網絡交易方式范文

導語：如何才能寫好一篇網絡交易方式，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

【關鍵詞】仿真建模；信譽機制；電子商務；網絡交易

相對于傳統交易來說，網絡交易的優勢主要體現在以下五個方面：

1.投資成本低。任何企業和個人只需在相關交易網站上產品信息或者開辟網上商鋪產品信息即可。

2.加入門檻低。現階段相關法律法規未完善交易主體登記制度，除經營性網站外，網絡商品提供者無嚴格要求辦理登記手續，即可交易信息、開始交易行為。

3.交易方式便捷。消費者可在線瀏覽商品，在達成購買意向后，通過網上支付以及網上銀行便可以完成購買過程，并且通過便捷的物流服務可以快速收到心儀商品，整個交易足不出戶即可完成。

4.交易可互動進行。消費者不單單只是瀏覽選擇商品，同時還可以針對自己所需商品求購信息或直接在線與商家溝通，賣家可以根據買家信息或者直接與消費者溝通最終達成交易。

5.商品豐富多樣。如淘寶、當當，每天均有數百萬種商品在線出售，商品品種幾乎囊括所有行業。

另外，與傳統交易相比，網絡交易中存在太多的處于虛擬狀態的要素：交易雙方在空間上的分離和身份上的相對匿名；作為銷售主體的企業只是一個虛擬的店鋪；所售產品和提供的服務未知等等。因此，信用成為網絡交易的奠基石，而信譽機制問題也成為網絡經濟研究的重點和熱點之一。所謂的信譽機制，即電子商務網站將在本站交易的用戶的所有交易信息以及在交易中得到的反饋信息收集起來，然后通過分析、處理形成用戶個人獨有信譽資料，并進行公開，方便其他用戶分析、了解，以決定能否與之交易。實證研究表明，信譽好的交易人能夠得到更多的交易機會或者較高的交易價格，所以用戶基于未來利益的考慮，必須保證和維持自己的積極信譽狀況[1]。

一、計算機仿真技術簡介

計算機仿真技術是以計算機為工具，以相似原理、信息技術以及各種相關應用領域的基本理論與技術為基礎，根據系統試驗的目的，建立（實際或設想）系統的模型，并在不同的條件下，對模型進行動態運行（試驗）的一門綜合性技術[2]。

從仿真方法來分，計算機仿真可分為三類：

（1）系統動力學：系統動力學研究的焦點為變量之間的因果關系如何影響組織的行為[3]。系統動力學將系統的行為看成整體，而不是系統內部成員的行動。這類模型在系統層面仿真系統變化的過程。典型的系統動力學模型包括變量、

變量之間的箭頭連線（也包括反饋環），用變量之間的連線表明變量之間的影響關系，這種關系即可以是正反饋，也可以是負關系。系統動力學適用于理解系統復雜因果關系和時間延遲。變量之間的因果關系主要采用確定性的偏微分方程實現，不適用于有大量隨機性的仿真問題。

（2）元胞自動機：元胞自動機模型主要建立在一個n*n格子結構上，每個格子代表一個元胞。模型研究每個元胞在每個時間周期中在鄰居節點的影響下如何改變自身狀態。從而研究空間鄰近節點的微觀交互過程如何涌現出宏觀層次的系統模式。由此可見，這種影響主要限定在局部交互上。因而，我們也可以將元胞自動機模型視為一種特殊的多智能體仿真。

（3）多主體仿真：多主體仿真模型主要關注構成社會系統的自適應行動者的行為，以及行動者之間交互過程導致的相互影響過程，進而研究涌現的系統行為特征。所研究的行動者可以為個人，也可以為群體和組織，研究的系統包括各種宏觀和微觀系統。多主體仿真最適合運用在研究問題、研究假設或理論邏輯與結構化方法不一致的研究問題。近年來，在社會學、心理科學和管理學等眾多學科都廣泛應用多主體仿真研究方法[4]。本文選用的正是多主體仿真研究方法以及多主體仿真平臺。

目前，計算機仿真技術正朝著一體化建模與仿真環境的方向穩步發展[5]。

二、實驗方案設計

（一）總體思路

整個仿真過程方案設計如下：

假設分別有N個消費者和賣者，整個交易市場是完全匿名市場：

步驟1：在每輪交易開始之前，實行隨機的兩兩配對，形成N對潛在交易對。每個Agent獲得35單位貨幣。

消費者策略是（購買，不買）。是否選擇買或不買由其購買概率和不買概率的大小隨機決定。

步驟2：當他做出購買決定后，將付給相應賣方35單位貨幣

步驟3：賣方接到貨款后，其策略空間為：（發貨，不發貨）。是否發貨可能性取決于賦予（發貨，不發貨）的概率，根據賦予的概率隨機決定。后果如下：

A：發貨，則買方和賣方的支付為：（50，50），原因在于：買方獲得物品的效用是50，賣方得到的貨幣為35+35=70。賣方發貨的成本是20，因此其最終收益為50。

B：不發貨，則買方和賣方的支付為：（0，70）。

步驟4：當買方做出不購買的決定后，無論賣方選擇發貨還是不發貨，雙方的收益均為（35，35）。

步驟5：這一輪交易結束后，雙方都根據選擇的策略和獲得的收益進行基于EWA模式的學習。EWA學習模式可以模仿人的一些有限理，該算法考慮了人類行為的一些心里因素：遺忘、經驗對行為的強化、其他策略的虛擬支付對當前策略的影響等。該算法可以部分模擬人類的一些心理影響，可以進一步擴展計算機仿真在實驗經濟學中的作用。然后，雙方經過學習后各自調整選擇策略。完畢后，步驟1開始，進行下一輪的實驗。

由于水平所限，本文只設計了在無信譽機制和有信譽機制約束兩種條件下的仿真。

（二）學習機制設計―EWA強化學習理論[6]

本仿真實驗中參與者的學習機制基于EWA強化學習理論來設計，假定參與者考慮他們自己過去選擇的信息而不考慮未選策略支付的信息。但實際上，當這兩種信息可用時，參與者都會加以考慮。

（三）決策機制設計

1.無信譽機制下交易雙方的決策機制：

最后，仿真過程中可根據需要加入以下限定條件：

1）賣者有信譽記錄，消費者有能力查看所有記錄。

2）賣者有信譽記錄，消費者有能力查看所有記錄，但只查看部分信譽記錄（對市場的影響），增加這一有限理性后市場變化狀況，是否會出現拐點？

3）賣者可以創造假的信譽記錄，市場狀況如何？當造假者達到某一拐點后，信譽的作用是否會崩潰？

本研究單純用真人實驗耗時耗力；可先用計算機仿真模擬，分析其可能出現的結果然后再進行真人實驗，將兩者結果進行比較，進一步完善計算機中虛擬人的學習模式。最后，還可以將完善的學習模式用于研究復雜的經濟社會現象；這些復雜的經濟社會現象有時很難用真人實驗來模擬。

參考文獻

[1]Su　lin　Ba，Pav　lou　P.Ev　idence　of　the　effec　to　f　trust　building　techno　logy　in　electronic　markets：pr　ice　prem　ium　s　and　buyer　behavior[J].M　IS　Quarter　ly，2002，26（3）：1-26

[2]劉瑞葉，任洪林，李志民.計算機仿真技術基礎[M].電子工業出版社，2004

[3]Forrester，J.W.，in　World　Dynamics　B2-World　Dynamics.　1971，MIT　Press：Cambridge，MA

[4]廖列法，王刊良，基于理論構建的計算機仿真框架_步驟及檢驗方法研究[J].管理與系統理論和方法，2011/01

[5]王紅衛，建模與仿真[M].科學出版社，2007

篇2

【關鍵詞】移動網絡；大學生；人際交往

中圖分類號：TN929.5

截至2012年6月底，中國網民規模達到5.4億，手機網民規模達到3.88億，學生占比為28.6%[1] 。高校的網絡興起于學生的自發組織的校園BBS，而后轉向社交網絡、微博等。高校向來對網絡保持警惕。有的研究將網絡看作“雙刃劍”，實際上是夸大了“網絡致癮”、“網戀”、“網絡暴力”、“網絡謠言”等負面效應。我們首先不得不承認，當下正在進行著一場新的網絡變革：以手機、平板電腦等手持設備，以及wifi、3G等無線網絡環境構成了移動時代組合鍵。移動時代提前在高校中的實現，使得在傳統的校園空間，因為多媒體發展成為信息化校園，而最終形成作為生活方式的“移動網絡社區”。

一、高校“移動網絡社區”的搭建

高校“網絡社區”的結構主要分為“網絡覆蓋空間”、“移動上網終端”和“網絡互動形式”三個方面。首先在網絡環境方面，高校信息中心也正致力于構筑“智能校園”、“無線校園”。以華師大為例，免費無線網絡已經覆蓋了圖書館、教學樓、食堂、多數院系樓；尚有馬路、草坪、操場尚未納入。而在宿舍區，則以電信網絡接入為主，目前價格在38元/月/線，2m/s帶寬。其次，智能手機在大學生中的普及度雖然至今未有權威的統計數據，但從實際日常生活中看，已經占有相當大比例，從手機操作系統看，主流主要是塞班（Symbian）、安卓（Android）以及極其相似的蘋果系統（ios）；包含GPRS接入方式、無線熱點接入方式以及3g接入方式。第三，學生經常使用的網站通常是“自主的封閉社區”，而相對學生自發參與網絡，各高校的網絡建設明顯滯后，高校校園網建設、官方BBS，以及人人、微博公共主頁等，都無法與學生自主營建的網絡空間相較。

從時間上看，張子讓[2] 在十年前的一份調查發現大學生上網高峰是在晚上，所不同的是延續時間較長，從18：00點以后到24：00點，一直有20%～30%的大學生在網上，84.1%是查找資料。而在現在，由于手機上網的普及，學生在課堂上也會發生上網行為，上網時長和頻率大大增長。在從“雙刃劍”的工具到成為大學生的生活環境，網絡因為移動設備的進入顯得完整，傳統互聯網也已從靜態走向動態。

二、高校“移動網絡社區”中學生的交往形式

（一）時空延展——網絡熟人社會

與其它群體所不同，大學生上網通常在熟人當中進行。吉登斯（Anthony Giddens）指出：“網絡的虛擬性質，和真實社會并不矛盾，但是，不同人群的網絡，其‘虛擬度’有很大的差別。大致可以得出這樣的結論，越是社會化程度高、社會閱歷豐富的人群，其網絡的‘真實度’更高。”此外，移動網絡的出現，延展了大學生互動的時空，構建的新的虛擬空間，與現實社會產生了補充、交織、互相影響的關系。正如威爾曼（Willmann）所寫的：“互聯網溝通對于實質的社交關系的影響，并不會造成社會生活的貧乏。事實上這并不是非此即彼的零和游戲，相反地，通過互聯網所獲得的溝通紐帶，常常導致了更多現實的社交紐帶。”

對大學生群體與網絡的討論，往往將已成年的大學生看作“心理未成年人”看待。有專家認為：“他們（大學生）更樂于使用匿名方式和網絡虛擬空間交流思想、傳遞情感、宣泄壓力；他們更自覺地追求平等、更加注重自我意識，希望得到尊重的愿望增強[3] 。”匿名的方式，通常被理解為自我保護，也經常被總結為一般網民上網主流模式。但現實是，至少隨著社交網絡即web2.0時代的流行，就已經將“匿名性”變得不再充分。從QQ、人人網、微博的使用情況看，大學生網絡使用習慣更接近“社區性”，也就是熟人圈子互動，網絡既是現實的替代品也是衍生空間。移動互聯網帶來的是網絡社區的完整性，網絡社區與真實社區真正疊加在了一起。

（二）無處不在——互動方式的轉變

在移動終端則出現了“通知”和“推送”的功能，許多信息是被動發送到手機的，形成了被動+主動的雙重性，永不離線，加速加劇了這種主動選擇性和被動接受性。相較傳統網絡，大學生在使用手機為代表的移動終端上網在信息接收的方式、表達互動的方式、娛樂應用方式上有較大改變。

首先是通訊社交類應用成為手機應用的主流，互動性增強。

其次是信息獲取類應用以文字、圖片為主，時效性增強。

第三是手機網絡的娛樂功能較臺式電腦較弱，但移動性增強。

（三）顯著區分——符號互動的增強

移動互聯網在出現之初，其花費就超出普通的網絡設備；加之移動設備的便攜性，更具有炫耀消費、身份意義的“符號性”。此外，手持設備的功能加劇了信息分化。

根據操作系統的不同、接入方式的不同以及手機品牌的不同，智能手機作為一種消費符號，不僅是“生活意義的構建、趣味的區分、文化分類和社會關系再生產的過程”[4] ，儼然已經成為一種校園身份認同的標識。就如近段時間有大學新生不顧家庭經濟條件需要“蘋果套件”等新聞，在許多場合也真實發生著。在這樣的情況下，大學生觸網是主動的需要還是被動的選擇顯得尤為復雜。

在分析移動終端上網必須要考慮到移動設備的價格問題。移動終端的分層，主要是由于手機、網絡定價而來，最終轉向信息分層。韋路[5] 等通過研究證實：“雖然大學生群體在年齡和教育程度上具有相對的同質性，但所在家庭的社會經濟地位仍會在很大程度上影響大學生的網絡使用模態，并進而對其社會融入產生影響。”學生在手機、網絡套餐上使用的資費越多，他們可能接觸和掌握信息速度就越多、越快；同樣的，對信息需要越大的學生，也會傾向于在移動設備上花費更多。

三、交往方式驟變所帶來的風險

卡斯特在《網絡社會的崛起》中所說：“流動空間與地方空間電腦化網絡的即時對比于每日生活的時鐘時間。如此一來，他們依靠彼此生活，彼此卻沒有關系[6] 。”移動終端上網給大學生傳統交往方式帶來的變化時間短、更為隱蔽，這使得在大學生群體中“風險”發生頻率更高。這主要因為：（1）移動網絡構建的網絡社會的無組織狀態；（2）移動網絡的信息更易轉化為學生的行動；（3）移動網絡的即時性更強，學生接受信息更快。在這些基本條件下，極易發生以下情況：

一是“網絡道德風險”更不可控。所謂“道德風險”，指的是“不完全承擔風險后果時所采取的自身效用最大化的自私行為”。在網絡上指的諸如網絡謠言、網絡毀謗等。因為移動網絡許多應用的“熟人社會”特征，使得轉發的信息更為可信，這使得網絡謠言的接納度大大提升。

二是“”提供條件。通過手機qq等工具，學生很容易接收到不同信息。諸如幾年前的家樂福、罷餐等事件。盡管還未出現大學生使用手機參與類似白領群體組織的游行、散步等事件，但作為這樣的出現的條件，移動網絡的發展使之更為成熟。

三是信息壓力轉化為心理壓力。從網絡走向現實，大學生容易感覺自己“無處不在”，面對大量雜亂的信息容易出現“信息焦慮”——在信息面前無所適從，而對短信、留言的不回復或緩慢，容易產生人際關系摩擦，造成更為嚴重的心理壓力。

四是網絡成癮在手機上的隱蔽性。不同于一般的臺式電腦設備，學生的網絡成癮特征容易被發現，移動網絡的特殊性讓成癮更為隱蔽。據調查，許多學生會在課堂上“刷微博”，平均1.5個小時會更新下社交平臺信息。大學生觸網的時間更為碎片化、時長更長，也更依賴。

德育工作在網絡平臺上的進入通常都滯后于整體網絡技術的發展。在推進移動網絡信息化建設的同時，高校還要重視思政工作在移動網絡的早期跟進。在上海市層面，易班手機應用已經投入使用；在各高校以學校、院系為單位的組織已近進入各類微博、社交應用。在“進入”之后，還需要（1）開展學生進行信息教育小組活動。組織講座和信息小組，了解學生日常對手機等移動設備的使用費用情況，將學生使用移動網絡形成為考察家庭狀況、生活現狀和思想狀況的了解途徑。（2）對學生移動網絡社區有所參與。需要及時了解一些主要學生網絡社區，了解最新的信息，對潛在的突發事件保持敏感。（3）組建專門的輿論引導網絡團隊。在校園突發事件或者重大輿情發生時，網絡小組能第一時間在網上報道情況，告知更為全面的信息以及正面引導。

參考文獻

[1]第30次中國互聯網絡發展狀況統計報告，中國互聯網絡信息中心

[2]張子讓.上海大學生的上網行為與價值取向——上海大學生與大眾傳媒調查[J]，新聞記者，2003.4.

[3]王婧.“新媒體技術背景下的大學生思想政治教育”學術研討會述要

[4]王寧.消費社會學[M].北京：社會科學文獻出版社，2001.

篇3

文章編號： 0258-2724（2013）03-0520-05DOI： 10.3969/j.issn.0258-2724.2013.03.020

摘要：

為了分析軌道交通對常規公交乘客選擇出行方式的影響，用Dijkstra算法尋找出行時間最短的路徑，在此基礎上，以出行時間最短作為出行方式選擇的規劃目標，使用MATLAB軟件，設計了軌道交通影響下的常規公交客流量OD矩陣的算法.與傳統的重力模型相比，避免了估計阻抗系數的復雜過程.算例結果表明：為了換乘軌道交通， 43.7%的公交站客流量增至軌道交通出現前的2.73倍； 56.3%的公交客流量被軌道交通替代.

關鍵詞：

OD矩陣；常規公交；城市軌道交通；出行時間

中圖分類號： U491文獻標志碼： A

目前常規公共交通客流的預測主要基于以下思路：首先是出行發生預測；其次是出行分布預測；然后是出行方式劃分預測；最后是出行分配預測.文獻[1]認為公交客流預測是公共交通規劃的基礎工作.文獻[2]研究了多路徑概率分配與容量限制分配相結合的公交客流分配算法.文獻[3]參考路段斷面車流量推算方法來推算公交客流的OD分布.文獻[4]在城市道路交通均衡配流模型的基礎上，探討了公交網絡的均衡原則，提出了一種較為簡單的城市公共交通網絡設計方法，并給出公交網絡配流問題的均衡模型及求解算法.文獻[5]利用雙層規劃模型分析了公交網絡連續平衡配流模型及算法.文獻[6]在超級路徑概念的基礎上，描述了城市公交網絡的系統特征，分析擁擠條件下乘客選擇路線的原則和不確定因素的影響，提出了阻抗函數，給出一個隨機用戶平衡配流模型，并用遺傳算法求解.

文獻[7]提出了一種基于四階段法的軌道交通客流預測方法.文獻[8]提出了一種綜合BP網絡與灰色系統的公交客流量預測模型.

神經網絡方法也在公交客流預測方面得到了廣泛應用[9-11].應用神經網絡方法，將歷史客流數據作為時間序列數據，進行網絡訓練并得到相應的模型.但如同神經網絡自身的黑箱缺陷一樣，無法刻畫公交網絡環境的改變和乘客的出行特征.另一種廣泛使用的方法是通過研究OD矩陣的性質，進而推算公交客流OD矩陣[12-14].但這類方法主要是建立在數據統計模型基礎上，也無法解釋乘客的出行決策行為.

近期一些高科技技術也應用于公交客流預測.文獻[15]提出了利用移動定位技術獲取公交客流OD矩陣的思路，闡述了基于手機定位技術的公交客流OD矩陣數據的獲取方法及步驟.文獻[16]針對現有公交客流OD矩陣數據調查成本高、數據不可靠、影響因素考慮不全等問題，通過對公交IC卡信息的處理獲得公交站上下乘客人數，并對公交乘客的出行特征進行分析，結合站點吸引率，提出了單條公交線路站點之間OD矩陣反推結構化算法.

綜上所述，當前對公交客流OD數據的研究，主要是基于單一的公交線網路，而目前我國很多城市都已開通或正在建設軌道交通.由于軌道交通的出現，必須重新對常規公交在城市公共交通系統中的功能進行定位，尤其是那些直接受到軌道交通影響的區域.因此，必須重新規劃調整常規公交線網，充分發揮整個城市公共交通系統的效能.公交線網優化調整的基礎工作就是對公交客流OD數據進行科學可靠的預測.目前，關于考慮軌道交通對常規公交客流分布的影響尚未得到足夠的重視，本文以最短出行時間為目標，研究軌道交通對常規公交客流OD數據變化的影響，以便為常規公交線網的優化調整提供科學的依據.

1

軌道交通對常規公交客流的影響

公交客流預測及分配技術是公交線網優化的重要組成部分，也是對公交網絡進行優化配置的基礎.軌道交通與常規公交線網的關系有3種情況： （1） 常規公交與軌道交通基本共線；（2） 常規公交與軌道交通基本平行；（3） 軌道交通與常規公交存在交叉關系.在上述情況下，軌道交通都會對選擇常規公交的客流產生重要影響.

情況（1）可能會導致直接選擇軌道交通作為常規公交的替代出行方式.對情況（2）可考慮常規公交-軌道交通-常規公交換乘方式，為減少總出行時間，也可能考慮選擇軌道交通.對情況（3），可能同樣為了選擇軌道交通，而不得不選擇一個到達軌道交通且與之相交的公交線路.作為有財政補貼的城市公交系統，其費用較低，因此，本文在分析人們選擇出行交通方式時，暫不考慮費用因素，主要考慮出行時間.

軌道交通的出現，除了改變以前常規公交客流的分配外，還可能吸引新的客流選擇常規公交.例如，原先選擇自駕車（或自行車）出行的人，可能選擇乘公交車，然后換乘軌道交通到達目的地，或者選擇軌道交通再換乘常規公交方式.甚至原來出行次數較少的人，可能會增加出行次數等.這些都會影響常規公交和軌道交通客流數據的變化.

軌道交通的快捷性促使人們對原來的出行方式（公交、自駕車或自行車等交通方式）和出行線路重新進行選擇和規劃，規劃目標是出行時間最短.

2

公交客流變化預測

可以通過傳統的調查統計方法獲取新的公交客流量OD矩陣，但是這樣既費時，也未必能獲得準確的結果.尤其是在軌道交通尚未開始營運前，不能通過調查得到相關數據.所以，本文提出基于原公交客流OD矩陣數據，結合軌道交通對出行特征的改變（出行時間的減少、換乘次數的減少），以縮短出行時間為決策目標重新規劃最優出行線路，得到新的公交客流OD矩陣.

3

算法與算例

對圖1所示公交線路進行了算例分析.先設定沒有出現軌道交通之前的公交OD矩陣，通過上述算法可以得到軌道交通出現后的公交OD矩陣.最終的計算結果顯示，一些站點的OD客流量值大幅度增加，說明該站點是重要的換乘站點，計算結果表明， 43.7%的公交站點客流量增至軌道交通出現前的2.73倍.而一些站點的OD客流量大幅度減少，甚至為0，有56.3%公交客流量被軌道交通代替，所以公交公司應該減少相應站點的運營車輛，對那些換乘軌道交通客流量較大的公交站點增加運營車輛.

軌道交通出現前，已通過客流調查獲得了常規公交的客流OD矩陣數據.當軌道交通出現后，對公共交通出行的OD客流預測，目前比較通用的方法是四階段法[17]，其步驟如下：（1） 預測客流發生量和吸引量；（2） 建立客流分布模型；（3） 預測各交通方式分擔客流量；（4） 建立軌道交通與常規公交換乘客流預測模型.

4

結束語

在考慮軌道交通出現后，基于最小出行時間的目標調整，對常規公交客流的變化進行了分析.通過算例分析結果顯示，在軌道交通的一些重要換乘點，通過公交到達的出行人數會大幅度增加.同時，在軌道交通可以到達的一些站點，選擇公交到達的出行人數會大幅度減少.根據此變化趨勢調整公交線路和發車頻率，以便進一步配合軌道交通對常規公交線路進行規劃調整.

為了簡化問題，本文未考慮換乘花費時間帶來的影響.實際上，出行時間最短未必是乘車人的唯一決策目標.因此，在后續研究中可結合個人的換乘偏好和效用感受，對文中提出的算法進行修正，并進行實證檢驗.

參考文獻：

[1]王煒. 城市交通工程應用技術研究[M]. 南京：東南大學出版社，1996： 117-119.

[2]孫愛充. 公交客流預測方法研究[J]. 城市交通，1996（6）： 32-33.

SUN Aichong. Research on forecasting methods of bus passenger flow[J]. Urban Transportation， 1996（6）： 32-33.

[3]四兵鋒，高自友. 城市公交網路均衡配流模型及算法的研究[J]. 公路交通科技，1998，15（3）： 41-44.

SI Bingfeng， GAO Ziyou. A study on the equilibrium assignment model and algorithm for urban transit network[J]. Journal of Highway and Transportation Research and Development， 1998， 15（3）： 41-44.

[4]宋一凡，高自友. 連續平衡網絡設計問題的雙層規劃模型及其求解算法[J]. 公路交通科技，1999，16（1）： 40-43.

SONG Yifan， GAO Ziyou. A bi-level programming model and solution algorithm for the continuous equilibrium network design problem[J]. Journal of Highway and Transportation Research and Development， 1999， 16（1）： 40-43.

[5]姜虹，高自友. 用遺傳算法求解擁擠條件下的公共交通隨機用戶平衡配流模型[J]. 公路交通科技，2000，17（2）： 37-41.

JIANG Hon， GAO Ziyou. Genetic algorithm for solving a stochastic user equilibrium assignment model of congested transit network[J]. Journal of Highway and Transportation Research and Development， 2000， 17（2）： 37-41.

[6]過秀成，王煒，呂慎. 基于合作競爭類OD的軌道客流預測方法研究[J]. 公路交通科技，2000，17（4）： 57-63.

GUO Xiucheng， WANG Wei， L Shen. Study on URTs forecast model on co-operant and competitive OD matrix[J]. Journal of Highway and Transportation Research and Development， 2000， 17（4）： 57-63.

[7]呂慎，過秀成. 軌道線網客流預測方法研究[J]. 系統工程理論與實踐，2001（8）： 106-110.

L Shen， GUO Xiucheng. Method of the URTs passenger flow forecast[J]. Systems Engineering： Theory and Practice， 2001（8）： 106-110.

[8]范海雁，范炳全，張林峰. 灰色BP網絡預測方法在公交客流預測中的應用[J]. 上海理工大學學報，2003，25（1）： 25-28.

FAN Haiyan， FAN Bingquan， ZHANG Linfeng. The application of gray-BP networks method in the passenger volume forecast[J]. Journal of University of Shanghai for Science and Technology， 2003， 25（1）： 25-28.

[9]劉靜，李亮，關偉，等. 基于神經網絡的北京環路交通流短期預測研究[J]. 交通運輸系統工程與信息學報，2005，5（6）： 110-115.

LIU Jing， LI Liang， GUAN Wei， et al. Short term prediction of traffic flow in Beijing ring road based on neural network[J]. Communication and Transportation Systems Engineering and Information， 2005， 5（6）： 110-115.

[10]姜平，石琴，陳無畏，等. 基于Elman型回歸神經網絡的公交客流預測[J]. 合肥工業大學學報，2008，31（3）： 340-342.

JIANG Ping， SHI Qin， CHEN Wuwei， et al. Prediction of passenger volume based on Elman type recurrent neural network[J]. Journal of Hefei University of Technology， 2008， 31（3）： 340-342.

[11]夏志浩，王勝奎. 用公交車站上下客數推算公交OD分布的方法[J]. 四川聯合大學學報：工程科學版，1997，1（2）： 42-48.

XIA Zhihao， WANG Shengkui. Estimating OD matrices of public transport system from observed passenger flows[J]. Journal of Sichuan Union University： Engineering Science Edition， 1997， 1（2）： 42-48.

[12]劉翠，陳洪仁. 公交線路客流OD矩陣推算方法研究[J]. 城市交通，2007，15（4）： 81-84.

LIU Cui， CHEN Hongren. Study on OD matrix estimation of transit passenger flows[J]. Urban Transportation， 2007， 15（4）： 81-84.

[13]任其亮，彭其源，謝小凇，等. 公交客流OD矩陣反推法[J]. 交通運輸工程與信息學報，2006，4（3）： 75-79.

REN Qiliang， PENG Qiyuan， XIE Xiaosong， et al. A reversal reckon method of OD matrix of public traffic passenger flow[J]. Communication and Transportation Systems Engineering and Information， 2006， 4（3）： 75-79.

[14]陳素平，陳學武，楊敏. 基于小票法的公交線路客流OD分析方法[J]. 交通信息與安全，2009，27（1）： 11-14.

CHEN Suping， CHEN Xuewu， YANG Min. OD matrix of transit passenger flow based on note survey[J]. Journal of Transport Information and Safety， 2009， 27（1）： 11-14.

[15]鄒亮，張孜，朱玲湘. 基于手機定位的公交OD獲取方法研究[J]. 交通信息與安全，2011，29（5）： 122-126.

ZOU Liang， ZHANG Zi， ZHU Lingxiang. Public transportation OD data collection based on mobile location technology[J]. Journal of Transport Information and Safety， 2011， 29（5）： 122-126.

[16]劉穎杰，靳文舟，康凱. 基于IC信息和概率理論的公交OD反推方法[J]. 公路與汽運，2010（3）： 31-33.

LIU Yingjie， JIN Wenzhou， KANG Kai. Transport OD matrix approach based IC information and probability theory[J]. Highways and Automotive Applications， 2010（3）： 31-33.

篇4

黨的十八屆三中全會作出繼續深化軍隊院校改革戰略部署后，在如何適應健全新型軍事人才培養體系的要求上遇到了新考驗，這就對培養信息化人才的院校在如何使教學向實戰聚焦、向部隊靠攏上提出了新的要求。因此必須要建立一套適合軍校教育現狀實踐性的教育模式。本文結合學院的實驗室教育現狀，對校園網、虛擬實驗室以及開放實驗室進行有機融合，形成一套從網絡到開放實驗室拓展知識、能力以及智慧的一體化的教學模式，為適合新型信息化人才培養進行了探索和實踐。

一、研究訴求

1.傳統實驗室的現狀和存在的問題

（1）未開放的實驗室限制了學生創造性的發揮。大部分高校的實驗室目前還僅是為教學服務，沒有對全院師生全天候開放，從而使得教學課程的設計也都大多受到實驗室條件和環境的限制，致使教學任務無法充分開展。封閉的實驗室只能提供學生進行演示性和驗證性的實驗，使學生對知識的運用只能是淺嘗則止，不利于知識拓展，進而舉一反三。

（2）集成度較高的實驗器材不利于學生發散思維的培養。目前傳統實驗室所采用的實驗設備基本上都是采購專業實驗儀，具有操作簡便、說明詳細的特點，使學生對實驗目的更為明確，有利于學生進行驗證性的實驗。但是實驗儀太過于集成造成開放性實驗不足，使學員缺乏動手能力，不利于學生進行自主設計和培養創新能力。

（3）分散性的管理方式不利于學生的對外交流。傳統實驗室大多采用分散式的管理模式，由不同專業教研室進行管理。這樣的管理方式使得實驗室更加專業化。但與此同時，缺少了學科間的交叉。學生四年所學的知識分散，無法融匯貫通，在知識體系的構建上無論從廣度還是深度上都受到了影響。實驗室與教師、學生之間也形成了信息的不對稱。由于實驗室管理人員與教師、學生沒有形成一個暢通的交流渠道，學生不能隨時來實驗室進行實驗，在時間和空間上都受到了限制，不利于因材施教。

2.網絡化的優勢

傳統的教學模式大多采用紙質教學模式，這些紙質的材料缺乏實時和動態性。書本上的內容不能與時俱進、實時調整前沿知識，學生與教師的交流受到時間和空間的局限，影響到學生的進一步深入學習。而網絡卻突破了這些局限，具有開放、動態性的特點，使得學生和教師的溝通更為順暢。學生不僅可以通過校園網快速了解科技前沿，數字化地教學使學生更為充分、方便地準備教師所布置的任務，使得學生能學有所得，而且還實現了學習內容的共享與交流，從而有助于學生開展自主學習，提高學生自我學習的能力。

二、創新思路

隨著高校培養創新型人才目標的明確，對學生的創新能力提出了更高的要求。而創新之根在于實踐，近年來，很多高校認識到開放實驗室對培養學生實踐能力具有重要作用。再加上，總部和學院加大了對基礎實驗室的投入力度，使各實驗室的建設上臺階上水平。雖然網絡化具有動態性、實時性，但是不能完全取代傳統意義上的開放實驗室，那么二者之間如何結合才能發揮教學的最大作用，調動學生的積極性，使大部分學生達到對知識的融會貫通，從而發揮學生的自主設計能力，進而開展創造性的實驗？本文對此進行了深入的研究。

1.網絡課程

隨著校園網建設越來越完善，網絡教學為傳統課堂教學提供了又一個活躍的平臺。教師可將每次實驗的目的和任務書通過網絡提前下達至學生，學生可通過教學網絡平臺在線討論、交流，激發學生實驗的興趣。

2.虛擬實驗室的研究與實踐

虛擬實驗室是由實驗所需要的模擬程序、實驗單元和參考資料組成。學生根據教師在網絡上的實驗任務，在虛擬的實驗箱上進行硬件的連線和加載模擬程序進行驗證性的實驗，目的在于讓學生消化授課內容。同時學生還可通過增加新的器件、建立新的實驗，對此進行分析、處理，最終得到一個相同的或新的實驗結果。實驗后，學生通過網絡提交創新性的實驗內容，從而使實驗不斷擴充，這種方式不但激發了學生的興趣，還增強了學生發散性思維的能力。

3.開放實驗室的拓展實驗

通過在虛擬實驗室的“鍛煉”，再由老師逐步引導學生進入開放實驗室。根據在虛擬實驗室的實驗情況將學生分成兩個大組進行因材施教。一組是基礎組，是對虛擬實驗還存在疑問的學生。另一組是設計組，是能輕松完成虛擬實驗內容并有創新想法的學生。

首先，由教師指導，學生操作，進行驗證性的實驗，旨在讓基礎組的學生明白實驗的原理。例如，并行接口8255的實驗，8255完成處理器與外設之間的數據交換。處理器向端口發送控制指令和地址，因此與8255控制信號和地址信號相連，而端口的數據最終送向外設，所以8255的端口與外設相連。通過教師的指導讓學生知道“為什么”、“如何做”以后又“能做什么”，目的在于加深對基礎性實驗的認識和理解。

其次，將“基礎組”的學生按照學生的愛好將其分配到設計組。依然以任務為主線，學生為主體，教師為主導進行設計性實驗。在設計性實驗中采用硬件實驗模塊化，如在計算機硬件課程中包括了處理器模塊、存儲器模塊、定時器/計數器模塊、I/O模塊（并行、串行接口）、中斷控制器和鍵盤/顯示器接口模塊六部分組成，各模塊間相互獨立。學生通過組裝的方式利用各功能模塊間的關聯關系進行設計性組合，拓展實驗范圍，提高實驗教學效果。這就要求教師立足現有實驗條件，精心設計實驗項目，增強學生的動手能力，從而促進學生對理論知識的掌握和擴展。

最后，由教師布置綜合性任務，引進功能相似的實驗模塊，同時提供實驗框架樣圖，由學生再進行詳細設計，進而在圖紙的基礎上進行綜合性實驗。

4.網絡+虛擬實驗室+開放實驗室的有機融合，建立一體化的實驗模式

通過在傳統開放實驗室的基礎上加入新思想、新概念，必須輔助與完善管理機制。尤其面向全院的開放性實驗室，借助于現代化的網絡技術勢在必行。網絡+虛擬實驗室+開放實驗室“一體化”的管理方式有助于學生與教師的交流、探討以及實驗任務的下達，在進入開放實驗室之前加入虛擬實驗室環節，循序漸進，使難問題簡單化，從而減輕學生的心理壓力。進入開放實驗室后，以任務為主線、學生為主體、教師為主導的設計與綜合實驗不僅重組了實驗內容以及學科間知識，還重組了學生腦中的知識體系，從而拓展了學生的知識面，進而增強了學生的動手能力，提高了學生的自主學習和創新能力，實踐應用使得知識不斷得到創新。

篇5

關鍵詞：“一帶一路”；綜合性大學；教學支持服務體系；構建；對策與建議

中圖分類號：G648.4 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2017）03-0068-02

“一帶一路”是提出建設“新絲綢之路經濟帶”和“21世紀海上絲綢之路”戰略構想，“一帶一路”沿線相關國家大多數是發展中國家和新興經濟體，這些國家正處于經濟發展上升期，中國與“一帶一路”沿線相關國家開展互惠互利合作前景廣闊。必將提升他們在中國對外開放中地位，推動中國逐漸形成海陸統籌及東西互濟和面向全球開放格局。

地方綜合性大學是本地區有特色及高水平和國內知名教學研究型大學，科學樹立高等教育發展觀，人才培養是大學中心，規模穩定、結構優化、特色強化、創新注重，強化科學研究能力，服務地區經濟發展及文化傳承創新等。

一、“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系構建的背景

20世紀90年代互聯網技術廣泛應用在人類生產、生活、W習和工作中，地方綜合性大學傳統教學、研究、學習、課程同時產生了革命性的變化，“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系必須適應時展進行重新構建。網絡時代教學支持服務體系構建背景（見表1）。

二、“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學信息技術與課程整合構建教學支持服務體系的基礎

1.信息技術。運用計算機和現代通信手段獲取、傳遞、存儲、處理、顯示、分配信息等相關技術。信息技術主要包括四方面技術（見下頁表2）。

2.課程。指地方綜合性大學各專業學生所學習學科總和及其進程與安排。

3.信息技術與課程整合。指地方綜合性大學各專業學生所學習學科總和課程與信息技術整合。信息技術與課程整合主要種類（見下頁表3）。

三、“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系構建的對策與建議

（一）“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學構建網絡時代教學支持服務體系體制機制的建議

1.“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系要加強引導、監管與評價。地方綜合性大學網絡時代教學支持服務主要內容教師培訓、教學咨詢服務、教學改革研究、教學質量評估、優質教育資源和區域服務為重點建設內容。教學支持服務體系管理采用年度報告制度，評估采取運行狀況及工作成效進行檢查。

2.“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系之間聯合與共享。地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系不能僅服務于自身高校，地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系要有區域服務作用，必須有相關參與者和團隊開展廣泛深入合作與資源共享。

3.“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系實現資源整合，建立責權利統一專業化支持服務機構。地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系整合已有資源，短期建立初具規模和成效責權利統一專業化支持服務機構具有重要意義和價值。

4.“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務建立專職隊伍是工作順利開展的基礎。地方綜合性大學網絡時代教學支持服務專職隊伍提供和組織開展教師和學生所需各種服務內容和活動外，開展教學科學研究重要職能之一同時也是服務內容和項目來源。

（二）“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系實踐運行對策

1.“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系注重教師全面發展。地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系要注重教師教學與組織及個人發展全面支持和服務，建立愉悅與輕松及和諧的氛圍是教師提升教學效能的保障。

2.“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系促進學生全面發展。地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系以學生為中心學習改革，提供學生課程輔導和咨詢，提升學生學習策略和技能，促進學生全面和可持續發展。

3.“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系促進教學發展。地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系建立以教學評估與教學督導的教學質量保障制度。通過對教師教學評價及分析，提升教師教學質量促進教學發展。

4.“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代信息技術助推教學支持服務體系發展。“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代信息技術助推教育革命，教學技術促進教師發展最重要服務工作。

教學支持服務體系建立教學評估與教學督導的教學質量保障制度。通過對教師教學評價及分析，提升教師教學質量促進教學發展。

以上三方面主要從教學支持服務體系構建背景與信息技術與課程整合構建教學支持服務體系基礎和網絡時代教學支持服務體系構建對策與建議，探索“一帶一路”戰略背景下地方綜合性大學網絡時代教學支持服務體系構建。

參考文獻：

篇6

論文摘要：如何充分利用網絡優勢推進網絡思想政治教育是高校的一個新課題。地方高校推進網絡思想政治教育工作，首先要明確思想政治教育主題網站的定位和建設思路，精心構建主題網站，積極創建學生網上精神家園；其次要充分發揮網站的育人功能，主動占領網絡思想教育新陣地，拓展思想政治工作的空間和渠道。

在網絡化和信息化的背景下，如何充分利用網絡優勢推進網絡思想政治教育，使網絡成為弘揚主旋律、開展思想政治教育的重要手段，是高校的一個新課題。近年來，許多地方高校都從本校實際出發，在利用網絡開展思想政治工作方面已經進行了大量的有益探索，積累了豐富的經驗。本文擬以廣西民族大學為例，對地方高校網絡思想政治教育進行探討。

一、統一認識。建立健全保障機制

近十年來，我國高校校園網建設取得了突飛猛進的進展，很多高校都已形成了覆蓋全校，集教學、科研、管理、文化等信息于一體的規模較大、技術先進的校園網絡系統。隨著信息網絡技術的迅速發展，互聯網越來越成為各民族師生獲取知識和各種信息的重要渠道，并對師生的學習、生活乃至思想觀念發生著廣泛和深刻的影響。信息網絡技術的普及與發展，既為加強和改進高校思想政治工作帶來了新的機遇，也對思想政治工作提出了一系列新的挑戰。如何依托校園網絡創建特色鮮明的大學生網站，主動占領網絡思想教育新陣地，拓展思想政治工作的空間和渠道，已經成為高校思想政治工作非常重要而又緊迫的課題。

推進網絡思想政治教育工作，首要的任務是加強陣地建設，精心構建思想政治教育主題網站。為加強主題網站的建設和管理，各高校應建立健全相應的領導體制和工作機制，成立由學校領導擔任組長，相關職能部門負責人參加的網絡思想政治教育工作領導小組，并明確各職能部門的具體職責，做到職責明確，責任到人。同時，從設備、經費和人員編制等方面為網絡思想政治教育提供支持和保障。各職能部門通過參與網站的建設，發揮作用，使人力、物力、財力等德育資源得到了新的整合。

二、明確定位。積極創建學生網上精神家園

思想政治教育網站定位是指在科學分析思想政治教育外部環境和網站自身實力的基礎上，合理確定網站在高等教育中的位置，它包括網站的性質定位、功能定位、目標定位、服務對象定位、特色定位等內容。

做好網站定位工作是思想政治教育網站辦出特色的重要前提。網站特色是網站在長期的建設實踐和目標追求過程中形成的，若沒有合理的目標和科學定位，不僅難以形成特色，而且會影響網站的健康發展。經過認真研究，廣西民族大學把本校的思想政治教育網站——相思湖網站定位為：集輿論宣傳、思想交流、信息服務、就業指導、“兩課”在線教學于一體，寓教于網，具有較強互動功能的大學生網上精神家園，它是展示大學生時代風貌的窗口、服務大學生成才成長的平臺、提升大學生綜合素質的園區、引領大學生輿論方向的坐標。

根據學校實際和網站定位，廣西民族大學確定了“深度整合，強化導向，力求雙高，雙向互動，注重服務，學生為主體”的網站建設思路，著力解決如何實現信息資源的優化和整合，提高網站的品位和點擊率，以及如何充分實現交互式，如何實現網上教育與網下教育、主導性與服務性的有效結合，如何做好網站的維護與管理等問題，取得了較好的效果。

“深度整合”就是整合學校的優質網絡資源，把互聯網端口接到每個學生宿舍，為思想政治工作進宿舍、進網絡奠定物質基礎；整合力量，組建了一支由學校黨委主要領導掛帥黨委宣傳部統籌管理、專業教師負責技術指導，以學生為主體的網站設計、開發、運行、維護隊伍；整合網站欄目、內容，突出特色和優勢，集中力量打造精品欄目，使之更加貼近學生實際。為此，學校將網絡、電信、有線電視等網絡資源實行“三網合一”，歸口黨委宣傳部管理，依托“三網合一”做大做強相思湖網站，網站與校園網的信息資源實現共享，整合電臺、電視臺、校報等校內資訊，著力打造網站的網上強勢輿論，把握網上的話語權和主動權。

“強化導向”就是遵循網絡思想政治教育規律，認真研究互聯網互動交流的特點，加強正面教育和引導，增強網絡思想政治教育的針對性和實效性。廣西民族大學相思湖網站在欄目的設置、信息的采集與上，注意弘揚主旋律，牢牢把握輿論導向，通過下載、購置和組織人員開發～批科學性和導向性、知識性和趣味性很強的思想政治教育軟件，構建網上思想政治教育工作操作平臺；通過創建黨建在線、兩課在線、理論在線等一級欄目，建立網上思想政治教育工作信息平臺。同時，在重大事件和重大問題上注意及時主流信息，以糾正錯誤信息和批評錯誤言論。

“力求雙高”就是致力于網站的高品位和高點擊率，追求思想性、藝術性、文化性和趣味性的統一，注意既堅持以正面宣傳教育為主，又通過豐富多樣的網絡文化信息熏陶和感染學生，努力在育人上做到潤物細無聲。為此，廣西民族大學相思湖網站主要在三個方面下工夫：一是加強調查研究，由網站策劃部組織人員對各欄目、版塊進行追蹤統計，做到心中有數，對點擊率不高或缺乏特色的版塊、欄目實行“關、停、并、轉”；二是增加影視、圖像、聲音等立體動感視覺在版塊欄目中的比例，滿足學生多樣化、個性化的需求，并根據學生關注的問題，不斷整合、創新欄目；三是組織開展網頁設計大賽和各種網上主題策劃活動，提高學生的網絡技術水平和上網品位。目前，相思湖網站設有8個一級欄目，50個二級欄目，內容涵蓋黨團在線、思想政治工作在線、校園文化活動在線、班級在線、服務在線等，形成了“修路、造車、供貨、育人”四位一體網上育人新格局。

“雙向互動”就是注意搭建讓學生參與討論、發表意見、交流思想的平臺，教育者與受教育者平等交互，雙向溝通。在傳統的思想政治教育活動中，教育者處于一種居高臨下、主動給予的態勢，受教育者在被動接受的過程中，往往容易產生逆反心理。而在互聯網上，教育者與受教育者都是普通的用戶，雙方處在一種平等交互的狀態下，相互沒有從屬關系，這就有利于雙向溝通，增強思想政治工作的親和力。我們建立的思想政治教育主題網站是一個完全平等、交互性強的網站，它充分利用網絡的交互性進行大膽構思和設計，以虛擬社區的模式吸引廣大學生，以寓教于樂的方式非常靈活地在一種平等參與的交互模式下進行思想交流和教育引導，克服了傳統的自上而下的灌輸和說教的弊端。學生們普遍反映，這種開放的、平等對話式的思想教育活動，既提高了他們對問題的認識，又利于思想上的接受，從而增強了思想政治教育的說服力。同時，雙向互動也有利于教育者從中及時準確地了解大學生的真實思想動態，并有針對性地做好工作。

“注重服務”就是在欄目的設計與整合過程中，始終堅持教育與服務相結合，寓教育于服務之中，以豐富的內容、生動的形式為大學生提供更多的信息和服務，把思想政治教育的內容有機地滲透其中，增強網絡思想政治教育的吸引力和感染力。廣西民族大學通過相思湖網站在網上為學生提供全方位、立體式服務，形成教育學生、引導學生、服務學生的“立交橋”。如圍繞學生關心的熱點問題，設置畢業生擇業與就業信息網；學生點擊勤工在線網，可以了解勤工助學管理規定、補貼發放方法、學生申請崗位程序、校內單位申請用人的程序、校內勤工助學崗位設置情況、用人單位信息介紹、最新招聘信息；點擊心理驛站可以了解有關心理咨詢與健康教育方面的動態及消息、心理教育相關的文章和知識，進行心理交流、心理測試游戲、預約心理咨詢；針對學生關心的熱點焦點問題，后勤管理處開設了后勤在線，通過網絡及時解答和解決學生提出的問題，網上交流網下整改，使學校后勤工作出現了提建設性建議的多，發牢騷采取過激行為的少，對后勤工作逐步理解參與的增多，誤解、隔閡、投訴的逐步減少，后勤部門主動下基層服務的增多，等候上門服務等衙門作風逐步減少的“三多三少”的可喜現象。我們依托網上服務，拉近了學生與主題網站的距離，增進了學生對其中所含的政治思想內容的認同，拓寬了育人的新渠道新途徑。

“學生為主體”就是堅持學校引導、學生參與的原則，充分調動學生參與網站建設的積極性和主動性，增強學生自我教育、自我管理、自我服務的能力。廣西民族大學的相思湖網站建設突出學生建、學生管、學生用的理念，從設計、開發、運行維護全部由學生來完成。同時，學校通過聘請專業教師對學生進行業務培訓和技術指導，幫助他們更新觀念，強化網絡意識，著力提高他們的政治素養和專業技能，滿足了他們施展才華、學以致用的需求。學校制定規章制度和工作程序，根據工作流程把相思湖網站劃分為“六部一室”，即策劃部、制作部、維護部、網監部、采編部、文秘部、辦公室，根據工作性質，把錄用的81人按類劃分為“五大員”，即策劃員、制作員、維護員、信息員、錄入員；實施網站隊伍建設“2l1”培訓工程，即在學生中選拔培養20名網絡制作員，20名網絡新聞采編人員，10名攝影記者，10名影視制作人員；完善激勵機制，網上運行實行周報、月報制度，學校設立專門的網站運轉資金，給貧困生提供勤工儉學崗位，每年召開工作總結和表彰大會，從而形成了自我運行的長效機制。

三、加強教育和管理。充分發揮網站的育人功能

思想教育主題網站的開通，為我們加強和改進思想政治教育工作提供了嶄新的平臺和手段。但是，網絡思想政治教育的實踐與探索，是一個不斷研究新情況，解決新問題的過程。如何充分發揮思想政治教育網站的陣地作用，探索網絡條件下大學生思想政治教育的新方式，拓展新形勢下大學生思想政治教育的有效途徑，增強思想政治教育的實效性和影響力，是值得認真思考和研究的時代課題。廣西民族大學的做法是：

第一，精心策劃組織，開展豐富多彩的網上活動。學校以校園文化活動為依托，以相思湖網站為陣地，組織開展了豐富多彩的校園網絡文化教育活動。如舉辦網絡學術講座、網絡精品資源推薦、大學生公益廣告設計大賽、網絡課件制作比賽、網絡漫畫展示、網頁制作比賽等，營造健康向上的校園網絡文化氛圍，不斷提高學生信息素養和網絡文化品位。同時，結合廣大學生成長成才需求，在網上舉辦世紀大講壇等系列學術講座活動，倡議開展種植“畢業林”活動，策劃開展青年志愿者活動等等活動，引導學生健康成長。

第二，積極探索用正確、積極、健康的思想、文化和信息占領網絡陣地的有效途徑和方法。如鼓勵各班級、宿舍在網上設立主頁，用大量的正面信息占領網上陣地，形成講正氣的輿論氛圍。為了滿足廣大學生追求進步的需求，網站開辟了理論在線，把當前大學生關注的重大理論問題和實際問題在網上；黨建在線設有黨建動態、理論視窗、支部生活、他山之石、黨務咨詢、楷模之路、網上黨校等七個欄目，供要求人黨的學生學習參考，被大學生譽為“交流思想的園地，黨建理論的窗口”。網站還將青年學生關注的熱點、難點、焦點、興奮點與思想政治工作結合起來，結合學習社會主義榮辱觀在網上開展以“祖國在我心中”、“我與民大”、“我心目中的老師”、“感動校園人物評選”網上征文評比活動以及班級社團網頁制作比賽等，在網下開展版塊間的籃球比賽、制作“輪椅上的青春——講述坤奇的故事”DV片、首屆網絡十大歌手比賽等主題性、系列性校園文化藝術節活動，把網上無形的世界與現實生活中的真實人生結合起來，引導學生健康成長。

第三，加強對網絡的管理。學校先后制定了《辦公自動化系統管理試行辦法》、《反垃圾電子郵件規定》、《計算機系統病毒防治管理規定》、《校園計算機網絡信息安全管理辦法》、《相思湖論壇管理規定》等管理文件，努力完善有關規章制度，規范網絡運作，加強對校園網的管理；落實實名注冊登記，聘請信息員，建立監控隊伍，實行值班制度，對BBS進行監控和管理，并通過必要的技術、行政等手段，阻止各類不良信息進入校園；采取有效措施，通過跟貼、在線交流等方式，及時了解師生員工的思想動態，并解答有關問題，正確引導師生輿論，依托校園網絡疏通社情民意；實行網上輿情周報、月報制度，注意收集師生在BBS上的熱點、焦點帖子，供有關部門參考，掌握師生思想動態，采取對策化解影響校園和諧的不穩定因素和可能引發的群體性事件。

第四，開展網絡道德教育。組織和發動學生黨支部、團支部、學生會、黨校、馬列主義學習小組、青年志愿者協會及有關社團引導學生健康上網，自覺抵制網絡垃圾的侵蝕，自覺遵守并維護網絡秩序；加強對上網學生的自律教育，將管理和教育結合起來，自律與他律結合起來，不斷增強學生上網的法制意識、責任意識、政治意識、自律意識和安全意識，培養健全人格和高尚情操，樹立良好的網絡道德，自覺構筑抵制不良沖擊的“防火墻”。

篇7

【關鍵詞】電子商務模式；商務活動本質；稅收征管關系

一、電子商務的業務模式對稅收征收管理的影響

根據交易主體劃分，電子商務主要有B2B、B2C和C2C三種業務模式。B2B模式是在企業與企業之間進行的，主要指在企業、公司、商業機構相互之間通過電子信息技術進行的訂貨、定購、付款、結算等交易行為。B2C模式是在企業與消費者之間進行的，主要指消費者利用電子信息技術直接參與經濟活動，它基本等同于電子零售商業，消費者可以利用各種電子交易平臺，使自己的需求得到滿足。C2C模式是指消費者之間通過電子交易平臺，實現買賣溝通，達成交易。

（一）B2B模式對稅收征收管理的影響

企業對企業的電子商務模式（B2B）。根據易觀國際B2B市場年度綜合報告顯示，2011年中國線上B2B電子商務市場總收入規模達85.0億。艾瑞咨詢中國中小企業B2B電子商務行業年度監測報告（2011-2012年）中提到，2011年中國使用第三方B2B電子商務服務的中小企業數量為2260萬家占中小企業的比例為51.5%，而中小企業B2B在線交易額達到1.13萬元，占中小企業B2B總交易額的6.6%。可見，在B2B電子商務中中小企業所占的比例不大，大型企業才是B2B電子商務應用的重點。B2B模式電子商務主要有如下特點：其一，企業對B2B電子商務的應用規模比起B2B總體規模仍只是很小的一部分，其中主要以大型企業為主，而且B2B電子商務的應用層次仍停留在比較低級水平，多數企業只將網絡作為推廣營銷的手段和工具――線上信息線下交易。也就是說，B2B電子商務模式目前主要以互聯網商務平臺產品和服務信息為主要模式，電子商務網站只促成交易雙方聯系，而報價、簽訂合同、下訂單、生產、發貨、結算貨款等行為都與網絡平臺無關，交易方式和傳統商務沒有太大的區別。其二，參與買賣的企業，絕大多數是具有依法經營的實體，對這些企業而言電子商務僅僅是營銷手段之一，而并非全部，企業并未完全虛擬化，交易雙方主體明確，交易活動較為規范，成本核算要求嚴格，交易一般需要提供發票，這對企業隱瞞交易會帶來一定的困難；其三，企業受財務制度約束，必須建立完整的財務核算體系，可透過其賬務系統對其應納稅義務進行認定，比如稽核企業的貨幣資金帳戶、有關商品賬戶、成本收入賬戶以及企業的發票購領記錄等。此外，企業對企業的業務一般涉及大宗交易，引起的資金變化和物資進出量大較大，較容易通過監控企業資金流和物流的變化動向來確定企業的納稅義務。可見，企業對企業的電子商務與傳統商務的差異較小，基本可以依照現行稅制，確定納稅主體、納稅客體、納稅地及應稅行為等稅收征管要素。

（二）B2C模式對稅收征收管理的影響

企業對消費者的電子商務模式（B2C）。在B2C模式下，企業和消費者可以直接進行交易，也許是出于消費習慣，或者是出于對價格優惠的追求，消費者往往很少在交易中索要發票。此外，消費者的購買能力相對于企業來說實在是太有限了，所以單筆的交易量和交易金額一般較小，因此交易方式更為靈活多樣。根據中國互聯網絡信息中心（CNNIC）的《第30次中國互聯網絡發展狀況統計報告》顯示，截至2012年6月，中國使用網上支付的用戶規模達到1.87億人，在網民中的滲透率為34.8%，網絡交易資金流監管也有一定的難度。故B2C模式的隱蔽性較大，不排除有些企業可能會利用C2C模式來掩蓋B2C的實質，采用諸如交易不入賬，資金通過帳外帳戶收付等手段，來達到隱瞞交易，逃避稅收的目的。

（三）C2C模式對稅收征收管理的影響

消費者對消費者的電子商務模式（C2C）。電子商務中介交易平臺能夠作為交易的第三方受到買賣雙方的信任，所以這是C2C交易普遍采用的方式。在傳統商業模式下，經營者需要得到工商行政管理部門審批，才可以取得合法的經營資格，個體工商戶也不例外，而個人在網上開店則通常沒有進行任何工商、稅務登記，自覺申報納稅更無從談起。個人網店甚至沒有固定的機構和經營地址，也沒有完整的帳務系統，所以要查賬征收比較難實現。雖然在電子商務中介平臺上開辦網店需要提供個人身份信息和銀行賬戶資料，但由于這些資料涉及個人隱私，網站在核查時權限受限，所以通常只能進行形式上的審核，而不能真正驗證用戶的身份和帳戶資料的真實性，無法確認電子商務中介平臺中的經營者在現實中的身份。同時，交易雙方交易時可以使用虛擬的信息，虛擬信息與真實信息之間并無必然的聯系，因而難以將交易和某個特定的真實的主體聯系在一起。除此以外，C2C交易一般也不開具發票，并且交易具有頻繁、分散，交易額小，交易形式靈活多變等特點，這些特點都不利于稅收監管。

綜上所述，電子商務條件下，企業與企業之間的交易一般比較規范，對稅收征收管理的影響不大，適用于傳統商務企業的稽查征管手段同樣也適用于電子商務企業。但如果消費者或者個人參與到電子商務交易中的話，稅收征管情況就變得復雜了，主要原因在于：1.交易主體的身份不容易確認；2.應稅行為與交易主體之間的內在聯系不容易確認；3.無固定經營場所，無法認定納稅地，無法劃分稅收管轄范圍；4.無交易憑據，無完整的帳務系統，征管稽查失去基礎。從電子商務的業務模式對稅收征管的影響來看，從C2C的征管難度最大，其次是B2C，難度最小的是B2B，所以，如何對電子商務中的C進行有效的管理是解決問題的關鍵所在。

二、電子商務交易方式和結算方式對稅收征收管理的影響

在傳統稅收征管中，企業的信息流和資金流是重要的依據，商務活動的交易方式和支付方式是影響交易信息流和資金流形成的重要因素，掌握電子商務條件下所使用的交易方式和支付方式，可以為探索電子商務稅收征管對策提供有益的思路。

電子商務的交易方式主要有兩種：“線上交易”和“線下交易”。線上交易又稱在線交易，是指在互聯網上達成的交易，甚至交易的標的可以通過互聯網交付。在線交易，需要借助網絡交易系統或電子商務交易平臺，在系統確認交易雙方達成交易的同時，交易被記錄在系統中，但一般不形成紙質的交易憑證，交易信息被儲存在交易系統中。線下交易則是脫離網絡環境所達成的交易，也叫離線交易。離線交易情況下，網絡僅僅充當營銷推廣的一種方式，宣傳和推廣商品及勞務，擴大影響力，而不充當交易工具，成交依然需要面對面簽訂交易合同并完成交易，這與傳統商務的交易形式并沒有本質區別。從這個角度看來，電子商務的新挑戰在于網絡本身具備交易功能，而網絡交易規則極為寬松，任何人都可以在網上進行交易，尤其是允許匿名交易，使得交易者的身份不易確認，而無法確認納稅主體。網絡交易一旦達成便記錄在案（服務器），從征管的角度來看這反倒是個可以加以利用的有利條件，但網絡交易記錄的查詢涉及加密和授權的問題，不是隨便什么人都可以獲得交易的相關信息的。此外，交易信息的電子化、數字化、無紙化，使得通過網絡交易標的的性質不易辨認，因而導致課稅對象無法確定。若能夠解決加密技術、授權問題和還原數字型交易信息，那么也就可以對電子商務活動進行監管了。根據前面所引用的數據，目前我國大多數企業采用“線上宣傳，線下交易”的方式，但隨著電子商務的發展，在線交易的規模會越來越大，稅款流失的情況也將越來越嚴重。

在交易款項結算方面，電子商務可以采用在線或離線的方式來支付交易款。在線支付是通過互聯網發出支付指令來完成付款的方式，這種方式需要借助網絡支付平臺，通過第三方轉賬支付（中國人民銀行，2005[32]）或通過網絡銀行直接支付款項。可見，無論是第三方支付平臺還是網絡銀行支付平臺都是獨立于交易雙方的，資金流的經過必然會留下記錄，而且記錄并不受交易雙方左右，這樣資金流在理論上是可控的。中國互聯網絡信息中心（CNNIC）的《2012年中國網絡支付安全狀況報告》顯示，當前我國網上支付用戶最主要使用的網上支付類型是第三方支付賬戶余額支付和網上銀行支付，分別覆蓋了79.2%和75.7%的支付用戶。快捷支付和卡通支付也成為新的支付趨勢，網民使用比例也達到了40.4%，個人用戶的資金流追查起來比企業用戶的難度更大，而且就目前網上交易匿名的情況來看，根據網絡上的資金流和網上收付帳戶并不一定就能追溯到企業或者個體經營者。離線支付指脫離網絡，采用諸如現金、貨到付款、匯款、銀行轉賬等傳統方式來結算貨款，這些傳統的結算方式各有特點，受監管的程度也不一樣，通過銀行或其他金融機構劃轉的款項比較利于監控，現金交易的監管難度則相對較大，但不管采用哪種傳統結算方式都要面臨結算賬戶和帳外現金流的管理問題。

三、電子商務的物流方式對稅收征收管理的影響

根據電子商務交易標的的特點可將電子商務分為兩種類型：有形電子商務和無形電子商務。所謂有形電子商務指有形貨物的電子交易，交易可能在線上達成，也可能在線下達成，但有形的貨物必須通過傳統的物流渠道來交付。從貨物流轉的渠道來看，這種類型的電子商務與傳統商務在物流方面沒有本質區別，除大型企業可能會配備自己的物流部門以外，一般企業大多采用第三方物流，而對物流的監管一般要結合存貨的倉儲變動情況，但由于電子商務企業虛擬化的特點，倉儲的情況一般不容易掌握。所謂無形電子商務是指無形商品（如數字化產品等）和服務（如在線提供咨詢等）的電子交易。對這種類型的交易而言，交易對象被數字化后在互聯網中進行傳遞和交換，交易的場所也變成了虛擬的網絡空間，在虛擬的空間交易虛擬的數字信息，一定程度上改變了產品的性質，使產品的提供由原來的有形形式轉變為以數字形式提供，商品、勞務和特許權難以區分（鄧子基，2001[35]），無疑對現行稅制以實物流為主來定義和控制征稅對象的（程海鷹，2000[36]）的原則提出了挑戰。

參考文獻：

[1]中國人民銀行.電子支付指引（第一號）[S].2005.

篇8

網絡證券建立于證券市場網絡化的基礎之上,作為一種交易方式，網絡證券將使原來集中、固定的信息獲取方式被開放靈活的信息獲取方式所取代，使證券交易從營業部走向家庭。

未來營業部可能充當的是一個投資文化交流的場所，券商提供的不僅僅是一個交易的平臺，更構筑了一個股民交流的平臺，營業部充當溝通紐帶作用，將恰恰成為券商進行客戶維護的絕佳場所。數據顯示，全國券商營業部最高時達到了3000個，監管層對營業部的生存狀況也有著深入的了解，已經對新開的營業部實施嚴格的審批，未來營業部可能成為一種稀缺資源。

從國外的情況我們得知：證券交易方式經歷了兩次革命。第一次革命是從營業部服務到電話經紀人服務；第是從電話經紀人到網上交易。

據麥肯錫咨詢公司的預測,到2010年幾乎所有的證券投資者都會通過網絡進行證券交易。歐美證券的發展充分表明，推行證券電子商務的要求越來越迫切了，證券行業想要在短時間內提升業務規模和服務水平，發展證券電子商務是必然的選擇。

由于互聯網可以實現營業部的全部功能并有效降低成本，國外的網上券商能以廉價的傭金吸引大批中小投資者。據介紹，嘉信的傭金為每筆29.5美元左右，而傳統券商每筆交易傭金在100至400美元不等，結果只有20多年歷史的小券商嘉信理財從1996年以來通過網上交易后迅速成長，其市值在1998年超過了美林。

目前，國內的投資者也正在接受網絡交易這種便捷高效益的交易方式。

三大問題

安全性不高

通過Internet進行的網上證券交易，交易的參與者幾乎可以不受時間、空間的限制，而且網上證券交易的參與者可以匿名。因此，會發生交易者否認參與已發生的交易、客戶的身份鑒別、個人資料的保密等問題。如何確保交易者信息的安全性、保密性和交易行為的不可否認性，在網絡證券交易方式下顯得相當重要。目前，國際上保護信息安全采取的方式較多，有防火墻、加密和生物技術等手段；主要采用數字簽名技術來實現對交易者信息的保密性和不可否認性，也就是通過建立認證中心(CertificateAuthority簡稱CA)進行網上數字化的簽名來取代書面簽名，以此來確保網上證券交易的保密性及不可否認性。我國目前尚未規劃和建立國家性的認證中心體系，只有中國人民銀行牽頭建設的金融認證中心等幾個部委或地方傳統交易方式認證機構，這成為我國發展網絡證券乃至電子商務的一大瓶頸。

法律問題

網絡證券作為證券市場全球化的重要推動力和主要體現方式，客觀上要求適應該交易方式的立法和全球化的監管。

在證券網上交易中，如何制定調整參與電子合同各方之間的法律關系，如何規范數字簽名行為，都需要制定相應的法律法規加以確認。由于參與交易的投資者可以來自世界各地，交易者所在地點不再重要，這就對管轄權和法律選擇提出了挑戰。合同簽訂地和合同履行地往往是管轄權的基礎，網上證券交易是通過締結電子合同來達成的，合同簽訂地和履行地都有別于傳統的含義。而且，交易者來自世界各地，如何確定合同簽訂地和合同履行地，以便確定管轄權也對現有的法律提出了挑戰。恰當地解決這一問題已成為發展網絡證券必需的重要環節之一。

監管問題

證券市場向國際資本開放，是我國經濟發展的客觀要求，也是我國金融業走向世界的必然選擇。而網絡證券正提供了這樣一個全球化的市場平臺。為此我國的證券業要根據這一發展趨勢進行改革，提高自己的競爭能力。這對我國的監管部門提出了新的要求。此外，網上證券交易帶來方便、快捷、成本低等種種便利的同時，也極大地增加了交易的風險，這也要求我國的監管部門不僅要加強本國的監管，而且要根據網上證券交易的特點加強與世界各國監管部門的合作，盡可能采取措施來防止風險的發生。

四大對策

提高安全性和便捷性

證券網上交易經過的環節遠遠多于面對面的營業部交易環節。如果通信系統線路不穩定，下單交易傳輸的可靠性和保密性得不到保證，就會增加網上交易的風險。為了保證證券網上交易的可靠性和安全性，必須保證客戶只能通過網絡交易軟件登錄到營業部的服務器，而且軟件由營業部單獨提供以防止一些病毒被客戶帶入網絡系統。并且，對每筆交易都要進行加密保護。

引入競爭機制并改進服務質量

當前，我國的電信市場面臨著接受全球電信業競爭的挑戰，這就要求電信機構通過改革不斷提高競爭力。雖然我國近幾年進行了改革，但上網費用依然很高，網絡速度仍然很低、通信質量仍然有待提高，尚未實現規模經濟和網絡經濟所特有的"范圍經濟"，因此我國的網絡業還不能稱為一個完全意義上的產業。加強電信基礎設施建設，從而加快上網的速度、提高上網效率。這對提高網絡經營效益，從而降低網絡經營成本、增加上網人數和網絡股民的數量以及發展網絡證券將是一項基礎性、根本性的工作。

建立監管體系

網上證券交易是在Internet上進行的，它是全球金融一體化、金融市場全球化的主要表現。隨著科學技術的突飛猛進，國際金融的發展迅速朝著全球化發展，電子交易所和網上證券交易正是順應這一發展趨勢應運而生，它代表著證券業的發展趨勢。同時，網上證券交易從下單、成交到清算、交割都可以在網上進行，這不僅要求監管部門要建立良好的監管制度和電子化的監管設施，還要求監管部門加強與世界各國證券監管部門和證券監管國際組織的合作，全球化的電子交易所和網上證券交易要求全球化的監管方式和措施。

加快立法工作

加快有關網絡證券發展的立法，其目的在于解決我國現存的法律問題。比如，我國制定的新《合同法》已經承認電子合同的合法有效，但許多交易的結算將通過電子票據來達成，而我國的《票據法》并不承認非書面的電子票據，所以應對兩法矛盾之處進行修改。而且，由于網絡證券將在Intranet和作為全球交易平臺的Internet上進行，必然會使證券的跨國交易變得普遍，而各國的法律不同，發生糾紛時將存在著法律選擇的沖突。要想解決這一問題，最好的方法是制定全球統一的有關法律。因此我國除了要制定適合國內的法律外，還應根據金融市場全球化、監管國際化的發展趨勢，積極參加到諸如國際證券監管組織等相關國際組織的立法中去，以免被動遵循于別國制定的規則。

結語

篇9

論文摘要：網上證券業務在我國已經經過了近六年的探索，在這期間，管理部門和投資者都對其持積極肯定的態度，券商更是對這種新型的交易方式趨之若鶩。但這種肯定態度并不代表業務的完善，在紅火熱鬧的追逐后，網上證券業務處于發展的“瓶頤”階段。作者探討了形成這種“瓶頸”的因素，并提出了若干建議，以求對推進我國網上證券業務的發展有所禪益。

網上證券業務已經在一些國家獲得巨大成功，如:美國網上投資者已占投資者總數的50%以上;韓國的網上業務交易量在2001年就已經達到了證券交易總量的63 %，瑞典預計到2003年末網上證券交易量占證券交易總量的比例將達到75 %。分析我國的情況:我國的網上證券業務于1997年起步，2001年得到初步發展，但2002年以來其發展諫度已經很緩慢。2002年下半年網上證券業務成效量一度出現了下降趨勢(見圖1, 2003年上半年網上交易額的快速增長主要因為受到了“非典”因素的影響，此期間非現場交易升溫)，而網上交易的開戶數亦隨我國證券市場開戶數的萎縮而呈下降趨勢。同時，通過對歷年《中國互聯網網絡發展狀況統計報告》進行分析(表1)可以看出，對網上證券業前景看好的網上用戶比率、以炒股需要為主要上網目的網上用戶比率、以網上炒股為最常使用的網絡服務的用戶比率都從2002年開始呈現出下降趨勢。經過近六年的發展，網上證券業務并未如預期所愿—成為證券交易方式的主導，反而處于停滯的狀態。面對這種情況，我們必須冷靜思考，是什么因素抑制了這種新型證券交易方式的快速發展?

一、形成網上證券交易發展瓶頸的原因分析

    (一)準入約束

    我國網上證券業務屬特許項目，《網上證券委托暫行管理辦法》規定:“未經中國證監會批準，任何機構不得開展網上委托業務”。“證券公司以外的其他機構，不得開展或變相開展網上委托業務”。券商想獲得網上證券交易的資格，就必須在網絡建設上加大投人，但這樣很難滿足技術要求，容易形成安全隱患;而擁有先進計算機技術和網絡設施的tt證券網站，卻不能獲得證券經紀資格。在政策制約的情況下，若券商和企業之間不能有效合作，必然會抑制網上證券交易的健康發展。

    (二)投資者對網絡交易的責任分擔制度存在疑慮

    雖然證監會和相關部門對網上交易的準人和安全問題出臺了一些規則，但尚缺乏嚴格的責任劃分制度、客戶糾紛處理程序來有效保護投資者在網上交易中的合法權益。目前普遍實行的責任分擔方式是由投資者在閱讀券商制定的《風險揭示書》和《服務免責條款》后簽訂委托合同，在這種委托合同中，對于發生交易失敗、交易錯誤、信息被篡改或泄漏等情況，均規定責任由投資者自行承擔，顯然，這種不平衡的責任分擔制度會抑制投資者改變交易方式。

    (三)網上交易的投資者構成亦是制約因素之一

由于機構投資者和資金量較大的“大戶”早就擁有券商提供的專用交易通道和資訊，這些投資人很少參與到這種新的交易方式中來。可以說網上證券業務的開展主要為中小投資者提供更多的便利，而我國的中小投資者尚屬于證券市場的弱勢群體，擁有的資金量及網絡知識亦有限，且已開通網上委托功能的客戶，多數同時采用其它委托工具，純粹采用網上委托的用戶少;網民委托交易次數少，單筆交易金額小。這種投資者構成對券商網上業務發展的整體推動價格不高。

(四)券商收益與成本不對稱

    與傳統證券交易方式相比，網上交易不僅可以節約投資者的時間成本、交易成本，也可以節約券商近80%的投人。但由于網上交易的規模小，券商通過網上業務獲得的收益還不足以補償網絡投資和日常維護的支出，大部分券商并沒有達到通過開展網上業務降低成本的目的，面臨著收益與成本不對稱的窘境。如:天同證券拆資1億元、耗時兩年構建的網上證券交易平臺(天同在線)已不單獨作為一個業務存在，它與營業部的傳統業務合在一起，成為營業部的一種輔助交易手段，這種發展結果與預期截然相反。

(五)竟爭主體多，刀民務創新少

    截至2003年10月末，中國證券監督管理委員會已經批準89家券商開展網上委托業務，另有9家證券公司的資格申請還在審核之中。但我國大部分券商網站實際上只是為網上證券委托提供了一個技術平臺，距離真正意義上的證券電子商務有很大差距，缺乏像美國的美林、嘉信、e一trade等在規模和綜合實力上均強大的網上券商，投資者無法體會到網上服務帶來的投資收益與便利，這導致投資者還不能把網絡投資當作是一種必要的選擇。

(六)網上開戶尚未開通

網上交易的一大優勢便是打破時空限制，這意味著辦理開戶手續以及資金存取都只需到身邊的銀行即可完成。然而由于我國尚未建立起較為完善的個人信用體系，網上開戶受到制約，投資者開戶必須持本人身份證到證券營業部辦理，這使廣大農村居民以及所住地區證券營業網點少或根本就沒有營業網點的城鎮居民，難以通過網上交易能夠帶來的便利加人到股民隊伍中來。

二、打破瓶頸制約.實現網上證券交易的快速發展

(一)建立與《網上證券委托暫行管理辦法》相配套的法規

    管理部門理應確保相關法規的及時性與前瞻性，建立與《網上證券委托暫行管理辦法》相配套的法規，力爭解決好以下問題:1.數字簽名無法可依的問題。網上交易需要《數字簽名法》來保證用電子簽名代替書面簽名的合法性，我國尚未制定這一法律。2.相關法律的沖突問題。我國的《合同法》已經承認電子合同的合法有效，且許多交易項目的結算也都是通過電子票據來完成的，而我國的《票據法》目前還不承認非書面的電子票據。3.網上信息披露問題。盡管我國《證券法》對有關信息披露作了相關的法律規定，但是對通過網絡發送信息的合法性尚未加以嚴格確認，對通過網絡謠言或其它擾亂證券市場秩序行為的制裁也缺少可操作的法律條文。4.法規上的國際協調問題。網絡會使證券的跨國交易變得普遍，而各國的法律不同，發生糾紛時將存在著法律選擇的沖突。5.市場準人問題。應逐步降低網上交易的行業進人壁壘，推動市場參與者開展競爭。6.部門間的合作問題。國家應盡快立法促成金融證券業與電信、通信等產業的技術與業務合作。

(二)加強對網上證券業務的監管

    注意監管如下風險:1.網上證券業務的跨國風險。通過互聯網，在某一區域發生的證券違規行為可以迅速傳播到其它地區，進而在世界范圍內影響投資者的信心和市場穩定。網上證券交易在全球范圍內尚無統一監管規則，我國監管機構應加強與國際證券監管組織之間的合作，倡導制訂全球統一的網上證券交易監管協議。2.加強對在線論壇及在線咨詢的監管。對各證券公司在線論壇如果不加強監管，會不可避免地產生虛假信息的傳播行為;對于在線咨詢環節，必須監督券商所邀專家的客觀性和公正性，嚴禁欺詐投資者。3.對網上交易責任分擔的監管。在建立嚴格的責任劃分制度和客戶糾紛處理程序的基礎上，監管交易雙方責、權、利的分配，有效保護中小證券投資者的權益。

(三)引入保險機制

    我國的保險公司以虛擬空間加大理賠風險為由，尚無一家保險公司備案登記開展網絡信息安全方面的保險業務，也沒有券商提出為投資人的利益擔保。國外已經有保險公司為在網絡交易中受損的用戶提供保險服務，如:“黑客保險”業務。美國網上證券經紀商e一trade以高額免費保險吸引投資者參與，為每個賬戶免費提供1億美元的保險(由于市場波動造成的損失不在保險的范圍之內)。e一trade的這一舉措，增強了投資者網上交易的信心。券商為自己的網上交易客戶提供商業保險，不僅在一定程度上消除了客戶對網上業務安全性的后顧之優，也能夠將券商網上業務的經營風險控制在有限范圍內。我國券商應意識到開拓網絡安全保險市場的重要性，在網上業務方面與保險公司開展合作，開發對應險種，為投資者投保，樹立投資者的投資信心。

(四)券商明確月民務定位，實現網上交易與傳統交易并重

    以單純提供網上證券交易通道為主的業務模式不能適應券商業務發展的需要和投資者的需求，券商應不斷開拓服務品種，立足將業務在某一領域內做強。如:定位于為初學的投資者服務—提供最基本的投資工具和常識的在線幫助;定位于為成熟的有經驗的投資者服務—提供豐富的技術分析軟件和全面的研究報告;定位于成為個人理財和投資的綜合門戶—在投資品種和個人理財方面提供定制的服務。

    目前美國的網上券商開始致力于更貼近投資者的離線服務，這種將網上服務和傳統服務相結合的方式可以供我國券商借鑒。由于技術引進較晚，我國投資者對互聯網的認識、運用及其交易習慣的改變都需要一個較長的過程，這決定了我國網上證券交易發展緩慢行進的軌跡。因此，實現網上交易與傳統交易并重，依靠對客戶的培訓工作和售后服務，不斷推進網上業務的開展是現階段券商較為理想的發展模式。

篇10

關鍵字：證券市場，證券，網絡法，網絡化

一、證券市場網絡化程度的現狀及發展

20世紀90年代初期，隨著現代信息技術革命的迅速發展，互聯網的日益普及和電腦的大量應用，使得證券的電子化交易方式具有高效、經濟的優勢已日益為世界各國主要證券市場接納并認同，成為當今世界證券市場發展的潮流。如“NASDAQ已經將自己的網絡與Internet連接在一起；芝加哥期貨交易所也關閉了其交易大廳，全部采用網絡交易方式；巴黎MATIF期貨交易所在引入網絡交易方式的八個星期以后，關閉了交易廳；倫敦期貨交易所不幸受到德國電子交易所重創，失去了最大的一個客戶，不得不改變以往不接受聯機定單的規定。聯機證券交易服務的蓬勃發展是促使交易所本身建立虛擬交易大廳的原動力。目前，已經有74家互聯網證券交易商能夠提供全方位證券服務，他們不僅需要提供聯機下單服務，而且需要進一步實現聯機市場交易。未來大部分公司都能在互聯網上面向全世界發行它們的股票，進行全天候的交易。電子化證券交易方式對投資者來說，簡化了投資過程，因此降低了投資成本；對公司來說，能夠在最大的范圍內聚集到盡可能多的資金。”（1）同樣，我國證券交易所的運作也已經實現了高度的無形化和電腦化，建立了安全、高效的電腦運行架構。投資者除了在證券商柜臺直接下單買賣證券外，也可以在家里或其他地方通過電話機上的按鍵或通過互聯網下單買賣，其委托由證券公司柜臺終端通過通訊網絡傳送到交易所電腦撮合主機，撮合成交后實時回報，投資者可以立即查詢交易結果，整個交易過程幾秒鐘就可完成，其高效、快捷、方便的程度處于世界領先地位。

2003年上半年我國發生“非典型肺炎”疫情期間，電話委托、網上交易以及其他遠程交易方式等整個非現場交易占比在大幅度攀升。隨著4月28日中國證監會《關于做好證券、期貨營業場所非典型肺炎預防工作的通知》的下發，使得以網上交易為主的非現場交易成了證券市場競爭的焦點。根據上報數據統計顯示，2004年4月份，證券公司網上委托交易量約為2077.06億元，占滬、深證券交易所2月份股票（A、B股）、基金總交易量10536.82億元（雙邊計算）的19.71%，比2003年4月上升了5.33%.通過對上報報表中客戶數的統計，網上委托的客戶開戶數達533.42萬戶，占滬、深交易所開戶總數一半3561.74萬戶的14.98%，比2004年3月增加了約1.87萬戶。（2）

由此可見，證券交易電子化最明顯的標志-網上交易的迅速發展已經成為中國證券市場上的特征，這是符合世界證券市場發展趨勢的。網上證券交易作為一種全新的交易方式能夠在極短的時間內迅速地發展，并大有替代傳統證券交易方式的勢頭，一方面是由于近年來國際互聯網的飛速發展以及與證券經紀業務的有機結合，另一方面是和網上證券交易相對于傳統的交易方式具有眾多優勢。如成本低廉，突破地域限制，信息廣泛、快捷等等。但在實際上，證券市場的網絡化的基礎-網絡化證券究為何物這一基本問題并未完全明確，其能否適用證券法，還是應該適用所謂的網絡法規？本文將以網絡化的證券作為切入點，對其性質及基本特征進行分析，以求能對某些可能出現的法律問題提供解決的對策。

二、網絡化證券的性質及基本特征

證券是隨著市場經濟與現代化大生產的發展而產生的一種經濟現象，是現代社會不可回避的產物。其作為學術上的概念卻因為各個學科的研究角度不同而存在著較大差異，即使在法學學科內部，也因為經濟和社會的發展而發生了一些變化。

在傳統法學上，證券是指表彰一定權利的文書，即記載并且代表一定權利的書面憑證。這種權利存在于證券之上，在通常情況下，權利與證券結合在一起，權利不能離開證券而存在。在日常生活中，我們能看到多種證券形式，如車船機票、各種入場券、郵票、存折、支票、股票、債券等等，這些證券本身就代表一定的權利，而不僅僅是證明權利的存在。證券的存在（有無）與權利的存在（有無）有密切聯系。這是證券與證書的最大區別，后者的作用僅僅是證明某種法律事實或法律行為曾經發生過。（3）根據證券與其所表示的權利之間的聯系是否密切，可以將其分為金券、資格證券和有價證券三大類。（4）

在各種證券中，有價證券應用最廣。通常所稱的證券即指有價證券。但它與證券法律制度中的證券外延仍不同，其只是證券法中證券概念的理論基礎。有價證券依據不同的標準有多種分類，但其最主要的分類方法是按有價證券體現的內容，將其分為貨幣證券和資本證券兩種，資本證券，又稱投資證券，則是指基于籌資目的發行的，表彰投資人某種權益的可轉讓證券。其是有價證券的主要形式，一般認為狹義的有價證券僅指資本證券。其主要表現是股票、債券等。此外，有學者認為，在此種分類下還有一種貨物證券，或稱商品證券，即代表一定商品的有價證券。其主要表現為提單、倉單等。隨著商品經濟與信用經濟的高度發展，有價證券體系內部為適應經濟活動的需要，發生了職能分化。一部分證券，如票據、倉單、提單等貨幣證券或商品證券，擔負起支付功能和商品流通功能。而另一部分證券，如股票、債券等資本證券，分化出來，擔負起籌資功能。對于前者，傳統的民商法均有所規定，特別是票據制度已形成獨立的法律系統。而后者也有某種獨立的法律制度來規范，這便是現代各國存在的證券法或證券交易法。就這樣，傳統的證券概念受到了極大沖擊，其已經被實際上的資本證券概念所取代，即一種基于籌資目的發行的，表彰投資人某種權益的可轉讓憑證。這也是在各國證券市場領域實際上存在的證券概念。盡管各國證券法調整的證券種類差異很大，但其均為具有流通性的直接投資工具卻是不爭的事實。本文所強調的傳統證券即是指這種資本證券。

傳統的證券在存在形式上總是一種有形的實物憑證形式，一般為紙質憑證。其基本特征就在于一是表明財產權，證券上載明持有人的財產內容；二是證券票面所示的權利與證券不可分離；三是證券為權利運行的載體，權利的形式和轉移以出示和交付證券為條件。（5）隨著電子信息技術的發展，有形的實物證券逐漸向無形化轉變。“證明股權關系的股票和債權關系的債券等證券不再是實物憑證，而成了電子符號或數據存在于數據庫中。這種沒有實物憑證的股權關系和債權關系被儲存在電腦中，以電子符號或數據的形式證明發行人和持有人之間的權利義務關系，這樣的證券被稱為電子證券。”（6）而所謂的網絡化證

券是指傳統證券在證券市場網絡化背景下由于這種電子化、無紙化證券進入互聯網交易，而被賦予一定特征時所形成的一種證券存在形式。

（一）網絡化證券的法律特征

網絡化證券不同于傳統證券的法律特征應該主要包括以下幾個方面：

1、存在形式的虛擬化

可以說，網絡化的證券與傳統證券最大的區別就在于其存在形式的虛擬化。即證券存在形式不再是以紙質為媒介。而是以一種電子符號或數據形式存在于相應的電腦或數據庫中，實際上，目前我國的證券市場上所流通的社會公眾股全是無紙化的網絡化證券，即投資者并不是持有證券的實物存在形式，其能夠看到的只是股票帳戶上的數字而已。投資者對這種網絡化證券所進行的轉移等權利行為，也是通過電腦和互聯網絡進行所謂的數據交換（EDI），而不會再出現將股票等證券由一方手中交付給另一方的手中這樣直接明確的轉移行為。

在現代化的信息時代，網絡化證券的存在形式只是一種虛擬的電子符號，其既不是文字，其載體也不能為人們所直接感知，（7）它完全屬于一種虛擬化的存在，然而這種虛擬化的存在不會影響其固有的證券性質，即體現并表明相應的權利義務關系。這是因為網絡化證券的存在形式完全可以發生紙質書面證券形式的作用。幾百年來，隨著證券市場和股份制度的發展，股票、債券等資本證券已經逐漸完備與成熟，其固有的權利、義務也在相應的法律法規中加以明確，傳統證券的紙質形式僅僅是一種表征，這樣一種形式性的表征并不會改變內容，既然內容是固定的，那么相對于紙質形式所具有的記載、交流等功能，網絡化證券的虛擬化存在形式也同樣具備。“每筆以電子符號紀錄的相同性質的證券，其名稱、種類、票面金額及代表的股份數、發行者的詳細情況、證券持有人的名稱住址等資料都記錄到相關機構的電腦中，并且留有備份，其解釋不可能因人而異或被人有意歪曲，也不存在欺詐、偽證或偽造以及因事實變遷或距離遙遠而改變。”（8）事實上，當證券從物理形式轉移到虛擬形式后，一個重要的問題就是電子化存儲系統的安全性問題。僅從技術上而言，不存在絕對安全的系統，其不安全因素來自于兩個方面，一方面是信息網絡本身，另一方面來自與外部攻擊或破壞。但同樣的，傳統證券的紙制形式也可能出現篡改、復制、丟失等情況，所以防范可能出現的風險是網絡化證券與傳統證券所共同面對的問題，只不過解決的途徑和方式不同而已。

2、流通方式的虛擬化

我們已經在上文中分析到，網絡化證券的虛擬化存在形式導致物理狀態下的轉移交付為虛擬化的電子清算和交割方式所代替。在我國，證券交易的清算和交割統一的中央證券存管機構完成，（9）作為從事證券存管、結算業務專門機構，其為實現證券的無紙化，減少實物流轉，使大量證券交易以簿記方式集中進行交收，從而提高交收效率，降低交收風險提供了可能。而在實際操作過程中，證券投資者在參與證券交易所內的交易時，都開設了證券和資金賬戶，故交割交收時實為賬戶劃撥。證券公司應向委托人交付交割交收清算清單，記載成交日期、成交證券名稱、數量、成交價格和金額、稅收、傭金等事項作為委托合同履行完畢的憑證。而“我國證券市場從一開始就采用計算機處理從投資人委托申報、交易系統主機撮合到成交回報全過程，其中沒有中斷和人工干預。1998年上證登記公司的參與人遠程操作平臺（ParticipantsRemoteOperationPlatform-PROP）投入使用后，實現結算數據后臺處理再回到經紀人并通過經紀人提供給投資人的電子數據交換，至此，上海證券市場做到從投資人交易委托申報到證券與資金交付交收全過程STP.這在全球CSD中可以認為處于領先位置。”（10）

這種流通方式的虛擬化還表現在網絡化證券交易中不受地域限制的現象。不僅因為網絡化證券在互聯網絡中可以打破地域界限，交易可以跨時空進行，隨著WAP（無線應用協議）為互聯網和無線設備之間建立了全球統一的開放標準，使其成為未來無線信息技術發展的主流。WAP技術可以使股票交易更方便，通過WAP可實現多種終端的服務共享和信息交流，包容目前廣泛使用的和新興的終端類型，如手機、呼機、PDA等設備。用戶通過手機對券商收發各種格式的數據報告來完成委托、撤單、轉帳等全部交易手續。由此可見，未來幾年基于互聯網的移動證券交易市場將有巨大的發展空間。證券交易正在進入移動交易時代。

（二）網絡化證券的性質

正如上文所提到的那樣，我們可以認為網絡化的證券并沒有改變傳統證券的實質，其仍然是作為一種資本或債權的憑證。然而網絡化證券的確具有一些獨有的特征，這是否就意味著網絡化證券與傳統證券在性質上并非同一。這將直接影響到網絡化證券在適用相關法律上存在較大問題。因為我國《證券法》并未對所謂的網絡化證券或電子化證券加以規定，《證券法》是否就不能適用于網絡化證券呢？公司法中有少部分內容對其有所涉及，其中的132條規定，“股票采用紙面形式或者國務院證券管理部門規定的其他形式。股票應當載明下列主要事項：（一）公司名稱；（二）公司登記成立的日期；（三）股票種類、票面金額及代表的股份數；（四）股票的編號。”股票由董事長簽名，公司蓋章。發起人的股票，應當標明發起人股票字樣。第133條規定：“公司向發起人、國家授權投資的機構、法人發行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發起人、機構或者法人的名稱，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。對社會公眾發行的股票，可以為記名股票，也可以為無記名股票。”第167條規定：“公司發行公司債券，必須在債券上載明公司名稱、債券票面金額、利率、償還期限等事項，并由董事長簽名，公司蓋章。”從這些規定中可以得知，法律并沒有對網絡化證券的形式進行禁止性的規定。在現實生活中，除了實物證券之外，還存在一種簿記證券，即由證券發行人按照法律和行政法規的統一格式制作的，記載證券權利的書面名冊。“簿記證券不是一種實物形態的證券，而是通過記賬的方式將證券持有人持有的證券種類和數額予以表現的一種符號。”（11）目前，我國已經發行了簿記券式股票和記帳式國債。這種證券將權利持有狀況記載于統一的書面名冊上，可以減少相應的證券印制成本，保管與清點更加容易，安全性更高，不易遺失或被盜，可以說是一種更為高級的證券形式，其具有證券無紙化的特征。從這個角度上講，網絡化證券的這種無紙化和電子化特征也應該不影響其法律性質。

三、結論