網絡詐騙范文

導語：如何才能寫好一篇網絡詐騙，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

中午閑來無事,便躺在沙發上看起了電視，撥來撥去，都是一些新聞，調開我們省的新聞，正報道一起網絡詐騙案。

電視中某女士是酒店服務員，一位客人向她借用手機，并要求使用支付寶。因為這位先生是客人，所以女士猶豫后還是答應了，畢竟自己支付寶也沒有錢。

可是僅僅在十幾二十分鐘后，女子突然收到支付寶發來的信息，慌忙開始查看支付寶，結果發現自己借了10000元，女子先打電話給客服，又報了警，最終警方追回了犯罪嫌疑人。

看到這里，我不由心生感慨。只是借用了一下手機，一萬塊錢便沒了。現在的騙子，真是越來越厲害了。怪不得父母越來越不愿意我弄支付寶，確實被騙的風險太高了。有錢沒錢都會被騙，看來以后我們的每一步操作都得小心謹慎再小心謹慎了，網絡詐騙多，方式更是千奇百怪，雖然最后大部分能追回，可相信誰也不愿意這么麻煩，希望各位朋友都能好好經營自己的財產。

真希望世界上騙子越來越少，大家都靠自己的勞動獲取利益。

篇2

6月7日，警方接到舉報，有人利用網絡電話實施詐騙。當晚，警方實施抓捕行動，端掉了上述多個窩點。經初步查證，該詐騙集團涉案金額為1000多萬元新臺幣（約合人民幣300萬元）。抓獲的57人，分別來自臺灣的臺中、臺北、新竹、桃源和高雄等地，全是當地失業人員，其中7人為骨干，30多人積極實施了詐騙。

記者進一步從上海市公安局和上海市人民政府臺灣公務辦公室了解到：今年2月以來，該詐騙集團利用臺灣當地的一些小媒體，以達盈數碼科技有限公司，派拉蒙國際精品公司，威登國際精品股份有限公司和翔柏市場民調中心等公司的名義，月薪1萬余元新臺幣的誘惑進行廣告招工，招募臺灣當地人員來滬打工。這些人抵滬后，公司安排他們分散在松江、閔行和長寧等窩點，并“保管”了他們的個人有效身份證件。據骨干分子吳子洛交代：“員工外出一定要報告，買生活用品也需要由專人負責采購。沒有特別的理由，我們都不能外出。”吳還感嘆道，其實自己也是直到被騙到上海后，才知道原來所謂的打工竟是實施詐騙。在這些租用的豪華別墅里，詐騙骨干分子用事先準備好的詐騙劇本對他們進行身臨其境的騙局培訓排演，向他們傳授網絡詐騙的方法。為方便施展騙術，公司還分別為這些招募員工設計了專員、經理、主任、律師和香港馬會工作人員等身份。

（一）

“先生/小姐你好！我這里是×××公司的贈獎部專員××，……”

“先生/小姐你好！恭喜你！剛剛律師已經將你的領獎報表回傳到公司，……你有權利來領取該獎項……”

“公司舉辦本次的活動意義你清楚嗎？”

“有關于稅金的部分你清楚嗎？”

“你總不可能為了要繳11萬稅金就不來完稅，而因此損失一只市價高達19.8萬元的愛心鉆戒吧？”

……

當不攻自破的謊話被精心設計成層層展開的臺詞，當臺詞經過反復培訓排演又以極為規范的網絡禮貌軟語出現，其中所蘊藏的殺傷力足以讓缺少必要防范經驗的善良人們所始料不及而又溺信待擒。為了在最短的時間內獲取最多的獵物，在這些漂亮的窩點內，員工們按照這些詐騙劇本所設定的角色粉墨登場，月復一月的日夜口述這些童話般的臺詞。“我們是警察！請原地不要動……”深夜，當警察沖擊作案窩點時，這些已完全進入角色的騙子們，正還不斷地用網絡通訊設備交流著上述爛熟于心的騙人臺詞。好不容易從角色中回過神來，才感到大禍臨頭“把戲該收場了”！

（二）

根據劇本描述，騙手的交代和被脅迫人員的檢舉，警方終于摸清了網絡詐騙集團實施“迷魂”攻略的三大騙招！

【前鋒第一招】巧設誘餌(玩這一招，受害者需付“學費”約3～12萬元新臺幣)

(1)【關鍵詞：套取資料】以市場民調中心或公司名義利用網絡撥地區被害人手機（有意模糊上海區域的來電顯示），套取目標居民相關資料。

(2)【關鍵詞：活動中獎】通知被害人參加公司有關活動，繼而告知被害人已中獎，要求其撥打公司“會計”電話詳細詢問中獎事宜。

(3)【關鍵詞：支付稅金】由“會計”告知被害人需支付20%稅金才能領獎，或通過捐助慈善事業3～12萬新臺幣的方式來抵扣稅金。

(4)【關鍵詞：匯款提成】被害人將3～12萬新臺幣匯入指定賬戶，前鋒演出結束，參演人員按騙取金額提成。

【中線第二招】續滾雪球（續玩這一招，受害者還得準備“學費”約45萬元新臺幣）

（1）【關鍵詞：核對身份】支付稅金后如要求領獎，就由公司“專員”或“主任”出場，告知其該抽獎活動是由“香港馬會”贊助的，要求其撥打該組織電話核對中獎身份。

（2）【關鍵詞：介紹入會】由“香港馬會工作人員”告知被害人因其不是該會會員，故無法領取獎項，若要領獎，則需補繳10萬元入會費（注意，在此故意不說明是何幣種）。

（3）【關鍵詞：追繳會費】被害人將10萬元新臺幣匯入指定賬戶后，公司即通知其會員費應是10萬元港幣，繼而要求其續繳35萬元新臺幣。

（4）【關鍵詞：繼續套款】當被害人中套繼續匯款35萬元新臺幣到指定賬戶，中線謝幕轉移。

【后衛第三招】再壘大碼（結束這一招，受害者繼續深陷補繳“學費”約370萬元新臺幣）

（1）【關鍵詞：抽獎誘惑】被害人補足10萬元港幣后，由公司再次通知其還有三次免費抽獎的機會。

（2）【關鍵詞：再付會費】由“馬會經理”通知被害人又中了2000萬元港幣的大獎，但要成為正式會員才能領獎，會員費為270萬元新臺幣，折抵被害人之前中獎金額及已繳費用，還需支付90萬元新臺幣。

（3）【關鍵詞：再付傭金】當被害人繼續執迷不悟而再次付款后，由“香港馬會臺灣分會”會長出場，要求被害人準備10個賬戶以防查賬扣稅，同時還需最后支付10%的傭金，即280萬元新臺幣，到賬后，后衛徹底消失。

上述三招，確實夠損，真可謂毒、狠、辣！但從警方繳獲的詐騙劇本看，騙局一旦開演，損招卻又被轉換成句句入情入理，充滿“愛意”的動聽臺詞，很容易讓人放松警惕找不到北，如同遇上打點滴的高手，讓人麻酥酥地進入情境――

擦試藥棉：先生/小姐，你好，我這里是（愛馬仕鐘表珠寶）公司的贈獎部專員XXX。你知道你在我們X月X日的活動中有獲得一個獎項嗎？請問你的貴賓卡是幾號，我馬上跟贊助商（廠）的電腦做個連線，查詢你是獲得什么獎項（如對方沒有貴賓卡：那我用當初的郵寄地址幫你查詢卡號存根，你的地址是――邊敲出電腦鍵盤聲）。

尋找血脈：現在我馬上跟贊助商（廠）的電腦連線，查詢你是獲得什么獎項。連線大約需要二到三分鐘的時間，請問一下先生/小姐你對我們公司了解嗎？我們（愛馬仕鐘表珠寶）公司是一家外商公司，總公司在香港已15周年了，看好這邊的市場和商機，所以才決定要在臺灣成立新公司，相信先生/小姐你應該也知道一個新公司的成立必須靠一些活動或廣告才會達到比較好的宣傳效果嘛！X月X日是總公司的X周年慶，所以決定舉辦這場（鐘表）慈善義賣活動，除了提高公司知名度，另一方面借這個活動來幫助一些弱勢團體。請問先生/小姐你聽說過（安泰老人安養）中心嗎？公司在這次的活動中將捐出（35）只（肖邦）名表做現場義賣，所得將全數捐給（安泰老人安養）中心，希望以此喚起社會大眾對弱勢團體的關懷。噢，線接上了，先生/小姐恭喜你哦，你這組卡號是獲得活動中的（三等）獎，這個獎項是由贊助商（廠）所提供的115萬元的即期本票。我這里必須要先幫你填寫你個人的領獎報表傳到贊助商（廠）所委任的律師那邊做個身份審核和登記。請問你的姓名、婚姻、職業、出生年月日，ID身份證號，地址和電話。好了，我已經將你的個人領獎報表填寫完成，馬上傳給律師……

壓脈扎針：先生/小姐，你好！恭喜你！剛剛律師已經將你的領獎報表會傳到公司來，確定你不屬我們員工的三等親屬，所以你有權利來領取該獎項。現在你要留下的賬號是郵局還是銀行的，這樣可以方便贊助商進行撥款作業……（以聊天的方式繼續了解客戶：獎金的運用，家庭狀況，工作，興趣等等）有關稅金的部分你清楚嗎？那我說明一下，根據規定，你要繳的稅金是20%，以總獎金115萬元計，你必須繳23萬元稅金你了解嗎？

加壓輸液：先生/小姐，為了節稅，贊助商（廠）與公司協議了一個配套方案：凡是得到四等獎以上的客戶就必須認購公司在晚會中所捐贈出來的1.01克拉愛心鉆戒一只，這在門市部是以19.8萬元出手的，為幫助安泰老人安養中心重建家園，總經理在晚會現場特別宣布愿以愛心成本價12萬元讓客戶認購，同時可以抵扣你應繳稅金23萬元中的12萬元，余下未繳的11萬元，等你領到獎金之后再到贊助商所委任的（達證）會計事務所補繳就可以了。我XXX專員敢向你保證，只要辦理了認購手續，最快40分鐘，最慢90分鐘就可以領到115萬元獎金了……那你本身是否已經準備好12萬元向會計師辦理認購手續了呢？

篇3

1、捂緊錢袋多留神，資金安全又可靠。

2、電話通知送傳票，切勿匯款求平安。

3、兼職刷信譽不靠譜，騙取保證金沒商量。

4、街頭莫掃二維碼，小心賬戶被盜刷。

5、QQ視頻可造假，認真核對不輕信。

6、網上匯款需警惕，電話核實莫大意。

7、網絡購物要小心，低價商品多陷阱。

8、要讓錢財不受損，頭腦始終要清醒。

9、欠費通知要核實，大額匯款要謹慎。

10、刷卡消費莫離眼，防止盜刷盯緊點。

11、心中無貪念，騙局遠身邊。

12、代辦退稅有貓膩，騙取存款是目的。

13、網上QQ要匯款，多方核實防詐騙。

14、涉錢信息勿輕信，天上不會掉餡餅。

15、詐騙知識不可少，防騙本領要提高。

16、理財投資要謹慎，高額回報莫輕信。

17、網上購物便利多，支付限額要設好。

18、卡號密碼要保密，身份信息莫泄露。

19、不明電話及時掛，可疑短信不要回。

20、視頻聊天可造假，認真核對不輕信。

21、電信詐騙不難防，不給不要不上當。

22、客服來電多留心，改號電話常冒充。

23、陌生來電要提防，多方確認莫上當。

24、不信陌生短信，拒接陌生來電。

25、飛來大獎莫驚喜，騙你錢財沒商量。

26、退稅中獎是騙局，蠅頭小利莫貪心。

27、難分電話真與假，只需回撥辨真偽。

28、家中隱私莫泄露，涉及錢財需小心。

29、防范詐騙擦亮眼，拒絕誘惑不貪心。

30、萬般騙術皆為財，遇到疑慮找人問，情況緊急可報警。

31、“好運”來了莫驚喜，恐嚇到了莫慌張；掛斷電話保平安，不聽不信沒煩惱。

32、防范詐騙手牽手，平安環翠心貼心。

33、全民參與防詐騙，騙子有孔難侵入。

34、提高防騙意識，增強防范能力，構筑電信詐騙“防火墻”。

35、個人信息最重要，密碼賬號勿泄漏。

36、思想防范牢，騙子不得逞；思想防范松，錢財一朝空。

37、取款轉帳多留神，小心騙子設陷阱。

38、陌生信息不要理，以防害人又害己。

39、心不貪、利不占，詐騙再詭也玩完。

40、學習防騙知識，提高防騙意識。

41、公共WIFT莫使用，小心信息被套取。

42、陌生電話莫接聽，謹防騙子設陷阱。

43、短信鏈接莫點擊，木馬病毒藏中間；一旦登陸填信息，卡內現金被轉空。

44、個人信息要保密，不明來電須警惕。

45、不明軟件莫下載，謹防病毒來感染。

46、機上取款要當心，切莫輕信小廣告。

47、全民動員，警民攜手，全力防范電信詐騙犯罪。

48、涉錢信息莫輕信，陌生賬戶不轉賬。

49、捂緊錢袋多留神，資金安全非小事。

50、18虛擬電話設陷阱，回撥號碼能查明。

51、銀行積分短信莫相信，切莫點擊鏈接填信息。

52、陌生電話談錢財，十有八九是詐騙。

53、拒絕陌生來電，避免上當受騙。

54、提防網銀假網站，登錄網址仔細看。

55、自己的賬戶自己管，切莫聽他人來操作。

56、錢卡證件分開放，掛失要快莫遲疑。

57、電話恐嚇要淡定，說你違法莫慌張；一旦難分真與假，趕緊把110來撥打。

58、陌生電話勿輕信，對方身份要核清。

59、網絡購物便利多，支付流程要仔細。

60、和諧網絡你我共享，電信詐騙大家共防。

篇4

訊：州檢察長葛謨18日宣布強力打擊一些以折扣俱樂部為借口從事詐騙活動的網絡營銷公司，不少華人成為這種俱樂部的受害者。

這次被調查并接受賠償協議的公司包括Affinion及其子公司Trilegiant，以及零售商FTD、Budget、GameStop、Avon(雅芳)和Classmates Online等，這些公司涉嫌直接或間接以提供打折的名義，誤導消費者在不明細節的情況下簽協議，之后提供折扣的營銷公司便偷偷從消費者的信用卡或銀行賬戶中扣月費。

通常消費者在自己熟悉的品牌網站上購物后，會收到一些10元或類似額度的退款優惠，但條件是加入一個打折俱樂部，但消費者通常會以為這個俱樂部是由零售商自己設立，于是便很隨意地點幾下“同意”的按鈕，成為某個俱樂部的會員。而實際上，那些協議條款里面都暗藏了一些對消費者很不利的內容，包括將信用卡信息轉給第三方的推銷公司以及同意從賬戶上每月扣費等。從事法律工作的陳小姐表示，她和朋友均曾有過在網上被騙的經歷，好在她打電話給信用卡公司，信用卡公司很爽快地就幫助解決了，從此她也記住在網上買東西絕不接受任何優惠退費的東西。

根據檢察長辦公室18日公布的資料，Affinion公司這次需要設立一個500萬元的基金專門用于賠付受騙客戶，另外還要交納300萬元罰款，并不得再在紐約州使用類似的營銷手段，尤其是不能向消費者寄送退款優惠的支票，然后待收信人一旦將支票兌現便隨即開始從他們的信用卡上扣錢。

葛謨辦公室同雅芳等零售商也達成協議，要他們總共拿出200萬元設立一個基金，用于退款、宣傳教育以及支付檢察長辦公室調查的費用。 （來源：僑報網）

篇5

關鍵詞：網絡金融；風險；銀行卡產業；欺詐

中圖分類號：F832 文獻識別碼：A 文章編號：1001-828X（2017）001-000-02

一、網絡金融業務現狀

2016年，我國銀行卡產業實現了平穩較快發展。在發卡方面，截至2016年末，全國銀行卡發卡總量預計超過62億張，同比增長14.5%。在移動支付方面，根據人民銀行《2016年第三季度支付體系運行總體情況》數據顯示，僅2016年第三季度，銀行業金融機構共處理網上支付業務116.07億筆，金額達433.93萬億元，同比增長了41.34%和0.26%；移動支付業務66.29億筆，金額35.33萬億元，同比分別增長了45.97%和94.45%。非銀行支付機構共處理網絡支付業務440.28億筆，金額26.34萬億元，同比分別增長了106.83%和105.82%，移動支付在支付市場的地位日益重要。近年來，支付機構憑借快捷支付、移動支付等新業務迅速提升滲透率和市場規模，并將觸角延伸到理財和供應鏈融資的多個領域。

隨著移動互聯網技術的普及，金融業務的場景正在經歷不斷的拓展與創新，應用方式已經滲透到生活的方方面面。網絡金融的發展也進入實質性階段，各類互聯網企業紛紛參與這場變革，進而引發了互聯網客戶需求和服務模式的深刻變化，客秈逖欏⒖放共生和大數據應用逐步成為網絡金融的典型特征，支付安全則亦成為金融行業難以回避的挑戰。同時，越來越多的不法分子借助新型通訊技術，利用互聯網虛擬空間，實施電信網絡新型詐騙犯罪，由其是最近發生多起電信網絡新型詐騙惡性事件引起了社會各界的廣泛關注。

二、網絡金融主要欺詐類型

目前，國內網絡金融欺詐損失最嚴重的主要欺詐為電信詐騙，手段最多樣的主要欺詐為非面對面詐騙，偽卡欺詐和盜用身份欺詐位列第三、第四。下面重點論述一下前三種主要欺詐類型。

（一）網絡金融電信欺詐轉賬

電信欺詐是指犯罪分子通過電話、網絡和短信方式，編造虛擬信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬。

由于互聯網數據泄露形勢日益嚴峻，電信欺詐開始由撒網式盲騙轉向精準式詐騙，并呈現跨渠道、長期潛伏、專業劇本化的趨勢：一是不法分子利用互聯網上泄露的數據進行關聯分析，掌握了受害人的詳細情況，從而精準詐騙；二是不法分子利用商業銀行各電子渠道登錄、簽約、交易等防控手段不同的特點，進行多渠道聯合作案。例如對釣魚網站和互聯網泄露數據關聯獲得的客戶信息，通過電話銀行進行密碼驗證和余額查詢，再通過網銀支付或第三方快捷支付方式盜取資金；三是在微信群、QQ群、論壇、社交網站中長期潛伏，觀察分析每個人的行為特點、說話習慣和崗位角色，時機成熟再伺機作案；四是重金引誘心里學方面的專業人士編寫詐騙劇本，提高詐騙的成功率。

（二）網絡金融非面對面欺詐

非面對面欺詐指不法分子竊取卡片主賬號、PIN碼、有效期等賬戶信息后，通過互聯網支付、手機支付等非面對面渠道發起的欺詐交易；或以短信、電話等方式誘騙持卡人向指定賬戶發起的欺詐轉賬交易。

第一，非面對面欺詐的重要特征是商戶無法現場審核持卡人身份和卡片真實性，因此從受理端防范此類欺詐的難度相對較大；其次，互聯網交易渠道無法驗證卡片磁道信息，欺詐分子只需竊取卡號和其他相關信息，就可以進行欺詐交易，作案難度大大降低。第三，互聯網支付、手機支付等創新支付業務具有地域界限淡化和匿名性等特點，不僅為欺詐分子跨區域遠程作案提供了便利，也大大增加了事后案件追蹤和調查的難度。

（三）網絡金融境內＼境外偽卡欺詐

網絡金融境內＼境外ATM機取現案件也頻頻發生，主要集中于馬來西亞、泰國等東南亞國家。由于目前境內借記卡發卡行尚未建立24小時的交易監控和應急處置機制，無法及時制止欺詐事件，因此對網絡金融境外欺詐風險的防范能力還相對較弱。

三、網絡金融欺詐類型的主要表現特點

（一）電信欺詐轉賬的主要表現特點

第一步是非法獲取客戶信息，主要包括客戶的姓名、身份證號、銀行卡號、交易密碼、手機號、身份職業、家庭住址等信息，獲取手段主要包括購買互聯網上泄露的各類數據進行關聯分析，利用身份證號、手機號等方式登錄網上銀行或手機銀行進行密碼暴力猜解，以及通過偽基站和釣魚網站直接誘騙客戶自行輸入。

第二步是確定作案對象，主要包括根據身份職業、健康狀態、房產等篩選作案對象和通過多渠道查詢客戶賬戶，選取余額多的作為作案對象等。

第三步是騙取受害人信任，其詐騙劇本和手法多樣，如冒充公檢法詐騙、猜猜我是誰冒充熟人詐騙、網絡購物退款詐騙、機票改簽詐騙、重金求子詐騙、冒充政府發放補助補貼詐騙等。

第四步是騙取客戶資金，主要手法可分為三種：一是直接誘導受害人通過ATM機或電子銀行將資金轉移到不法分子的銷贓銀行卡；二是誘導受害人在其電腦中安裝木馬后遠程操控其電腦，通過網上銀行將資金轉移到不法分子的銷贓銀行；三是不法分子利用手機木馬截獲短信驗證碼或直接騙取短信驗證碼等方式，通過銀行賬號支付或第三方支付的方式購買點卡、游戲卡、電話卡等虛擬商品，再迅速將其出售并將所得資金轉移到銷贓銀行卡。

第五步是詐騙資金的洗白變現，對于銷贓銀行卡中的詐騙資金，不法分子通常會快速通過網上銀行、手機銀行或ATM機轉賬等方式以接近ATM機取現上限的金額快速轉移到其它銷贓銀行卡中，最后通過ATM機直接取現，完成整個詐騙過程。

（二）非面對面欺詐的主要表現特點

通過互聯網支付、手機支付等創新支付渠道實施竊取賬戶信息、非法冒用、網絡釣魚等欺詐犯罪，主要包括三大類：

一是通過釣魚網站、聊天工具等手法，騙取客戶個人身份信息和銀行卡賬戶信息，包括制作假網站冒充銀行網銀、竊取QQ等聊天工具信息后冒充客戶朋友或親戚騙取客戶個人身份信息和賬戶信息，之后實施冒用。二是竊取客戶身份信息和銀行卡賬戶信息后通過互聯網渠道、電購/郵購（MO/TO）渠道測試卡片或竊取資金。此類欺詐交易大多集中于航空機票、酒店等商戶類型。三是虛假購物網站欺詐，即制作虛假商戶網站，并在后臺將虛假購物網站與欺詐分子自己的支付訂單相聯，當持卡人在虛假網站購物后進行支付時，表面上為自己支付，實則是為欺詐分子的訂單付款。

（三）境內＼境外偽卡欺詐的主要表現特點

網絡金融境外欺詐風險集中于“假驗資”大額欺詐案和偽卡ATM機取現案，從交易特征看，主要有以下特點：

“假驗資”案件交易商戶多為澳門地區的珠寶類商戶。“假驗資”案單筆欺詐金額巨大、交易間隔時間緊密、交易時間多為夜間及凌晨左右。“偽卡取現”案件主要特征是卡片ATM機交易頻率異常，且欺詐交易持續時間較長。

四、網絡金融欺詐的主要防范措施

（一）電信欺詐轉賬防范

加強個人銀行開戶及開通業務功能環節的風險防控；加大對銀行柜面轉賬交易的風險核查力度；做好客戶身份資料及交易記錄保管工作；加強可疑交易監控；加強持卡人宣傳教育。

（二）非面對面欺詐防范

非面對面欺詐在各類創新支付業務中較為突出，因此防范非面對面欺詐在源頭上必須加強創新業務全生命周期各環節風險防控。收單機構在創新業務中將承擔更多業務職能，因此防范非面對面欺詐要求發卡機構、收單機構、第三方機構、持卡人等多方協作、多管齊下，共同防范業務風險。從發卡機構角度，基于創新業務全流程管理，從業務開通、業務定制、交易驗證等各環節均須防范非面對面欺詐。例如加強創新業務開通環節身份審核；加強部分創新支付業務定制風險防控；加強交易環節的身份驗證措施、提高交易驗證強度；加強交易限額實施動態管理、細化限額管理措施、對高風險第三方平臺設置更為嚴格的限額管理規則；加強IP地址交易監控；加強持卡人個人身份信息管理；加強持卡人宣傳教育。

（三）境外欺詐風險防范

加強借記卡境外交易授權管理；建立大額交易監控機制；建立借記卡交易限額管理機制；建立7×24小時應急處理機制。

綜上，支付產業的發展進程不斷加速，越來越多的參與者加入支付市場的競爭，商業銀行、非銀行支付機構、互聯網支付公司等產業各方共同推動了支付市場的多元化發展，支付介質也正加速從PC端向移動端遷移，形成了以NFC近場支付、二維碼掃碼支付為代表，手環、手表等智能移動終端支付為補充的移動支付新格局。當前，支付行業正處于規范發展和優化調整的新階段，如何更好地服務經濟社會和大眾民生，確保支付安全，是每個行業參與者的歷史使命。要牢記“支付安全永遠在路上”，正確處理發展與安全的關系，全面加強個人信息安全保護，提升支付交易安全強度，切實營造健康、可持續的支付發展環境。

參考文獻：

[1]郭漢利.防范電信網絡詐騙 保護客戶資金安全――建設銀行網絡金融反欺詐實踐[J].金融電子化，2016（12）.

篇6

1、傳遞網絡正能量，弦揚時代主旋律。

2、網絡詐騙花樣多，不予理睬準沒錯。

3、飛來大獎莫高興，準是騙錢沒好心。

4、網絡詐騙不難防，不貪不給不上當。

5、視頻可造假，認真核對不輕信。

6、一招預防詐騙，堅守匯款底線。

7、家庭情況要保密，陌生詢問多留心。

8、陌生電話先求證，寄錢匯款須謹慎。

9、貪圖小利易禍起，勤勞致富才可行。

10、不明電話及時掛，可疑短信莫理他。

11、天上掉餡餅，匯款是陷井。

12、天上不會掉餡餅，中獎退稅是騙局。

13、家庭情況要保密，不明來電多警惕。

14、防范網絡詐騙，你我義無返顧。

15、個人資料要保密，不明來電多警惕。

16、天上不會掉餡餅，涉錢信息勿輕信。

17、僥幸心理不可有，勤儉持家創富貴。

18、網上借你錢，電話溝通先。

19、電話信息不涉錢，涉錢必須面對面。

20、匯款之前要問清，小心騙子的頂替。

21、不明來電多警惕，家庭情況要保密。

22、網絡購物很便利，支付流程要心細。

23、輕易去見網友面，家庭命運都改變。

24、不明網站別輕信，全面驗證多核實。

25、短信詐騙手段多，身份信息需保密

26、平安湖州我的家，防范詐騙靠大家。

27、暢游網絡要小心，詐騙手段在翻新

28、陌生來電稱辦案，不聽不信不轉賬。

29、涉錢信息多提防，十條信息九條騙。

30、個人信息很重要，密碼帳號保管好。

31、海外代購需警惕，小心仿品來頂替。

32、陌生鏈接不要入，小心木馬和病毒。

33、親朋之間多提醒，退稅中獎是騙局。

34、網絡購票需謹慎，要求匯款不是真。

35、網絡中獎多虛假，腳踏實地做實事。

36、防范網絡詐騙，從你我做起。

37、陌生電話不牢靠，寄錢匯款是圈套。

38、打擊詐騙全民行，構建和諧新德清。

39、不明來電多警惕，反復查詢很重要。

40、打壓詐騙空間，警務合作控發案。

41、一旦難分假和真，110咨詢最放心。

42、半夜來電需詳辨，莫生號碼不要回。

43、陌生來電需警惕，核實清楚莫大意。

44、社會環境要凈化，防范詐騙靠大家。

45、貪小便宜吃大虧，不貪錢財不傷身

46、好友網絡來借錢，千萬多方來核實。

47、刷卡消費莫離言，防止盜刷緊盯點。

48、領獎先要手續費，買個教訓實在貴。

49、防范詐騙擦亮眼，不信不睬不給錢。

50、防范詐騙，促進和諧。

51、網絡詐騙真心多，不要理睬準沒錯。

52、防騙與發展同步，平安于湖州共舞。

53、陌生短信不理它，不明電話及時掛。

54、不慌不貪，騙子易防。

55、轉賬匯款須謹慎。

56、打折網址要看清，客服來電要警惕。

57、退稅返錢莫要信，騙取錢財準無疑。

58、設卡金融網點，安全警示無死角。

59、電信欠費要核實，大額匯款要當心。

60、視頻可造假，認真核對不輕信。

61、個人信息不外傳，陌生電話不輕信。

62、有人借你錢，電話溝通先。

63、電話通知獲大獎，騙財騙錢沒商量。

64、飛來大獎莫驚喜，讓您掏錢無底洞。

65、健全協作機制，凍結追贓快車道。

66、防范詐騙，只有起點，沒有終點。

67、防范網絡的騙術，不貪便宜要記住。

68、社會治安齊參與，防范詐騙我有責。

69、打擊詐騙全民行，共筑美麗中國夢。

70、占領通訊網絡，防范信息全覆蓋。

71、好友QQ要轉賬，電話確認再幫忙。

72、“餡餅”年年有，今年特別多。

73、平安湖州風，防騙文明行。

74、親友匯款問清爽，陌生賬戶拒轉賬。

75、一招預防詐騙，堅守匯款底線。

76、我的賬戶我作主，任何轉賬不糊涂。

77、天上餡餅含陷阱，通訊詐騙要留心

78、陌生電話要警惕，要求轉賬不要理。

79、執法辦案有規定，不會網絡轉資金。

80、防范網絡詐騙，你我義無返顧。

81、個人資料要注意，陌生詢問要警惕。

82、天上不會掉餡餅，中獎信息有陷阱。

83、傳遞網絡正能量，弘揚時代主旋律。

84、緊繃防范之弦，遠離詐騙之害。

85、天上掉下餡餅，地上已挖陷阱。

86、萬騙不離錢，預防實不難。萬騙不離錢，預防實不難

87、心中無貪念，騙局遠離身。

88、遇事不慌利不貪，網絡難。

篇7

------建設銀行南昌支行防范電信網絡詐騙宣傳進校區

2018年9月6日，為做好對高校群體的知識宣傳，南昌向塘支行和璽園支行利用新生開學之際，走進高校，有針對性的對入學新生開展加強個人賬戶管理、警惕洗錢陷阱、個人信用保護及防范電信網絡詐騙知識宣傳。

9月6日上午9點，璽園支行由朱鳳蓮行行長帶隊，向塘支行由施妙穎行長帶隊，每個宣傳隊各4名宣傳員，璽園隊走進江西省工商管理職業學院，向塘隊走進江西省服裝學院，兩個網點都在9點整準時到達新生報名大廳，各自拉起橫幅、宣傳折頁等宣物料，同學們陸續集中到宣傳臺周圍，我行宣傳隊員們一邊發放防范電信詐騙宣傳宣折頁，一邊向他們介紹講解相關金融知識及用卡安全，以及當下較為猖獗的電信網絡詐騙，提醒學生們日常保護好個人信息及賬戶密碼等知識。

篇8

2018年1月12日，德州市運河經濟開發區居民郭先生來到刑警大隊報警。據他講述，2017年1月起，一名微信昵稱叫“王妍”的女子主動加他 為好友，鼓動他在某投資平臺投資，以賺取手續費。在“王妍”的引導下，郭先生注冊了某投資平臺App并注入少量資金，當晚就獲得贏利。在“甜頭”的吸引 下，郭先生加大投資力度，卻開始虧損。

不甘心的郭先生注入的資金越來越多，而損失也越來越大。直到2018年1月，郭先生共投入資金約146萬元，幾乎全軍覆沒。這時候他才意識到，自己可能遭遇了投資陷阱，于是果斷選擇報警。

接到報警后，運河刑警迅速立案，第一時間組成專案組，展開偵查。

根據受害人郭先生在多個投資平臺的資金流向，辦案民警把目光放在了“王妍”所在的廣東省廣州市某投資有限責任公司身上。專案組在廣州警方的配合下，抽絲剝繭，逐漸查清了這家公司以投資為掩護，實則利用虛擬投資平臺進行電信詐騙的不法事實。

就在辦案民警準備進行抓捕時，犯罪嫌疑人“王妍”跳槽到了廣州某廣告傳媒有限公司工作。經偵查，該公司的“工作”與廣州某投資有限公司如出一轍，都是利用虛擬投資平臺進行詐騙，僅是換了個平臺名稱。

經過近3個月的縝密偵查，專案組逐漸摸清了兩個電信詐騙團伙的基本情況，案件進入收網階段。

2018年3月26日下午兩點，在廣州警方的配合下，5個抓捕小組同時撲向廣州市天河區的5處窩點，共抓獲犯罪嫌疑人47人。3月28日22時 許，犯罪嫌疑人“王妍”被抓獲歸案。此次行動，警方共抓獲犯罪嫌疑人48名，搗毀電信詐騙團伙兩個，凍結賬戶130多個，凍結資金400多萬元，繳獲用于 作案的電腦、手機及詐騙話術教材等大量證據。

初戰告捷，運河警方乘勝追擊，又先后在廣東省的深圳、東莞及湖南長沙等地抓獲為詐騙團伙提供“技術支持”的幕后嫌疑人16名。截至目前，警方共抓獲犯罪嫌疑人64名。

根據犯罪嫌疑人交代，他們公司開展“業務”，一方面是通過各種渠道投放廣告，描繪豐厚的投資前景來吸引網友。另一方面則是由員工通過微信隨機添 加好友，在聊天過程中建立信任關系，并通過話術掌握受害人的經濟實力。隨后嫌疑人則會在聊天中“無意”透露其最近賺錢的投資平臺，同時透露會有專業“金融 分析師”進行指導，能夠“賺大錢”，慢慢地拉著受害者進入投資平臺。受害人郭先生就是這樣被一步一步拉進了陷阱。

為了達到欺騙的目的，公司每天在工作群里分享一些名車、名表、美食的照片，讓員工用來到朋友圈，把自己包裝成精英人士，以取得受害人的信任。

同時，公司員工還會身兼數職，在擔任前臺業務員尋找目標“客戶”的同時，也會在微信群里扮演“水軍”的角色，偽裝成投資客戶，在群里一些自 己贏利的K線截圖，吸引受害人注資。表面看來，投資平臺顯得十分正規，K線圖什么的一應俱全，但平臺背后的“技術人員”會對各種指數進行任意修改，受害人 的贏與虧完全在技術人員的掌握之中。

篇9

繳納6600元成為會員

據謝女士介紹，2009年7月底，鄰居黃小姐向她推薦了一家聲稱是“MDG香港科技集團有限公司”的Mycool產品，并在一名叫成運峰的男子帶領下到沙井天虹商場附近的鄢為民、夏科、莫寧等人的住宅樓聽課。謝女士告訴記者，這幾個人都是該公司的成員。

在課程中，謝女士得知，該公司法人趙中華，香港“小超人”李澤楷持有30%的股份。而該公司的產品主要是一款網絡電話功能軟件Mycool。手機安裝Mycool軟件之后，打國際長途短途只需要0.06元/分鐘。并且有10萬文字免費發送、免費發圖片、免費視頻聊天等多種功能。

最令謝女士心動的是公司的獎金制度。“他們當時告訴我可以選擇集中套餐成為公司會員，比如選擇購買D套餐會員3300元就能成為會員，只要拉進兩個D套餐共達到6600元就可以成為商，成為商后業績達到5000份可以享受到全球業績季度分紅3%，還可以享受配送股票5000股”。謝女士還被告知，在該公司負責國際銷售的發起人李鑫在2008年8月—2009年7月一年內個人銷售收入約3000萬元人民幣。

謝女士和大多數會員一樣選擇了購買E套餐，于是在繳納了6600元成為會員后，謝女士又發展了兩個E套餐會員并成為了商。之后謝女士和另一位會員羅先生在華強北某寫字樓租用了辦公室開設了Mycool體驗中心，期望能夠做到10000分的業績后享受全球業績季度3%的分紅，以及全球業績半年度5%的分紅，同時配送股票10000股。

謝女士說，她當初繳納會員費時心存懷疑:“我當初交錢時是夏科經辦的，他讓我把錢打入銀行的一個私人賬戶，當時我有些疑問，就問他為什么不轉入公司的賬戶，他說，公司業務太大，分片區來的，打入個人賬戶比較方便，我就沒有懷疑”。

“公安局認為是一種網絡詐騙”

在開設體驗中心的時間里，謝女士分別發展了C、D、E套餐各一人，這三位會員還沒有開始開拓市場，謝女士卻發現有些不對頭了。

謝女士介紹說，2009年11月至2010年1月，該公司不斷更改公司名字，它的前身是美亞公司，后來改成“MDG香港科技集團”，再次改名為ABM香港科技集團公司，產品也不斷改名:Mycool改名COLALA、JOYME。今年2月8日起，公司逐步把網站關閉，產品也停掉了。“在當時的情況之下，大家意識到公司有問題，都想報警，但是后來黃小姐出面與我協調，并承諾在過完春節退還我的21300元。但是3月，黃小姐在退還給我2000元后再無下文。”

謝女士一再向該公司討要均無結果，于是向深圳市公安局報案。“我們到現在也沒辦法認定這個公司到底是不是傳銷，但是報案時，公安局認為是一種網絡詐騙，需要轉經偵局辦理，打傳辦和公安局也會配合辦理”。

“我當時心里想，這家公司號稱是李澤楷投資2000萬美元，是公司股東，現在在網絡上都能搜索到這些新聞。而且該公司在深圳的幾家媒體上均有打廣告，怎么會是假的呢?”謝女士感慨地說。

篇10

隨著網絡、通信科技日益發展，新型詐騙應運而生。所謂新型詐騙，是指通過網絡、電話等非接觸方式實施詐騙。以下是收錄的一些范文，希望能為大家提供幫助。

 

 

關于預防網絡電信詐騙心得體會范文1

1、不貪便宜。雖然網上東西一般比市面上的東西要便宜，但對價格明顯偏低的商品還是要多個心眼，這類商品不是騙局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受騙上當。

2、使用比較安全的安付通、支付寶、U盾等支付工具。調查顯示，網絡上80%以上的詐騙是因為沒有通過官方支付平臺的正常交易流程進行交易。所以在網上購買商品時要仔細查看、不嫌麻煩，首先看看賣家的信用值，再看商品的品質，同時還要貨比三家，最后一定要用比較安全的支付方式，而不要怕麻煩采取銀行直接匯款的方式。

3、仔細甄別，嚴加防范。那些克隆網站雖然做得微妙微肖，但若仔細分辨，還是會發現差別的。您一定要注意域名，克隆網頁再逼真，與官網的域名也是有差別的，一旦發現域名多了“后綴”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特別是那些要求您提供銀行卡號與密碼的網站更不能大意，一定要仔細分辨，嚴加防范，避免不必要的損失。

4、千萬不要在網上購買非正當產品，如手機監聽器、畢業證書、考題答案等等，要知道在網上叫賣這些所謂的“商品”，幾乎百分百是騙局，千萬不要抱著僥幸的心理，更不能參與違法交易。

5、凡是以各種名義要求你先付款的信息，請不要輕信，也不要輕易把自己的銀行卡借給他人。你的財物一定要在自己的控制之下，不要交給他人，特別是陌生人。遇事要多問幾個為什么！

6、提高自我保護意識，注意妥善保管自己的私人信息，如本人證件號碼、賬號、密碼等，不向他人透露，并盡量避免在網吧等公共場所使用網上電子商務服務。網絡詐騙，正以詭譎多變、防不勝防的態勢侵入我們的生活，樹立牢固的安全觀念，常備警惕之心對沒有固定收入的大學生而言尤其重要。

關于預防網絡電信詐騙心得體會范文2

“網絡釣魚”利用欺騙性的電子郵件和偽造的互聯網站進行詐騙活動，獲得受騙者財務信息進而竊取資金。作案手法有以下兩種:

1、發送電子郵件，以虛假信息**用戶中圈套。不法分子大量發送欺詐性電子郵件，郵件多以中獎、顧問、對賬等內容**用戶在郵件中填入金融賬號和密碼。

2、不法分子通過設立假冒銀行網站，當用戶輸入錯誤網址后，就會被引入這個假冒網站。一旦用戶輸入賬號、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領。此外，犯罪分子通過發送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計算機內，一旦客戶用這種“中毒”的計算機登錄網上銀行，其賬號和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失。

關于預防網絡電信詐騙心得體會范文3

是指事主在互聯網上因購買商品時而發生的詐騙案件。其表現形式有以下6種:

1、多次匯款--騙子以未收到貨款或提出要匯款到一定數目方能將以前款項退還等各種理由迫使事主多次匯款。

2、假鏈接、假網頁--騙子為事主提供虛假鏈接或網頁，交易往往顯示不成功，讓事主多次往里匯錢。

3、拒絕安全支付法--騙子以種種理由拒絕使用網站的第三方安全支付工具，比如謊稱“我自己的賬戶最近出現故障，不能用安全支付收款”或“不使用支付寶，因為要收手續費，可以再給你算便宜一些”等等。

4、收取訂金騙錢法--騙子要求事主先付一定數額的訂金或保證金，然后才發貨。然后就會利用事主急于拿到貨物的迫切心理以種種看似合理的理由，誘使事主追加訂金。