否加劇。角度不一樣，對待風險的評估也就不一樣，從個人看，從國家看，人類所面臨的風險在擴大。如此看來，在國家這個大背景下，農村所面臨的社會風險是與這些年來農村的改革體系有關，從傳統農業走向工業的時代，風險也在轉變加劇，隨之而來，對策也需要作出調整。

2、風險的衡量與預警

農村社會風險是轉型期農村向現代化發展路上不可回避的一個問題，現代化社會必然會產生風險。農村在轉型期所面臨的社會風險更多的是在歷史的變化下人為活動所帶來的，從傳統農業社會轉變為現代化工業農業社會，其變化之快在一定程度上破壞了當前國家建立的風險衡量計算系統。在新的衡量標準尚未建立起來之時，這種危機隨時會爆發，阻礙農村邁向現代化的進程。但是，仔細分析這種轉變帶來的風險，其還是具有一些本質特征的。與傳統農業中自然災害帶來的風險相比，現代化工業風險更是由于社會結構的不斷變革引發的，其產生的后果具有復雜和不確定性。轉型期的農村社會風險正是在從單一的一個方面為整個風險社會提出預警，其本質特征也是表現在農村社會風險方面未知的意外已然成為歷史的主導力量。識別風險、衡量風險，據其特征做出防范的預警，構建出可行的方案應對農村社會風險已不容忽視。根據歷史的變遷，我們總結出轉型期農村主要存在的社會風險包括以下幾個方面：

（1）農民失地風險。隨著經濟的不斷發展，農村正在向現代化城鎮發展，越來越多的建筑商涌向農村，征用土地，建筑高層。在被征地的過程中，由于農民本身的利益被制度框架的局限性所制約，他們得不到相應的合理利益，這就造成了群體反對圍攻建筑商維權事件的發生，接著就產生過程風險。沒有了土地，農民最基本的收入來源也被斬斷，進而觸發農民的生存風險。

（2）農村債務風險。這應該說是農民與鄉政府之間存在的風險。改革開放以來，農村的經濟發展突飛猛進，農民的生活逐漸得到改善，國家也相應的做出了一系列的措施，以減少農民的負擔。但是，農業稅的改革，使得政府的收支矛盾加深，一直以來累積的農村債務風險也慢慢地凸顯出來，鄉政府陷入了農業稅債務困境中。農村中的集資一定程度上彌補了我國農村經濟的不足，但是也使得鄉村債務風險加劇，不利于農村的和諧發展。

（3）糧食生產安全風險。中國是世界人口第二大國，對糧食的需求也十分重要。隨著耕地面積的減少、日益變化的氣候、水資源的不足等等各種原因制約了糧食生產，而正在飛速發展的城鄉經濟、人口增長及人民生活的改善，對糧食的需求呈現增長趨勢，對糧食的品質也有了更高的要求，但是糧食的供給長期處于緊縮狀態。處于轉型期的中國，糧食生產方面存在著風險安全問題，隨著日新月異的變化，這個問題還將更加的突出。

（4）市場社會風險。包括人口流動風險、貧富差距風險、經營市場化風險。轉型期的市場存在諸多的不確定因素，個體散戶無法應對這樣的轉變，這會加劇農村與城市的矛盾，引起不必要的安全隱患。

（5）農村社會保障風險。老齡化正在我國盛行，而農村大多都是留守在家的老人，對于他們的養老保險問題，一時間無法得到保障，即使有，也只是保障低、政府扶持力度不大、法律法規問題缺失，引發諸如養老風險、醫療風險等一系列的風險。

三、對處于轉型期的中國農村社會風險管理機制的設計及政策建議

就目前的這種狀況，無論是從學術界分析還是政府的高度關注，他們都已經達成共識，完善規章制度必須轉變為政府的理念，深入解析農村社會風險的獨特性，正確識別風險的結構特征，并作出相應的防范機制。風險的預警體系確立應遵循當下大盤的實踐原則，在未出現風險之前，進行預測性的防范。我國目前還沒有這樣的機制體系，因此我們有如下設計建議：

（1）建立農村社會風險評估機制。對轉型期的農村發展存在的各類風險進行預測評估，可以有效地預防和減少各類風險發生的后果。風險評估機制正處于成長期，我們還應加快對農村地區的信息化建設，通過網絡，農民朋友可以及時的了解各類風險。

（2）建立健全農村社會組織的維權利益協調機制。利益協調包括利益分配和利益引導農民在經濟上處于弱勢，我們應堅持公平公正的則，減小農民勞動力與其他勞動力之間的利益差距，健全利益引導協調機制，引導農民自覺地維護自己的合法利益，減少社會矛盾沖突，必要的提高農民在社會中的地位和決策影響力，進一步落實公民權。

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[關鍵詞]社會風險 管理 倫理責任

[中圖分類號]B82-052 [文獻標識碼]A [文章編號]1007—1539（2013）01—0126-04

社會風險管理的方法與手段多種多樣，包括法律、政策等。然而，如果脫離了倫理責任，再精辟的設想都可能成為烏托邦。因為失去了責任感的社會，一切有益的方式都無濟于事。從根本上講，風險問題的產生正是源于對倫理責任的蔑視。社會風險管理的倫理責任問題之所以被關注，不僅因為我們今天所遭遇的社會風險都來自于人類實踐活動本身，是人自己制造的而非外生的沖突，更重要的是，它關系到人類的安全生存與幸福生活。因此，從倫理責任視角去審視社會風險管理，將是一項重大而又根本的研究課題，無論對中國還是世界的和諧發展都具有十分重要的時代意義。

一、倫理責任是社會風險管理的題中應有之義

在工具理性的理念支配下，人類的實踐活動呈現片面發展態勢，人為地產生了諸多現代化的副作用或負面效應，它們威脅著今天乃至未來人類的生存與生活，致使我們生活在現代文明的火山上。社會風險充斥著我們今天的生活，處處對和諧社會的發展制造障礙，以至于有一種觀點認為，世界性的風險社會成為這個時代的代名詞。

中國的現代化建設進程中同樣存在著人為性社會風險。中國特色社會主義市場經濟體制的不斷完善，經濟轉軌與社會轉型，促進了社會飛速發展。改革開放以來，取得了舉世矚目的成就：經濟迅速增長，人民生活水平不斷提高。國際競爭力日趨提升，現代化進程取得了可喜的成效。它意味著我們艱辛的勞動得到了實踐的認可，一種高效率的發展模式與發展理念得以推行。但也不得不清醒地認識到，伴隨社會轉型加速生成的各類社會風險為我們的改革與發展提出了嚴峻的挑戰和考驗。處于轉型期的中國，諸多風險暗藏在社會中，直接威脅著我們的經濟建設、政治文明建設與人們的幸福生活甚至生存，它毫無掩飾地警示著我們現代化的實踐活動。換言之，中國現代化的發展也付出了巨大的代價，突出表現在資源浪費、環境惡化、生態失衡、貧富差距過大、社會不和諧現象層出、不正當贏利、結構性失業與就業問題、個體化對傳統的消解、一部分人被邊緣化并陷入貧困狀態、頻發、突發性事故時有發生、物質主義盛行、意義喪失等方面，這都將直接影響正常的社會秩序，致使中國的現代化進程遇到了極大的障礙。它以一種外在的風險形式影響著現代化的進程。面對這些具有威脅性的風險，我們不得不警鐘長鳴，同時要有所作為。

通過反思風險社會，我們不難看到，風險社會就是組織化不負責任的社會狀態。在這個社會中，“責任”已成為過時的概念。有一種趨勢認為，責任后文化是價值觀的“零點”，同時也被看作現代“虛無主義”的頂點。20世紀60年代，法國哲學家卡斯托利亞迪斯（Castoriadis）認為，那種非好即壞的共識已不復存在了，隨之形成的普遍看法是，你可以做或不做任何事，只要于已有利就沒有什么是不對的。從這種意義上講，風險社會又是“后道德”社會、“后責任”社會，或者說是處于倫理責任困境的社會：道德風險社會。

一般認為，責任是一個法律概念，是用來判定某個主體違背法律義務的行為所應承受的不良后果。然而，責任也是一個倫理概念，它構成了人們認識道德義務的基礎。哈耶克認為，責任實質上超越了我們通常視之為道德的范圍。他說：“我們對我們社會秩序的運作的整個態度，亦即我們對此一秩序在確定不同個人的相對地位時所采取的方式的贊賞或反對，都與我們對責任的看法有著緊密的勾連。”倫理與責任問題以一定的方式被引入到生活方式的選擇中，讓我們看到了風險社會的倫理困境。這些困境涉及如何駕馭生存矛盾與限度問題，知識、科技發展與限度問題，權利與義務（責任）問題，整體的人的生存受到沖擊問題，等等。這就意味著責任概念超越了強制范疇，其重要意義在于它在引導人們進行社會管理時所起到的重要作用。一個管理良好的社會應當做到：一方面，人們的行為都應當由責任感來引導，而這種責任感應當遠大于法律所強設的義務；另一方面，公共輿論應當樹立責任觀念，為人們對其努力的成敗負有責任指明倫理方向。由此，在社會風險管理中，倫理責任本身既是重要內容，又是根本手段。

二、倫理責任是社會風險管理的內驅力和內在保障

首先，倫理責任是使人性向善的內在動力。德性“是一種更神圣的東西，被一種幾乎不可見的東西推動，在它自己的道路上愉快地行進”。作為德性之一的倫理責任，可推動人的行為向良性的社會秩序行動，它可激發人向善的主觀能動性。不僅如此，倫理責任本身還調整與控制人與人、人與社會、人與自然之間的物質變換關系，對他人、社會和自然擔當起一種責任。由此，主體承擔社會責任的能動性、自由性、創造性便與現實性、客觀性統一起來，其能動性和創造性便可得到進一步的展現，社會責任自覺意識由此生發。“首創性和責任、成為有用乃至不可或缺之人的感覺，是人類靈魂必不可少的需求。”從另一個角度看，創造性本身就是一種責任，是推進經濟發展與社會進步的責任，是使一個民族不斷取得新勝利的責任。當整個社會成員都有了這種責任感，那么，整個社會就會朝著自由、健康、和諧、安定、有序的方向前進。責任意識足以支撐起政府與管理者的強烈的風險意識，使他們在行使管理職能時能夠前瞻性地預計到風險所在，并防患于未然，在風險轉化為危險時，管理者能夠高度重視、積極應對。如此，我們的風險管理又有何愁，風險可不戰自退。

其次，倫理性的東西是具有現實性的東西，它與人們的行為和生活緊密相關，法以倫理為其承擔者和基礎。“法不過是整體的一個分支或是像藤類植物，攀緣在自在自為地屹立著的樹上。”在這里，倫理是自在自為的大樹，法乃是這棵大樹上的分支。法律的制定起源于一個社會的倫理性規范，倫理性的東西往往表現為風俗、習慣等文化形式，為了使那些倫理性規范得到強制執行，法律得以產生，此時，某些倫理責任便轉化為法律責任。如果某項規則在倫理上被認為是不可取的，那么，無論如何它也不可能被制定為法律，否則。不僅不會促進社會的發展，反而會阻礙社會的進步，嚴重者會給社會帶來災難性的風險，至少不會給社會帶來福祉。只有當某些倫理規范被認為需要強制執行時，倫理規范才能轉化為法律規范，倫理責任才會轉化為法律責任。

最后，責任感是一種自覺承擔責任的倫理品性。康德認為：“行為容易受人強迫，而意向決不受人擺布。道德談的是意向的義務，而法律所關心的是可能被強迫的、行為的外在職責。法律并不過問實現這些職責或者違背這些職責的意向。”倫理主內，法律主外，法律只是外在約束，倫理則通過內心的感化和情感的熏陶以達到規范主體行為的目的。在康德看來，“國家刑法之建立并不基于要維護國家的權力，而是基于倫理的報應的必然性”。法律的強制有效性只是暫時的，只有當政府和社會管理者強硬執行時，它才具有絕對的有效性。與此相應，倫理性的東西是使主體從內心得到感化，曉之以理、動之以情，以實現履行責任的意向。這就是我們通常所說的“改造人的主觀世界”。主體的主觀世界一經形成，責任意識便可得到提升，就會在整個社會形成責任自覺的氛圍。我們與其不斷地在風險爆發后對某些管理者施以刑罰，不如事前實現與加強管理者倫理責任人格的培養，這才是社會風險管理的最根本路徑。

如果說技術是現代社會風險管理的物質保障機制，制度是現代社會風險管理的強制性約束機制的話，倫理責任則是現代社會風險管理的內驅力和內在保障力量。現代社會管理進入了一個新的發展階段，那就是技術、制度和倫理呈三足鼎立之勢，共同支撐起社會的和諧發展。而在這個三足鼎立之勢中，倫理責任又充當著技術與制度不可替代的作用，而且是根本上的源頭作用。倫理責任可塑造公民善良的人格，形成優良的道德風尚，為技術與制度管理提供基礎性的動力和保障。倫理責任是現代社會風險管理的應有追求，它決定著現代風險管理理念與境界的提升，因為倫理性的管理“既是一種‘人性’，一種‘道德哲學’，一種‘精神科學’，又是一種‘嚴謹的科學’”。現代社會風險管理與倫理責任是關聯在一起的，追求卓越的管理就是追求倫理性的東西。倫理性的管理同時又是對人的尊重，是實現人本性、和諧化的現代風險管理的根本所在。優秀的政府或管理者的秘訣就在于，懂得人的價值觀和倫理責任的內在本性，懂得如何把人的內在心理效能發揮到極致。

三、增強倫理責任意識，提升社會風險的復合管理水平

中國的經濟社會在得到快速發展的同時，也遭遇到諸多風險，同樣表明了一種“有組織的不負責任”狀況，在社會管理工作中存在著諸多不符合、不適應社會發展要求的問題，因而需要我們關口前移，找到風險所在的源頭，加強風險的復合治理。

社會風險管理的責任主體為復合主體，即政府、市場、家庭、民間組織、公民個人等。管理的目的在于謀取公民利益最大化，從總體上提升社會利益和公平正義，因而政府的決策必然要考慮到正義與幸福的價值問題，這是一個倫理價值問題。處理復雜的風險問題，以保障社會定寧和諧和人民生活安康，是國家與政府的責任。復合治理就是“要綜合運用經濟調節、行政管理、道德約束、心理疏導、輿論引導等手段，規范社會行為，調節利益關系，減少社會問題，化解社會矛盾”。復合治理就需要復合主體之間動態協調、相互平衡，積極挖掘源頭，構建相互支撐的聯動機制。這是社會風險管理的復合責任：既是政府的責任，同時也是各社會管理部門的共同責任。這個復合治理，意在強調多方參與、共同治理。風險本是客觀存在的，發展的道路上總會遇到這樣那樣的矛盾與沖突。關鍵在于要及時弄清風險產生的原因、發展與規律，從根源上進行分析、化解風險，把社會管理的突破口前移，以便增強化解、治理風險的前瞻性、主動性和有效性。

第一，提高政府的風險管理能力和責任意識。在制度轉軌過程中，政府的社會風險管理能力的削弱是整個轉軌失序的首要原因，將會引爆所有潛在的社會風險。因而，提高政府的綜合管理能力成為風險管理的重中之重。這就要求我們一方面要改革政府內部的風險管理結構，充分提高政府對市場與公民社會的綜合監管能力，另一方面要求我們不斷調整政府與市場、公民社會的關系，使之形成優勢互補的聯動機制。提升倫理責任意識，建立問責制度與責任追究制度，加大各項規章制度的執行力度。

第二，強化個人與組織的責任意識。責任感的強化有利于公民個人與組織提高自身的風險意識與風險識別能力，以提高其實踐行為的理性程度，充分預測危險爆發的可能性，并相應提高其決策能力。與此同時，積極培育和不斷完善壯大市場和公民社會，充分挖掘它們在現代治理中的潛能，使之發揮最大的治理功能，利用公民社會來有效地制約市場的無限擴張。加強對各責任主體的責任感教育，使他們從思想上認清其肩負的神圣職責，快速有效地遏制風險的進一步發展和升級。

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關鍵詞：農戶風險；應對策略；風險防范體系

中圖分類號：F320 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2012）07-0036-02

一、農戶面臨的主要風險

農戶風險指農戶在生產和生活中所面臨的遭受損失的可能性。這些風險的存在不僅直接影響到了農戶的財產安全和收入的穩定性，而且關系到整個社會的長治久安。如何有效防范和化解農戶面臨的風險也成為建設社會主義新農村、構建和諧社會急需解決的問題。當前，農戶面臨多種風險，比如按風險損害對象可分為人身風險和財產風險；按風險產生原因可分為自然風險、社會風險、經濟風險和技術風險。本文主要就對農戶產生較大影響的和農戶比較關注的風險進行分析，具體對自然風險、社會風險和經濟風險展開分析。

1.自然風險。自然風險是指由于自然現象或物理現象所導致的風險，具有較強的地域性和季節性。自然風險也是農戶所面臨的主要風險，主要包括：干旱、洪澇、雪災、雹災、暴風及各種病蟲害災害等等。中國的農業生產面臨著較大的自然風險和自然災害。這些自然風險的存在極大地影響到農作物的收成和農戶收入的穩定性，并且關系到中國的糧食安全問題。比如2008年南方經歷一場百年一遇的冰雪災害，2010年西南五省所遭受的干旱，都造成了嚴重的經濟損失。

2.社會風險。社會風險是指由于個人行為的反常或不可預料的團體行為所致損失的風險。當前，農戶面臨的社會風險有所抬頭，主要表現為家庭財產的被盜事件屢見不鮮，尤其是家畜被盜事件更是頻頻發生，以至于到了人畜共屋的地步，農戶養一頭牛或幾只羊也天天提心吊膽的，為了防止被盜只好人和家畜共居一室；還有的農戶夜里不敢睡著，時刻警惕著。即使如此農戶也難以有效防范偷盜事件的發生，往往是農戶辛辛苦苦養壯了牛、養肥了羊，一夜之間全不見了，可謂為誰辛苦為誰忙，到頭來空忙一場。大多數農戶在偷盜事件發生后很少報案，即使報了案也很難追回被盜的財物。這不僅給農戶直接帶來了財產損失，而且造成了極大的心理負擔，導致由于害怕被盜而不敢養家畜了。因此農戶面臨的社會風險更值得我們關注。

3.經濟風險。經濟風險是指在產銷過程中，由于各種因素的變動或估計的錯誤，導致產量減少或價格漲跌所致損失的風險。在市場經濟體制逐步完善的現在，農戶面臨的經濟風險也更加突出了。在市場機制的自發調節作用下，往往出現個體理性與集體非理性的矛盾，比如農戶看到去年大蒜價格漲了，能賺錢，今年都跟種，大蒜價格又因供過于求而大幅下跌，這就是農戶面臨的典型的經濟風險。同時在農戶分散經營的情況下，也始終面臨著小農戶與大市場的矛盾。

二、目前農戶對風險的主要應對措施

一般而言，應對風險的基本方法主要有兩種：風險控制和風險融資。風險控制的具體方法有風險回避、防損和減損，即風險防范；風險融資的主要方式包括風險自留和風險轉移。防范風險的具體措施一般可分為“事前”預防策略、“事中”控制策略和“事后”融資策略。農戶在長期的應對和管理風險的過程中形成的應對風險的方法和措施主要有以下幾種：

1.“事前”預防策略。“事前”預防策略，即農戶想方設法回避所面臨的風險，比如采取一些興修水利、推廣學習農林科技知識等積極有效的措施來防范各種自然風險的發生；農戶為了規避家畜被盜的風險，就不敢養家畜了等。這種策略雖然能夠有效防范風險，而又具有一定的局限性，因為有些風險是難以避免的，并且帶有消極防御的性質，在防范風險的同時也把增加收入的可能性排除了。

2.“事中”控制策略。“事中”控制策略，即農戶在風險損失發生過程中采取各種措施來盡可能的減少損失，比如通過及時灌溉來減輕旱情、噴撒農藥來減輕病蟲害等自然風險等，這是一種行之有效的減少損失的好方法。

3.“事后”融資策略。盡管農戶采取了各種各樣的措施來有效防范和減少損失的發生，而有些損失是避免不了的，這樣就面臨著風險融資問題：即由誰來承擔損失的后果更有效，是由農戶自己來承擔損失的后果，即風險自留，還是轉移給他人來承擔損失的后果，即風險轉移。目前，中國農戶大都選擇了風險自留，其主要方式包括：（1）動用儲蓄，農戶在遇到各種風險造成的損失時，首先會選擇動用儲蓄，這也是收入的跨時期轉移的一種具體方式。動用儲蓄不僅可以有效緩解農戶的消費波動，而且帶給農戶的主觀感受較好。但是動用儲蓄的局限性是農戶通常沒有更多的儲蓄，而且儲蓄資產的分布也不均衡，限制了這種方式的廣泛應用。（2）借貸，當有些風險導致的損失超出了農戶的儲蓄時，更多的農戶選擇借貸來渡過難關。而由于農村金融抑制的存在和農戶借貸的特殊性，導致農戶很難從正規金融機構獲得貸款。使得農戶轉而依靠民間借貸，即主要依靠社會網絡向親朋好友借貸，這也會受到借貸數量有限的限制。并且當農戶采用借貸方式渡過難關后，在未來收入不夠穩定的情況下，借貸給農戶將來的生活造成了一定的負面影響，主要體現為農戶面臨著較強的還貸壓力。（3）減少開支與出售財產，當面臨較大的風險損失時，由于儲蓄不足以及借貸數量有限，一些農戶仍然不能獲得安全保障時，不得不采用減少開支、出售財產等措施。減少開支也是農戶應對風險損失的一項重要措施。在風險損失不大時，農戶減少開支首先是壓縮非日常支出，當損失很大時，農戶才會壓縮日常生活開支。但是這種減少開支是有限的，農戶很難僅僅通過減少開支來應付較大的損失。出售財產盡管也可以幫助農戶渡過一時難關，而卻往往受到農戶財產有限、急于變賣時會受到流動性約束等因素的制約。

三、如何更好地應對農戶面臨的主要風險

為了更好地應對農戶面臨的主要風險，在目前農戶對風險的主要應對措施的基礎上，應根據不同風險的原因、特征及其影響來采取針對性的應對策略，才能更好的防范和化解農戶面臨的風險。

1.進一步完善風險防范體系，大力發展政策性農業保險，主要來應對農戶面臨的自然風險。（1）通過完善風險防范體系，消除或減少可能引發損失的各種因素，來達到防范風險、減少損失的目的，尤其對于應對自然風險具有重要意義。風險防范體系的建立不僅需要農戶的積極參與，更需要國家政府的大力推動。對于自然風險而言，通過完善風險防范體系，如通過天氣預報，對一些惡劣天氣、自然災害提前采取一些應對防范措施來有效防范風險的發生；通過興修水利則可以有效防范旱澇災害的發生；通過普及推廣農業科技知識，則可以減少病蟲害的發生等等。（2）大力發展政策性農業保險，主要來應對農戶面臨的自然風險。在完善風險防范體系的基礎上，還要建立風險損失補償機制，來更好的應對農戶面臨的風險損失。由于大部分自然風險屬于可保風險，因此可以通過保險的方式來轉移農戶所面臨的風險。農業保險是化解農戶面臨的自然風險、穩定農戶收入的重要途徑，又由于農業保險具有較強的公共性和正外部性，僅靠市場機制的自發調節很難實現農業保險的健康發展，因此應當大力發展政策性農業保險，來應對農戶面臨的自然風險。另外，可以考慮推出農業巨災保險來應對大面積的特大自然災害。

2.加強社會治安、嚴厲打擊不法行為，主要來應對農戶面臨的社會風險。由于社會風險的發生主要是由于人為的因素造成的，而農戶面臨的偷盜風險是由于人為的不合法行為導致的。因此通過加強社會治安、嚴厲打擊不法行為、營造一個安居樂業的環境是至關重要的。要提高公安部門對農村偷盜事件的重視程度，不要以為是小案公安部門就不夠重視，因為這不僅直接關系著農戶的財產安全和收入穩定，還給農戶帶來了很大的心理負擔，同時也關系到整個社會的治安狀況。通過提高破案率，不僅可以使農戶的財產損失得到補償，還可以使農戶可以放心地去多養家畜，更為關鍵的是通過營造一個良好的社會治安環境可以來有效防范農村偷盜行為的再次發生。因此要通過加強社會治安、嚴厲打擊不法行為來避免農戶為了應對社會的偷盜風險而采取的消極的不敢養家畜的規避風險的行為，這樣才能真正解決農戶所面臨的社會風險。

3.大力發展農產品期貨市場，主要來應對農戶面臨的經濟風險。農產品期貨市場可以有效規避農產品價格的波動性，避免“谷賤傷農”事件的發生。首先應當在農村進行廣泛的期貨知識的教育和宣傳，使廣大農戶可以更好地認識和運用農產品期貨市場，更好地了解市場需求，防止出現個體理性、集體非理的發生。其次要根據市場需要開發并推出新品種，形成相對完善的農產品期貨市場體系，使農戶所面臨的經濟風險可以得到有效的分散。另外，為了克服農戶分散、信息不對稱和相關知識、業務能力缺乏等問題，可以通過適當的方式把農戶組織起來，積極探索“公司+農戶”和“期貨+訂單”等有益方式，通過組織的形式更有效的發揮農產品期貨市場的作用。

這樣，通過進一步完善風險防范體系，大力發展政策性農業保險主要來應對農戶面臨的自然風險；加強社會治安、嚴厲打擊不法行為主要來應對農戶面臨的社會風險；大力發展農產品期貨市場主要來應對農戶面臨的經濟風險，再配合目前農戶已有的應對風險的措施，可以更為有效地防范和化解農戶所面臨的風險。

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項目融資的社會風險具有不確定性和擴散性，因此必須對整個項目的全過程進行社會風險管理，以保證各方的利益不受損失。引發項目融資社會風險的因素有很多，本文將項目融資的社會風險主要歸為以下五類：

（一）項目融資征地拆遷類社會風險征地拆遷類社會風險主要是指由于項目的建設經營需要而導致的土地征用、居民拆遷、移民安置與補償等因素而引發的風險。征地拆遷類風險也是項目融資中最常見的一類社會風險，貸款項目往往會因項目建設用地需要涉及征地拆遷。1.建設征地。農民由于土地的征收失去部分或全部的土地后，其賴以生存的生活方式被打破，即便獲得相應的補償，他們仍然要面對生活習慣和生計方式的改變，一旦花光了項目單位給予的補償，生活溫飽再次難以解決時，就有可能激發矛盾，引發惡性事件。因此對于失地農民，僅僅給予其充分的補償是遠遠不夠的，政府和項目單位應對其采取技能培訓等措施解決其就業問題，恢復其生計來源，而對于有些情緒較大則需進行心理疏導，并且做好失地農民的社會保障工作。2.城市房屋拆遷。由項目建設和運營需要引起的城市拆遷導致的社會矛盾更加突出。非自愿移民這個群體一直以來都是世界銀行和亞洲銀行最為關注的群體，拆遷補償制度是否合理公平、申訴渠道是否通暢、拆遷執行單位的執行方式都可能成為引發社會矛盾的導火索。此外，被拆遷的居民通常被安置在新的居住區域里，人作為社會性的動物，社交網絡和人際關系的改變都會使其難以適應新的生活。國內因對融資項目中社會風險認識不足而導致項目遭受巨大損失的例子數不勝數，例如，中冶置業南京下關地王項目，昔日的全國總價地王如今被第四次拆分轉讓，中冶置業以256億元拿下的下關1、2、3號地塊由于拆遷困難等問題，在近4年的時間內都無法進行實質性的施工，使項目陷入資金流動困難的僵局，中冶置業最終選擇放棄了這個拆遷緩慢、開發周期長并且占用資金多的項目。項目融資業務中，項目的失敗必然導致銀行收益的損失，征地拆遷類社會風險的防范對項目方和貸款銀行都有著重要的意義。

（二）項目融資事故災難類社會風險項目融資事故災難類社會風險主要包括由自然和事故災難導致的社會風險。1.自然災害類社會風險。鑒于我國是自然災害頻發的國家之一，項目融資由于自然災害引發的社會風險也占有一定比例。自然災害主要包括地震、臺風、泥石流、火山爆發、洪澇等。地震災害容易引發次生災害，導致爆炸起火、房屋道路橋梁坍塌、毒氣泄漏、放射物污染等。洪澇災害是我國氣象災害中最為嚴重的一種，臺風則是氣象災害中破壞強度最大的一種。自然災害具有不可控性，不管出現哪種，都會導致項目不可挽回的損失。對于災害高發地區的融資項目，項目方和貸款銀行都應考慮到自然災害類社會風險引發的項目完工和收益風險。2.事故災難類社會風險。項目融資的事故災難類社會風險主要分為項目建設期的事故災難風險和項目運營期的事故災難風險。項目建設期的事故災難風險包括：火災、爆炸、施工人員的安全事故、施工設備發生故障等，項目運營期的事故災難主要發生在一些高危行業里，例如礦業、化工產業、發電行業、機械制造業等。這些行業會不同程度的產生大量的有毒有害氣體、儲存易燃易爆物料，其生產過程如果不進行嚴格的安全控制，極易發生火災、爆炸和毒氣泄漏等事件。項目事故災難會直接導致項目質量受損、成本超支、工期拖延、停工、施工人員傷害等問題，也會間接的增加貸款銀行的信貸風險。例如，武漢某建筑工地的電梯墜落事件，在建筑工地的施工現場，一臺正在施工的升降機在升到距離地面約100米高度的距離時，突然間墜落下來，電梯里面19名作業的工人隨之墜下，全部當場死亡。在事故原因調查中，在場的工人說到，提前檢查時原本發現升降機支架有螺絲松動，并且升降機經常嚴重超載，這些問題恰恰說明了對施工安全的忽視，項目建設時期應盡量避免這種悲劇的發生。

（三）項目融資勞工問題類社會風險項目融資勞工問題類社會風險主要由勞工薪資待遇和勞工的工作條件等問題導致。1.勞工薪資待遇問題。項目建設過程中勞工的薪資待遇問題切實關乎勞工權益，項目單位由于違約或資金短缺而導致拖欠工資、歧視或者虐待基層勞工的行為也會引起社會沖突的產生。勞工由于信息不對等，與項目方勢力的懸殊，而無法通過合法的渠道爭取自己的權益，從而產生。2.勞工的工作條件。勞工的工作條件也是導致勞工問題的一個導火索，包括工作環境、安全設施、工作時間和強度等。工作過程中，應保證勞工的工作時間和強度控制在合理范圍類，疲勞作業極易導致事故；對于地下作業和高空作業等高危行業應嚴格監控安全設施，將勞工生命安全放在首位。隨著勞工權益維護意識增強，勞工問題的日益凸顯，由勞工問題引發的社會事件比比皆是，其導致的社會風險直接影響到項目的建設和運營，對項目產生負面社會影響，造成項目方的還貸危機。

（四）項目融資環境污染類社會風險項目融資的環境污染類社會風險是指由于項目融資的建設運營而對周邊的生態環境造成的影響。由于人們環境保護意識的增強，涉及環境問題的項目備受各方利益相關者的關注，媒體輿論的壓力極易造成社會風險的放大，貸款項目由于環境問題引發的社會風險一觸即發。國內由于項目融資啟動時環評不充分、對環境問題造成的社會風險的忽視而使項目停滯甚至“下馬”的案例不勝枚舉。例如，啟動排海工程、昆明PX項目、舜盈光伏項目等等，這些項目的“下馬”也警示了項目方，盲目追求經濟效益，不重視環境問題，造成嚴重的社會風險，項目只能停工。

（五）項目融資文化因素類社會風險文化因素類社會風險是指銀行項目融資對人文環境和宗教文化的影響，包括項目建設造成的對旅游資源及景觀的破壞，對宗教設施、文物古跡、少數民族風俗習慣、土著人權的破壞或影響等。1.文化遺產的破壞。近年來隨著城市的快速發展，面臨著各種基礎建設及農村城鎮化建設與文化遺產保護間的矛盾，盲目的開發造成了眾多文化遺產的損失和破壞，這種建設性破壞對文化遺產造成毀滅性的災難，遭到當地居民的強烈反對，引發社會危機。2.宗教場所設施的破壞。項目的建設和實施對當地居民的社會和文化影響是潛在和長期的。土地的征用如果造成了寺廟、墓地、教堂、宗教場所或儀式臺等的破壞，很有可能引發當地居民內心對項目的強烈抵觸和阻工事件的發生，這些宗教文化場所代表著當地一代代信徒的精神慰藉和心靈依托，如不處理好項目融資實施中涉及的宗教文化問題，便會導致宗教問題產生的社會風險。3.少數民族習俗的破壞。由于少數民族生活習俗和等的特殊性，在少數民族區域開展的項目融資，要把保護少數民族風俗、文化、民族遺產放在首位，減少與少數民族地區人民發生沖突的風險，避免民族矛盾的產生。土耳其伊利蘇大壩的修建便是文化因素類社會風險的一個典型案例，伊利蘇項目開始于1954年，是由土耳其國家水利工程總指揮部按照增強底格里斯河土壤和水資源的研究需求而發起的。伊利蘇大壩完成后，它將淹沒哈桑凱伊夫小鎮，這是一個古老的小鎮，擁有豐富的歷史和文化，包括已經存在了幾個世紀的村莊和文物，并且導致當地土著居民的大規模非自愿移民。由于伊利蘇項目違反世界銀行的規定，所以世界銀行拒絕為其貸款。此項目至今爭議不斷，受到國際NGO環保組織和當地居民的強烈反對。文化因素類社會風險影響深遠，在項目融資中應盡力避免和緩解，解決好項目建設與文化保護之間的沖突，以免引發社會矛盾，造成銀行的借貸風險。

二、項目融資社會風險的防范策略

隨著社會的發展，人們意識到當前社會已經進入了一個新的關鍵時期，資源消耗加速，環境惡化日漸加劇，社會貧富差距增大，社會矛盾擴大化，直接影響者人類社會的生存和發展。金融機構意識到不負責任的信貸行為對其在法律、經營和名譽方面帶來的風險。我國政府和銀行業金融機構對項目融資社會風險的管理進行積極的探索，并且規定國家發改委審批核準或者報國務院審批核準的固定資產投資項目，項目主體需進行社會穩定風險評估。這些舉動和措施都標志著我國政府和金融機構對項目的社會風險更加重視，并且落腳于中國實際的金融環境。針對項目融資的社會風險管理，借鑒國內外實踐經驗，本文提出相應的社會風險防范策略。

（一）加強銀行自身建設，將社會風險管理的理念滲透到企業文化中風險的預防是風險管理中的基石，也顯示了防患于未然的重要性。銀行業必須轉變其利益至上的經營理念，對內部員工進行培訓，加強員工對社會風險的認識。項目融資社會風險的管理直接關系到企業社會責任的執行，負責任的信貸行為可以為銀行帶來良好的聲譽，將防范社會風險的理念塑造為企業文化有利于銀行金融業的可持續發展。

（二）建立項目融資社會風險管理的組織架構，培養復合型的社會風險管理人才在銀行內部成立獨立的社會風險評估部門，明確部門的職責，一方面有利于項目融資社會風險的監督和預警，另一方面能夠保證項目融資流程中對社會風險的全程控制。社會風險管理的涵蓋范圍復雜廣泛，設計經濟、法律、管理、社會學等多個領域，管理者需要跨專業、知識面廣的復合型人才。因此，需要在銀行進行內部專業培訓，并通過招聘外部專家學者，對其進行指導。

（三）借鑒國內外經驗，制定銀行業內部融資指南國外銀行業金融機構主要用赤道原則來對社會風險進行管理，通過借鑒其成功的管理經驗，我國銀行業可將其轉化為各個行業的融資指南，使其具有強操作性。將融資項目依據該行業的融資指南和社會準則進行審查，銀行信貸部門對于客戶提出的貸款申請，在進行審核和準入控制時，不僅要滿足國家信貸政策，同時也要滿足社會和環境標準。對于具有社會公益效益和有利于社會發展的項目，給予支持和優惠政策，不同的項目融資，實行差別化定價策略。

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>> 淺談建設工程風險的防范與對策 建設工程項目管理中的風險與防范 淺議建設工程合同管理的風險與防范 基于南水北調工程建設與運營管理 南水北調工程建設與調度的管理環境探討 淺談建設工程合同管理與風險防范問題 淺析建設工程合同管理風險防范與控制 建設工程合同管理風險防范與控制 建設工程合同管理風險防范與控制淺述 談工程建設監理的風險管理對策與發展 淺談建設工程項目合同管理的風險與防范策略 建筑工程管理中的法律風險與防范對策 分析建筑工程管理中的法律風險與防范對策 建筑工程施工安全風險的管理與防范對策研究 工程施工管理中的風險分析與防范對策 芻議建筑工程的合同風險與防范對策 工程造價審計風險與防范對策的研究 南水北調中線干線工程渠道襯砌施工進度管理的難點與對策 建設合同管理中的風險分析與防范 論財務風險管理與防范對策 常見問題解答 當前所在位置：l]。從起初的投資預算到目前的投資金額可以看出，隨著時間的變化，投資額度實現了大幅上漲，其中既包括建設所需原材料、人力資源的成本的上升，也包括通貨膨脹、經濟運行下行風險。一方面，由于南水北調屬于公益性水利項目，國家財政和地方財政承擔了工程建設幾乎全部的投資額度，由于工程建設期間不能形成及時效益，因此，工程建設的實施面臨著外部經濟環境和國內整體經濟形勢波動的影響，除此之外，還包括由此帶來的連鎖性經濟反應。

（2）工程建設運行后的收益風險

南水北調工程建設的運行后主要的收益來自調水后售水收入，而其主要受水價的影響較大。一方面，水資源的天然稟賦性，長期以來，水價主要包括向用戶收取的存蓄、管理、輸送和處理的成本，但并不包括調水成本。對于南水北調這樣的大型工程而言，其包含了全部這些要素，因此，要打破水資源是自然的公共資源、水利工程是公益性事業的觀點實現水價的重新核算是工程建設運行后面臨的主要收益風險之一；另一方面，存在一個重要關鍵點，即為調水成本、服務成本附加到調水資源上形成的水價高于當地水價，不僅會引起民眾的不滿而且會造成售水困難甚至滯銷，市場沒有意愿支付其實際消費水量的費用，則會面臨較大的調水使用和銷售問題。

1.3 生態風險

（1）工程建設的生態環境風險

工程建設的生態環境主要指工程建設產生調水引起的沿岸地質條件和水生生物的影響。一方面，南水北調工程產生的生態風險包括調水過程中一定程度導致下游輸沙量的減少,輸沙量的減少,相應有機物質吸附的載體減少,必然會引起水質變化,同時河口沉積過程也將產生相應變化，從而可能導致河岸及沿岸地址條件的變化。另一方，南水北調工程的調水會使得供水河流流域水量、水質以及水文條件的變化，會影響水生物物種多樣性，導致水生物種群結構變化種類下降。據統計研究表明：南水北調工程在長江中上游水庫的修建在一定程度上導致下游輸沙量的減少,輸沙量的減少,水生生物群落結構發生顯著變化,物種減少。1998年與1983年相比,浮游生物減少69%，1998年與1992年相比,底棲生物減少54%，底棲生物生物量1998年比1982年減少88.6%。國家保護種如中華鱘、白鰭豚、胭脂魚等幾乎滅絕[6]。除此之外，工程運行過程中引起的水文變化，也可能影響調水平衡和造成洪澇災害[7],同時調水帶來的氣候變化影響和連鎖反應目前還尚未確定有待進一步研究。

（2）工程建設的水質水體污染風險

水污染問題是南水北調工程的一個重要的生態課題。其中，東線工程的調水區位于工業污染嚴重的長江三角洲,輸水區經過污染嚴重的淮河流域,受水區到達污染嚴重的海河流域。主要受水區幾乎有河皆枯、有水皆污,污水灌溉進一步引起土壤、農作物和地下水的污染。數據顯示，海河流域一、二、三級支流的近10 000 km河長中,已有約4 000 km河道常年干涸，北京市市區排放廢污水經北運河、北京排污河、永定新河入海,其中，38%的水量用于農業灌溉[8]。與此同時，由于缺水嚴重，南水北調涉及的省、市、縣，許多地方的水源已被污染，其中包括工農業生產廢水排污，主要是由于水量供給不足，許多地下水被污染，居民只能打井取水，普遍深度為30m~50m，且機井報廢率高達1/5，過分開采地下水形成漏斗區，一些地區是南水北調東線輸水線路的必經之地，而且同相關河流和湖泊相聯結進行水量調劑，必然會受到影響。

社會風險

社會風險是一種導致社會沖突,危及社會穩定和社會秩序的可能性,更直接地說,社會風險意味著爆發社會危機的可能性[9]。按風險來源分，南水北調工程建設可分為移民風險、水事糾紛風險以及工程的認知風險。

（1）工程建設的移民風險

一般而言，大型水利工程建設都會涉及到移民，而移民問題也是誘發社會風險的主要方面。南水北調工程建設過程中，移民數量雖沒有三峽多但僅僅在中線移民過程中，河南境內移民達16.2萬。一方面，這些移民將會失去土地，如何進行合理補償，解決移民的就業問題、生活問題是工程建設的前提，貫穿了整個工程建設過程，并且從三峽移民的經驗得知，移民需要一個長效的保障機制，否則會帶來如產業空心化等“后移民”問題的出現[10]。另一方面，和一般移民工程類似，移民對安置地氣候與水土、生活習俗、語言溝通、人際交往、農業生產方式等無法適應，異地外遷移民與安置地居民在生活方式、風俗習慣、等方面可能存在差異，容易產生各種矛盾和沖突，形成潛在的社會風險。

（2）工程建設的水事糾紛

由于南水北調工程建設橫跨眾多省、市、縣，省界之間、地市縣之間、鄉鎮界之間存在著用水矛盾，如果解決不好就會引發水事糾紛。對于豐水期而言，相對來說不會存在太大的水事糾紛。然而，在枯水期工農業用水緊張情況下，出現水事糾紛無法避免，另外在同一個行政區的干旱年份，關于工業用水、農業用水以及特殊行業的用水優先權問題也是區段內產生水事糾紛一個主要方面。出現上述問題的出現主要是由于在工程的建設過程中涉及的地區、參與主體和利益相關者都有投入到工程的建設和支持中，每個主體都擁有調水資源的使用權，從一定程度上說，糾紛風險有可能出現用水械斗等現象，產生社會風險，實質上就是“穩定問題”。

（3）工程建設的認知風險

受傳統水資源“取之不竭，用之不盡”觀念的影響,人們對用水節水和水危機意識不強，同時，由于調水大部分涉及的縣鄉鎮一級的民眾，須征得農民的耕地和住宅，而農民意識中會以為調水的用途主要是決絕如北京、天津這樣的大型城市，對其補償只是象征性的，會造成一定意識上的認知錯誤。另外,對一些常識問題久議不決,無謂爭論北方是否缺水,而且一拖就是幾十年，從社會發展的長遠利益考慮,南水北調勢在必行，但對于調水工程可能產生的負面影響和工程成本與收益的平衡問題的擔心使得工程建設是否執行存在較大的爭議和認知差異。

南水北調工程建設與運營管理的風險防范與控制

2.1 工程建設與管理的工程風險控制和防范

針對南水北調工程建設風險及三條線路的工程建設工程風險的控制。一方面，應嚴格遵守工程建設國家相關法律，嚴格審核工程建設承擔方資質，實施嚴格的工程質量建立機制，

對不具備監理資質的監理公司堅決予以查禁，拒絕出現人為工程建設風險。同時應建立不同省政管轄區及建設主體間的溝通，加強公眾知情權和監督權，避免工程建設出現的行政和尋租問題。另一方面，對于防洪風險則應結合南水北調工程的特殊需要,加強水利工程建設,提高現有和在建水利工程抗御洪水的能力,以減少或消除洪水風險。同時，應加強洪水汛期的水文監測和預警，特別是對豐水期的水量進行實時預報，加強防洪保障措施。

2.2 工程建設與管理的經濟風險防范與控制

一方面，對于工程建設投融資的風險控制而言，在南水北調工程投融資體制的設計、建立與運行過程中,必須綜合保證投融資進度與工程建設進度相匹配,優化投融資決策,盡量降低資金的使用成本,提高資金的使用效率。與此同時，應打破政府財政投入的單一方式，充分利用市場機制，吸引非政府財政投資，成立基金合法吸收民資資金，優化投融資配置。另一方面，對于水價產生的經濟風險，應將工程產生的調水價格與當地水資源價格進行統一協調和調度，形成統一管理，盡可能的制定統一水價，但是對于統一行政區內的水價制定，仍需要沿用以往的差別化用水價格，實現工業、農業以及生活用水價格差別化，盡可能的彌補調水成本，增加調水收益。以此同時，應該通過科學合理的方法測算水價，綜合國內外調水的水價定價經驗和成功做法，遵循水價定價應考慮居民的基本用水需求和承受能力的原則，研究“兩部制水價” 實施的可行性。

2.3工程建設與管理的生態環境風險防范與控制

對于工程建設產生的生態環境風險，從宏觀方面應建立生態風險監測、評估和處置的風險管控機制。首先，應該確立生態風險的影響因素即影響因子，確定南水北調工程運行生態風險敏感區域,并針對具體的生態風險進行實行分類管理和治理。其次，需要對南水北調工程運行生態與環境風險評估與預測，構建南水北調工程運行生態與環境風險評估預測體系,確定生態風險重點防范區域，同時根據生態環境風險評估結果制定相應的應對措施。與此相對，應采取微觀應對水污染的具體措施，減小風險區的污染企業,倡導清潔生產，實行強截污導流工程的運行管理,不僅要加強工程的技術管理,還要提高操作人員的技能。同時，加強污水處理廠的監督,要定期對處理設備進行檢查,確保應急情形下的正常使用。強作業人員的環境保護意識,提高操作技能,同時需要開展環境風險發生的應急演練,提高風險發生后的處理效率[11]。

2.4工程建設與管理的社會風險防范與控制

（1）對于南水北調水利工程建設過程中的移民風險，需要認清移民風險的主要風險因素和實質原因方可對風險進行有效處置。工程建設移民最重要的是要解決移民的生存問題，而決定這一問題順利實施的根本即為建立合理的補償機制，因此應結合實際情況，盡可能的將移民生存補償與工程建設收益相結合，同時積極拓寬補償渠道完善補償方式，探索將農村社會保險與移民補償相結合的新方式。除此之外，應建立積極有效的溝通協調機制，發揮民間學會和協會作用，了解移民的真實需求和實際需要，避免因溝通不暢而造成矛盾的產生和激化。

（2）對于工程建設運行之后可能出現的水事糾紛和工程建設認知風險，應制定合理詳盡的，做好分水、用水規劃問題，對于工業、農業以及特殊用水需求應該制定好合理的優先使用順序；對于不同行政管轄區域，應在工程運行前期簽訂政府間的用水協定，成立水量分配協調機構，以保證可能因調水用水產生的糾紛。與此同時，應加大工程建設調水以及水分配方面的宣傳力度，正確引導民眾、企業以及參與機構對工程建設的理解和支持，消除民眾對工程建設以及水資源使用方面的誤區，保障工程的順利建設和運行。

結 論

南水北調工程項目龐大,運行時間長,管理過程中難度重重,必須清楚的認識風險才能對其進行有效的防范與控制。本文從工程項目建設風險管理角度，分析了南水北調水利工程建設和管理過程中的風險，并對其進行了分類，將工程建設風險分為工程建設本身的風險、工程建設風險、經濟風險、生態風險和社會風險，并針對各類風險進行了再一次的分類，將工程風險分為建設期風險和運行期風險，將經濟風險分為工程建設投融資風險和水價風險，將生態風險分為生態風險和水環境影響，將社會風險分為移民風險、水事糾紛和工程認知風險，從風險源上對風險進行了細分，并針對各類風險的產生來源和誘發原因，提出了風險防范與控制的對策，對南水北調工程建設風險分類和防范提供了參考。

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【關鍵詞】綠色信貸 利益相關者 綠色信貸政策

一、綠色信貸政策產生背景與含義

改革開放以來，我國經濟快速發展，已成為世界第二大經濟體。但是我國長期形成的粗放型經濟增長方式并未發生根本性改變，許多地方以環境為代價換取GDP增長，以致經濟發展與資源環境的矛盾日趨尖銳。對于環境管理，我國長期以來依賴行政手段，導致管理成本高、管理效率低和污染容易再次發生等問題。然而運用環境經濟手段，即遵循經濟規律和自然規律，并綜合運用技術和行政辦法，可以高效、靈活、長效地解決環境問題。

一些污染企業享受國家信貸支持，卻違法排污、破壞環境;一些高新環保科技中小企業致力于環保節能產品的研究生產，卻面臨信貸難的問題。于是近年來我國開始推進綠色信貸政策的實施，利用信貸手段促進節能減排的政策、制度安排及實踐。綠色信貸政策包括三個核心內容（環境保護部環境與經濟政策研究中心，2010）：“一是利用恰當的信貸政策和手段（包括貸款品種、期限、利率和額度等）支持環保和節能項目或企業;二是對違反環保和節能等相關法律法規的項目或企業采取停貸、緩貸、甚至收回貸款等信貸處罰措施;三是貸款人運用信貸手段，引導和督促借款人防范環境風險，履行社會責任，并以此降低信貸風險。”

綠色信貸政策要求銀行限制授信于“高耗能高污染”行業，促使污染企業主動提高環保意識。綠色信貸也要求銀行大力支持環境保護和節能減排項目。實行綠色信貸政策將環境信息與金融機構共享，有利于金融機構充分了解企業環境信息、判斷企業環境風險，避免企業因環境風險給金融機構帶來的呆賬。

二、綠色信貸的發展動力

（一）國家政策的引導

政府在環境和金融方面的相關政策引導銀行開展綠色信貸，同時銀行作出具體計劃和措施響應政府的綠色號召。銀行的措施包括，內部規定了對某些行業企業提供信貸支持或限制信貸規模，風險管理開始考慮環境與社會風險。銀行的貸款結構已經開始改變，厭惡風險的銀行已對綠色信貸的投資持有信心。一些重要行業受到國家政策的關注，同時也是許多銀行在評估環境與社會風險時的焦點。例如，政府要求大型的以煤炭為動力的工廠達到一定程度的低碳目標。國家政策旨在淘汰能源利用效率低的過時科技、支持能源利用效率高的科技發展，特別是風能和太陽能等可再生能源的利用科技。國家政策將“高耗能高污染”行業區分出來。這些國家政策給銀行的環境與社會風險評估指明方向。

（二）新業務市場的驅動

考慮到綠色金融的政策是長期的，對于銀行來說，綠色信貸是一種長期的盈利項目。目前綠色信貸領先的國內銀行有興業銀行和上海浦東發展銀行。領先的銀行認為這是一個開發金融服務產品的機會，并認為越快開展綠色信貸的銀行將在服務質量上領先于其他同行競爭者。這兩年，他們已開始宣傳自己的綠色信貸服務區別于其他銀行的競爭優勢。

（三）來自利益相關者的壓力

當今環境問題嚴重的情境下，如果企業和銀行不能有效地控制環境與社會風險，將會遭遇來自各方相關利益者的譴責，最終導致經濟損失、受到法律制裁、聲譽遭受損害。早期世界銀行的貸款項目，由于缺乏對項目的環境與社會風險評估，嚴重破壞了自然環境。雖然世界銀行后來了一系列的政策和措施確保貸款項目要考慮環境與社會風險，但是它早期的項目還是難以達到標準，并且成為一些非政府組織的批判對象。例如，非洲的東部電力高速公路項目已經成為眾矢之的，環保人士和專家均擔心項目會引起埃塞俄比亞和肯尼亞的生態問題和社會動亂。

雖然目前國內銀行沒有直接被卷入環境問題中，但是由于利益相關者關注環保的、有社會責任的投資，國內銀行也不得不在這種壓力中謹慎考慮貸款項目。2010年紫金礦業有毒廢水泄漏事件引起了嚴重的環境污染，使得2000多噸的魚被毒死。在這一事件中，沒有任何一個銀行因向紫金礦業提供貸款而被要求支付環境恢復費用。盡管如此，公眾已開始強烈反應要求保護社區和環境安全。當今中國相關環境的法律也開始逐步成熟，所有企業必定在環保法律、利益相關者的壓力下面臨挑戰。

三、綠色信貸政策

為推動綠色信貸實施，我國原國家環境保護總局、中國人民銀行和銀監會于2007年7月聯合了《關于落實環保政策法規防范信貸風險的意見》，明確要求金融機構和環保部門按照環境法律要求嚴格進行信貸管理和環保監管，明確規定各級環保部門與金融機構要密切配合，完善信息溝通機制，將企業的環境信息納入人民銀行征信管理系統。《意見》的標志著中國綠色信貸政策正式啟程。2007年11月銀監會頒布《節能減排授信工作指導意見》以來，綠色信貸政策引起了社會普遍關注，并成為促進節能減排的重要市場手段。2012年2月，中國銀監會了《綠色信貸指引》，對銀行業金融機構有效開展綠色信貸、大力促進節能減排和環境保護，從金融機構綠色信貸的組織管理、內部政策制度及能力建設、流程管理、內部控制及信息披露等方面提出了明確要求。

許多省市也積極推行綠色信貸，如廣東省環保廳了《廣東省環境保護廳重點污染源環境保護信用管理辦法》，對納入重點污染源信用管理等級評定的企業進行了環境保護信用審核，對擬評為紅牌（環保嚴管企業）的企業要求整改，若不能及時摘牌或完成整改，企業未來貸款將受到相關限制。河北省制定了《河北省綠色信貸政策效果評價方法（試行）》，評估了地方性銀行的綠色信貸政策執行情況，向社會大眾并取得了積極反響。