家庭投資理財計劃書范文

導語：如何才能寫好一篇家庭投資理財計劃書，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

乙方：_________

公司地址：_____

公司電話：_____

傳真：_________

經甲方雙方平等協商，現就家庭理財咨詢服務的有關事宜達成以下協議：

一、甲乙雙方根據平等互利的原則，由乙方負責為甲方及其家庭提供私人理財咨詢服務。

二、甲方的權利和義務

1．甲方有權要求乙方為其設計制作符合甲方職業、生存階段、資產和收入狀況以及消費背景的家庭理財組合模型（即家庭投資理財計劃書）。并根據甲方和市場的變化，指導甲方及時調整投資理財規劃。

2．甲方有權要求乙方根據家庭理財計劃書的要求，特別約定乙方定期通過電子郵件、傳真、電話、短信、信函等形式，提供甲方已經涉入市場的投資資訊（如股票、基金、外匯、黃金、郵票、金銀紀念幣、流通紀念金屬幣等的市場運行情況、政策變化以及某一投資品種的最新價格等）。

3．參加乙方舉辦的家庭投資理財系列講座。

4．可登錄公司網站http：//_________（網絡實名：_________網），享受家庭理財有關問題的咨詢與服務（請輸入密碼進入）。

5．可通過提前預約，與公司資深理財顧問面對面討論家庭投資理財問題。

6．甲方應按期繳納會員費。甲方加入家庭理財俱樂部首年會員費為_________元，會員費按年度一次性收取。從入會第2年起，按每月_________元交納會費，會費按年度一次性收取。收費時間為第1個年度交費的對應日。

7．免費贈送價值_________元的私人理財圖書一套，包括：_________。

8．甲乙雙方簽訂本協議，甲方始成為乙方家庭理財俱樂部的會員，甲方有權享有本合同規定的各項權利。

三、乙方的權利和義務

1．乙方有義務在收到甲方完備的家庭背景資料后10個工作日內，為甲方量身定做符合甲方職業、生存階段、資產和收入狀況以及消費背景的家庭理財組合模型（即家庭投資理財計劃書）初稿。經甲方反饋意見后5個工作日內，乙方將修正稿再次發給甲方，直至甲方認可。

2．乙方根據甲方約定，定期通過電子郵件、網站、電話短信、傳真、信函等形式，為甲方提供已經涉入市場的投資資訊。

3．甲方登錄_________網進行家庭理財咨詢，乙方應在2個工作日內（節假日順延），通過_________網予以回復。

4．乙方有義務不定期為甲方提供第二條第3款、第5款和第6款的服務。

5．乙方有義務為甲方提供具體的投資建議。

6．乙方有義務為甲方保守機密。

7．乙方有根據本合同規定，收取會員費（即家庭理財咨詢費）的權利。一個年度終結，若甲方不再交納會費，乙方將終止對其的后續服務。

四、本合同未盡事宜，甲乙雙方協商解決，若協商不成，甲乙雙方任何一方可到_________仲裁機構申請仲裁或到乙方所在地人民法院提起訴訟。

五、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。本合同經甲方簽字，乙方蓋章、乙方代表簽字后生效，具有法律效力。

甲方（簽字）：_________乙方（蓋章）：_________

代表（簽字）：_________

篇2

教學目標：

知識與能力：明白合理安排收入、支出的意義；知道個人的消費行為要受到許多因素的影響；學會根據具體情況進行預算、合理消費。

過程與方法：通過閱讀分析教材，討論交流，合作學習，了解青少年和老人之間對金錢的態度和消費觀念存在差異。

情感態度與價值觀：能夠尊重、理解不同于自己的生活方式，樹立健康的消費觀念，做一個文明生活的人。

教學重點與難點分析：

教學重點：消費方式因人而異，因時而異，因地而異。

教學難點：樹立健康的生活觀念，做一個文明生活的人。

教學過程：

導入：說說我的零花錢。

師：同學們，你們是如何安排這筆錢的呢？

生：略。

師：每個同學對于零花錢的支配都是不一樣的。我們該如何花錢、如何消費、選擇什么樣的消費方式，這是我們今天要探討的話題：做文明生活的小管家。

新課教學：

師：仔細閱讀課本54頁，通過填表來比較分析13歲女孩和老奶奶在生活方式上的差異。

[投影展示]

師：這是兩種很有差異的消費方式，他們對于消費的理解，其中哪些行為和想法和你一樣？你是否贊同他們的做法？為什么？

師：不同的人有不同的生活方式、消費方式，女孩是寅吃卯糧，奶奶是節儉度日。那么，你選擇哪一種消費方式？為什么？

生：略。

師：由此可見，消費方式因人而異、因時而異、因地而異。我們的收入水平決定消費水平。收入允許時，我們應適當享受、也可提前消費；但我們不能夠不顧我們的收入狀況，盲目地、過度地去消費。即使是生活水平提高了，我們也不要忘記節儉。當然，提倡節儉，并不是反對消費，而是反對浪費。

師：消費方式反映著人的文明程度。剛才我們已經分析了過文明生活，在消費過程中應注意些什么。不知同學們面對具體問題時會如何做？下面老師就來考考同學們。請看學習單，請同學們給老師來當回家。（前后桌4人一小組，按要求完成學習單！時間：6分鐘）

生：略。

師：看來同學們比老師會過日子，老師是個“月光族”，每月工資都花光光。這不麻煩來了，本月碰到一個同學要結婚，要送人情；侄女滿月得表示表示，算了一下這兩項開支得2000元左右。可我沒有積蓄，我該怎么辦？

生：開源、節流。

師：謝謝同學們，幫我解決了一個大麻煩。今后，老師要向同學們學習，學會理財，計劃支出，讓自己的日子過得更好！

師：通過剛才的學習，請你說說，什么樣的消費方式才算是文明的消費方式？

生：1.有意識地學習一些金融知識，培養科學的理財觀念。2.有計劃、有條理地安排自己的收入和支出，使自己的日常生活更加有序。3.養成合理的消費習慣。即：在不超出支付能力的水準上進行消費。

師：通過本堂課的學習，我們發現消費方式因人而異，因時而異，因地而異，無好壞、優劣之分，所以我們應尊重、理解彼此的消費方式。隨著我們收入的增加，消費水平也“水漲船高”，這是正常的。但要學會做理性的消費者，從自身實際出發，改變沖動消費的習慣，樹立起計劃理財的觀念，要不忘合理節約和利用每一筆資金，做到開源與節流并舉，過好日子。當然，一堂課的時間是有限的，帶給同學們的可能只是一種觀念，要做好文明生活的小管家，還要從平時生活的點滴做起。希望同學們在今后的生活中，能從身邊的小事做起、從點滴做起，爭做文明生活的小管家！

課外延伸：

請你運用今天所學的知識和方法，對自己的家庭收支情況進行一次調查與分析，完成一份《家庭投資理財》的報告，爭取當好文明生活的小管家。

板書設計：

篇3

【關鍵詞】思想政治;生活化;實踐性

高中政治學科是一門兼具學科的科學性與生活應用性的學科，然而，當前高中思想政治學科的課程設置卻只關注到它的科學性，而忽視了其生活的應用性。在這種錯誤的學科認知理念下，高中思想政治教學工作往往偏重知識的學習，并把這些本身應當立足于生活實踐的理論知識從生活的土壤中剝離了出來，這樣不僅使得這門學科的實用性大打了折扣，同時也讓這門學科顯得非常枯燥乏味，學生的學習興趣顯著降低，并且這門學科的德育的價值難以得到體現。鑒于以上這些思想政治教學中存在的問題，作為教師，我們一定要重視對思想政治教學工作的改進，積極把鮮活的生活引入到思想政治課堂上，實施“生活化”的課堂教學活動。

一、導入內容的生活化

導入是課堂教學活動的第一個環節，它的功能是將接下來要講的教學內容以一些能夠吸引學生興趣的形式引出，迅速帶領學生進入學習狀態。思想政治學科中的內容很多都是經過一定的抽象概括得來的理論性的知識，往往帶有較強的抽象性，如果教師在導入環節能夠以一些直白的生活化的語言和情景進行新課導入活動，這樣不僅更容易讓學生理解抽象的理論知識，同時，親切的生活化場景也更容易引起學生的學習興趣，為接下來教學活動的順利開展打好基礎。例如，在給學生講哲學部分《整體與局部的關系》時，面對枯燥的哲學理論，可以在上課之前先給學生講了一個有趣的“田忌賽馬”的故事，田忌通過合理的調整比賽順序而贏得了比賽的故事引起了學生極大的興趣，而學生在聽有趣的故事的同時也直觀地感受到了 “當部分以合理有序的方式構成的整體，整體功能得到最大發揮”的內涵，這種以生活化的故事作為導入的方式既可以起到激發學生學習興趣的目的，又能夠有效利用學生的生活經驗幫助他們更好的理解相關的理論知識，這無疑給接下來的教學活動起了一個很好的頭。

二、問題設置的生活化

在課堂教學過程中，提問是一個非常重要的教學手段和教學環節，一個高質量的問題可以有效激活學生的思維活動，在思想政治課堂上，圍繞著學生的生活實際設計一些生活化的問題可以充分利用學生已有的生活經驗，幫助學生解答這些問題，并在解答問題的過程中獲得很多理論經驗和生活經驗。例如，在給學生講“使用價值與價值的關系”時，就在課堂上給學生設計了這樣幾個生活化的問題：問題一，在商場中，同一種作用的商品如電視機、電冰箱等，它的標價卻不一樣，有時候還會相差很大，這是為什么？問題二，為什么有些作用分類完全不同的商品，它的價格卻是相同的？問題三，買東西的時候我們都希望能夠選到物美價廉的東西，究竟“物美價廉”能不能真正的實現呢？這樣三個生活氣息十分濃厚的問題一提出，很快就引起了學生的熱烈討論。在一輪又一輪的自主討論以及教師的引導下，學生對價值和使用價值形成了一個籠統的概念，并且開始為接下來探究兩者之間的關系打下了一定的基礎。通過這種生活化的問題，看似高深莫測的概念也變得更加形象直觀起來，這對提升學生的理解力大有幫助。

三、教學方式生活化

傳統的思想政治教學活動往往都是按照復習舊知識、講解新知識、課堂練習、課后評價這樣幾個固定的步驟推進的，這種模式化的教學方式不但不利于激發學生的學習熱情，也在一定程度上割裂了思想政治學科與現實生活的聯系。因此，作為教師，我們要努力對傳統的教學方式進行改進，努力推進思想政治教學方式的生活化。除了在課堂上傳授知識，教師還可以根據條件把課堂搬到教室外面，引導學生多參加一些社會生活實踐活動，如參觀博物館，來到鄉間農田，深入社區廠礦等，積極利用社會資源，讓生活與思想政治教學真正的融于一體，讓學生在社會這樣一個生活課堂中學到實用的知識。

四、課后練習的生活化

學以致用是我們學習知識的最終目標，思想政治學科也同樣如此。作為一門與生活密切相關的應用性學科，學好它意味著我們可以更好的解釋生活、改變生活、享受生活。如何才能更好地發揮思想政治學科學以致用的功能呢？僅僅依靠課堂上的講解是遠遠不夠的，它必須通過一定的生活實踐和運用才能實現其功能。因此，在課堂教學時間結束以后，課后的實踐練習是非常有必要的，并且這種練習要盡量地貼近生活，才能更好地幫助學生形成生活實踐能力，有效發揮思想政治學科實用價值。例如，在講完了“投資理財”這部分的內容時，就可以給學生設計這樣一個家庭作業：假如現在給你們每人10萬元的資金，然后每個學生根據自己的家庭收入、家庭人口、家庭日常消費習慣、支出情況等實際情況制定一個家庭理財計劃書。比起傳統的書面作業，這種形式的作業令學生感到十分新鮮有趣，每個學生都以無比的熱情投入到了完成作業的活動中來。在學生的熱情努力下，最終每個學生都交出了一份質量不錯的家庭作業，并且通過這種實踐性十足的作業，也有效鍛煉了學生運用理論知識解決實際問題的意識和能力。

教學活動的“生活化”既是素質教育理念下各學科的改革趨勢，也是思想政治學科本身功能實現的有效途徑。因此，作為一名高中思想政治教師，我們要時刻把“生活化”的教學理念貫徹到教學活動的各個環節，努力用生活來豐富思想政治學科內容，以更好的實現其學科價值。

【參考文獻】

[1]晁玉玲.高中思想政治課生活化教學研究[J].課程與教學論，2010年7月30日

[2]徐潔.高中政治生活化教學淺探[J].中學教學參考，2015年第04期